作者davidchen329 (懒猪爵士)
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标题[心得] 2020年开盘至3/20 美股资产配置涨跌整理
时间Sat Mar 21 12:53:16 2020
一个礼拜前在板上发了2020年开盘至3/13的整理
仅仅过了一周，美股竟然又发生2次熔断，2020年至今真是充满意外与惊奇
道琼指数刷了好几次史上最大跌点，目前最大单日跌点是3/16的大跌2997点
熔断机制在1988年引入美国股市，直到1997年第一次触发
经过23年之久，在2020年3/9日第二次触发，3/12日第三次触发，3/16日第四次触发
3/18日第五次触发，也就是说这两个礼拜触发4次
今天特别整理出2020年开盘至3/20，美股及台股各大标的涨跌整理
数据来源参考Yahoo Finance
主要是以指数型ETF的角度，列出
美股大盘、
台股大盘、
全球股市、
全球债券
以及
股债不同比例资产配置的绩效
https://imgur.com/g5AnJvx.jpg
透过此整理表格，可以再次验证
适当的股债资产配置，可以让投资人在大跌时摔得比较轻
至於该用什麽比例，就要看个人对於风险的承受能力了
比较值得注意的是，AOA似乎跌的比 80%VT + 20%债 还要多，值得再观察
最後祝福大家在这次疫情中能平平安安！
其他相关内容资讯请参考：
https://drchenfm.blogspot.com/2020/03/2020320.html
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1F：推 icebluesky: 感谢分享~~ 03/21 13:13
2F：推 tomap41017: 推 03/21 13:15
※ 编辑: davidchen329 (220.142.222.184 台湾), 03/21/2020 13:45:42
3F：→ seekforever: 推 03/21 13:58
4F：推 slchao: AOA和BNDW的债券目标，对於抗风险效果比较弱，和20%VGIT 03/21 14:01
5F：→ slchao: 的差距有3%，但都还是很可怕... 03/21 14:01
6F：推 rick8889: 你知道有人全额做多美股目前还是正报酬的吗 03/21 14:14
7F：推 dojob: 请问大大目前的配置 03/21 14:21
8F：推 a3456777: 怎麽看完之後觉得还是别配债券拉低利润比较好，反正遇 03/21 14:53
9F：→ a3456777: 到这种大灾难有配债的也没有好到哪里去。可以这样说吗 03/21 14:53
10F：→ ashidaka: 搭配VT的债是用哪种债? 03/21 14:55
11F：→ seekforever: vt iei各半才跌12%，哪里没差... 03/21 15:17
12F：→ seekforever: 债券只有公债才有保护效果，公司债只会一起GG而已 03/21 15:18
13F：推 map123: 配债少赔了很多，怎麽会没有比较好？？？ 03/21 15:22
14F：→ map123: 公债全部交出了正报酬，这样还不满意也没办法了@@ 03/21 15:23
15F：推 ruve: 长投就看自己的波动忍受程度啊，另外波动大就越不敢丢大部位 03/21 15:43
16F：→ ruve: 一票人辛苦存了100万，帐面-20%就快中风了，撑得住有鬼 03/21 15:44
17F：推 warrx: 你今天若挑3/18截止，结果也不会太好。 03/21 15:45
18F：→ warrx: 遇到系统性风险时，资产净值都受影响。 03/21 15:46
19F：推 map123: 也可以反过来讲 03/21 15:54
20F：→ map123: 配债的报酬跟全股差不多，配债就好，何必全股 03/21 15:54
21F：推 rainsilver: 满有趣 等稳定之後看到底是如何 03/21 16:22
22F：推 gwboy: 请问哪个网站可以查到相关资讯?谢谢 03/21 16:34
23F：→ gwboy: 像80/20之类的配置要如何查最新 03/21 16:35
24F：推 chrishung061: 当你是以存退休金为目标投资股市，累积了足以退休 03/21 16:42
25F：→ chrishung061: 的资产，譬如说每年提领4％可以cover一年生活费, 03/21 16:42
26F：→ chrishung061: 当你配置一半股票一半债券，这波股灾完全不会影响 03/21 16:42
27F：→ chrishung061: 到你提领资产的金额，这就是实际上可以稳定你的资 03/21 16:42
28F：→ chrishung061: 产配置，这波股灾刚好可以让你检视你的投资策略是 03/21 16:42
29F：→ chrishung061: 否恰当 03/21 16:42
30F：→ avigale: 定存>短公债>现金，为了短期的负相关承受长期的风险一点 03/21 17:10
31F：→ avigale: 都不划算，危机总是会度过的，让心静最重要。不要随便放 03/21 17:10
32F：→ avigale: 弃身为自然人的优势，又不是法人只能寻求公债。现在1年 03/21 17:10
33F：→ avigale: 期公债殖利率才不到0.15%，台银定存至少还有0.75%。 03/21 17:10
34F：推 z12345gtr: 感谢整理 03/21 17:50
35F：推 map123: IEI今年已经涨4.8%了，怎麽会不如定存 03/21 17:53
36F：→ map123: 现金跟债券本来就是不同的商品，特性不同 03/21 17:53
37F：→ map123: 只是很难想像公债殖利率竟然会低於定存就是了 03/21 17:54
38F：→ avigale: 定存的利率范围很广，但台湾的利率很好，长期都高於同期 03/21 18:13
39F：→ avigale: 的公债殖利率喔，法人也拿不到那麽好的利率。IEI是3-7年 03/21 18:13
40F：→ avigale: ，多了那麽长的持续时间殖利率多少？有多少是过去利率高 03/21 18:13
41F：→ avigale: 的时候发行的债券？为了这短期的4.8%长期牺牲了什麽？ 03/21 18:13
42F：→ chrishung061: 资产配置最主要是当你退休无收入或是急需用钱时这 03/21 19:00
43F：→ chrishung061: 个组合撑不撑得住，假如你是收入好的年轻人股票加 03/21 19:00
44F：→ chrishung061: 现金就够了吧 03/21 19:00
46F：推 seekforever: IEI还好吧，一堆人拿TLT或EDV当债券部位的 03/21 19:34
47F：→ seekforever: 要是遇到通膨短时间内拉高，损失会很可观 03/21 19:34
48F：推 s148235: 现金跟债券确实各有优劣，但我个人认为讨论债券报酬率（ 03/21 20:07
49F：→ s148235: 殖利率）是假议题，投组要获利，靠股票部位来达成就好， 03/21 20:07
50F：→ s148235: 部署债券或现金是为了要度过熊市寒冬，不应该期望该部位 03/21 20:07
51F：→ s148235: 获得报酬吧。 03/21 20:07
52F：→ ffaarr: 每个部位的报酬都是报酬啊，当然也会是考虑点之一。 03/21 20:08
53F：推 map123: 总觉得债券殖利率这麽低，就配点台币定存也不错，各有优点 03/21 20:14
54F：→ map123: 就各配置一点 03/21 20:14
55F：推 a3456777: 噢抱歉，我在比较的时候只有看AOA跟VT，所以才觉得好像 03/21 23:26
56F：→ a3456777: 没差多少 03/21 23:26
57F：推 a89182a89182: 空头就是再配置高债低股 03/22 06:23
58F：推 tincan: 想请教绩效是怎麽算出来的呢？ 因为看网页上面的ytd好像 03/22 12:12
59F：→ tincan: 跟大大算的不一样 03/22 12:12
60F：推 jackal07: AOA交易量小较bnd、vt小很多。如市场激烈动荡时 流动性 03/22 13:33
61F：→ jackal07: 没前二者好 03/22 13:33
62F：推 Mercury0625: 这张图最让我在意的是VGIT跟IEI的差距。同样是美国 03/24 08:39
63F：→ Mercury0625: 公债，2%差有点多耶... 03/24 08:39
64F：→ Mercury0625: 抱歉看错是IEF 03/24 08:40
65F：→ seekforever: duration不一样啊 03/24 16:34
66F：推 s148235: 到期期限不同：IEI 3-7yrs; IEF 7-10yrs; VGIT 3-10yrs 03/24 21:37
67F：→ stevenway: 国外网站都有很多资料。也有很多回测网站，测试自己的 03/26 07:01
68F：→ stevenway: 配置， ex. PORTFOLIO VISUALIZE 03/26 07:01