作者lzv (星星的小孩 ^_^)
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标题[心得] 2019 富邦复委托退税整理
时间Fri Apr 24 08:10:21 2020
此篇文章只能看图文网志版
https://shawntsai.blogspot.com/2020/04/2019.html
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又到了年度乐透开奖的时间,此份是富邦上手为花旗的退税比率。并不能够套用到上手为
瑞丰,或是其他复委托券商。
前言
每年二三月,是各家复委托的退税时间,几年前只有富邦做得最好,近两年各券商为了客
户,都努力加入退税的行列,实在是很棒。
今年因为退税人数众多,富邦前年是二月退税,去年变三月底,今年延到四月底。目前只
收到花旗的部分,日後若有瑞丰再整理进来。
从券商拿到的名单,都是按照字母排序,看不出到底是什麽标的,所以简单分类整理,资
料呈现如下。
ETF
债券类的 ETF 退税比例几乎都是 70% ~ 80% 以上,股票类自然比较低。里面有一个族群
比较特别,是 MLP,虽然是股票,但因税务特性多数当成 ROC ( Return of Capital ),
所以可以退税。
CEF
CEF 照旧,市政债只要上手是瑞丰,因为一开始就没有扣税,所以也没有退税的问题,上
手是花旗,所以需要退税,目前看到的都是 94% 以上退税,大多是 100%。若想要直接拿
到不扣税的配息,可以跟营业员反应要更改上手,从花旗改到瑞丰。
其他各种债券类的 CEF 有不等程度的退税,每年不同,今年看起来,实在退了不少比例
,竟连股票类也很多。
REITs 与 Stock
REITs 类别因跟股票或债券不同,所以这栏位把 ETF 与 CEF 都放进来一起比较。
eREITs 代表的是权益型 REITs,是直接持有实体,主要的收益来源就是不动产租金收入
,或经营绩效收益、处分房地产的资本利得。mREITs 直接向不动产持有者或经营者提供
借贷,主要的收益来源是该债权的利息收入。
结尾提醒
每年退税比例不同,不同券商也会不同。本身投资随着时间累积增长,协助处理退税,以
及能够税退金额占的优势会越来越大,并不是只要美国券商就没有缺点,复委托就没有优
点。
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1F:推 sailinthesky: 谢谢分享 04/24 08:16
2F:推 sailinthesky: 好奇连股票类CEF都能够退税是走什麽样身份退税的... 04/24 08:18
3F:推 weron: USA 这种的也能退九成? 04/24 08:37
4F:推 boombastick: 配息要扣30%的税,很好奇为什麽富邦可以退税? 04/24 10:18
5F:推 handsome16: 推 04/24 11:08
6F:推 ardidi: 如果配息有Return Of Capital的部分是免税,这部分可退 04/24 11:54
7F:→ ardidi: 还有非美国国内来源的配息,因为发行地已经收税,因此可退 04/24 11:55
8F:→ ardidi: 目前想得到的是这几种,如果认知有误还请纠正我QQ 04/24 11:56
9F:→ ardidi: ETD和市政债还有国债属於interest不是dividend因此不扣税 04/24 11:58
10F:→ ardidi: 如果有上一年被溢收的就会趁这时候退回了 04/24 11:59
11F:推 opie: AOA退税13%是指本来应该退100%但这次只退13%是吗? 04/24 14:07
12F:→ jumbotest: AOA凭什麽可以退100% 04/24 16:22
13F:推 laicking: 看到HYG全退,不知道ANGL跟JNK是不是通常也全退? 04/24 22:33
14F:推 wario2014: 很好,就差手续费降到零了,我继续等,国内业者加油 04/24 23:07
15F:推 gibbsc: 没有VTI跟VT,没想到ITA退这麽多 04/24 23:41
16F:推 ihakkanet: 永丰退税也不输富邦证了 04/25 01:37
17F:推 ffaarr: 推! 04/25 08:16
18F:推 harewu: 台新会有退税吗? 04/26 05:58
19F:推 Juuumper: 推 这资料很实用 04/26 12:12