此篇文章只能看图文网志版 https://shawntsai.blogspot.com/2020/04/2019.html ---------------------------------- 又到了年度乐透开奖的时间，此份是富邦上手为花旗的退税比率。并不能够套用到上手为 瑞丰，或是其他复委托券商。 前言 每年二三月，是各家复委托的退税时间，几年前只有富邦做得最好，近两年各券商为了客 户，都努力加入退税的行列，实在是很棒。 今年因为退税人数众多，富邦前年是二月退税，去年变三月底，今年延到四月底。目前只 收到花旗的部分，日後若有瑞丰再整理进来。 从券商拿到的名单，都是按照字母排序，看不出到底是什麽标的，所以简单分类整理，资 料呈现如下。 ETF 债券类的 ETF 退税比例几乎都是 70% ~ 80% 以上，股票类自然比较低。里面有一个族群 比较特别，是 MLP，虽然是股票，但因税务特性多数当成 ROC ( Return of Capital )， 所以可以退税。 CEF CEF 照旧，市政债只要上手是瑞丰，因为一开始就没有扣税，所以也没有退税的问题，上 手是花旗，所以需要退税，目前看到的都是 94% 以上退税，大多是 100%。若想要直接拿 到不扣税的配息，可以跟营业员反应要更改上手，从花旗改到瑞丰。 其他各种债券类的 CEF 有不等程度的退税，每年不同，今年看起来，实在退了不少比例 ，竟连股票类也很多。 REITs 与 Stock REITs 类别因跟股票或债券不同，所以这栏位把 ETF 与 CEF 都放进来一起比较。 eREITs 代表的是权益型 REITs，是直接持有实体，主要的收益来源就是不动产租金收入 ，或经营绩效收益、处分房地产的资本利得。mREITs 直接向不动产持有者或经营者提供 借贷，主要的收益来源是该债权的利息收入。 结尾提醒 每年退税比例不同，不同券商也会不同。本身投资随着时间累积增长，协助处理退税，以 及能够税退金额占的优势会越来越大，并不是只要美国券商就没有缺点，复委托就没有优 点。 -- --

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