作者davidchen329 (懒猪爵士)
看板Foreign_Inv
标题[心得] 从 Firstrade 转户到 TD 教学心得文
时间Thu Oct 24 16:14:54 2019
完整好读文章连结：
https://drchenfm.blogspot.com/2019/10/firstradetd-ameritrade.html
首先，可参考我前几天写的这篇文章
海外券商Firstrade透过DTC方式将股票转移汇回台湾富邦复委托教学心得文
https://drchenfm.blogspot.com/2019/10/firstradedtc.html
我原本是使用海外券商Firstrade，後来开了TD Ameritrade的帐户
开户流程可参考这一篇市场先生的教学文
美股券商》TD Ameritrade评价与开户教学流程(中文图解) – 2019最新
https://rich01.com/td-ameritrade-start/
不得不说，Firstrade的开户比较简单，再加上之前只有Firstrade打出全面免佣金的王牌
所以之前来看Firstrade确实是美股新手的好选择
但最近各家海外券商纷纷跟进全面免佣金 (包括TD Ameritrade)
再加上仔细比较後，发现Firstrade的出金入金等财产转移的手续费较高
所以我认为不妨可以直接开TD Ameritrade，虽然手续较繁琐，但按部就班还是可以顺利
开户
我於10/7透过e-mail:
[email protected]送出TD Ameritrade开户所需要的四份
资料
10/9便收到TD Ameritrade通知告知开户完成
Ok! 接下来就是要办理从Firstrade转户到TD Ameritrade的程序
*Firstrade转户转出手续费75美元，直接从帐户余额扣，TD Ameritrade转户转入不用费
用
我於10/10透过e-mail:
[email protected]告知TD Ameritrade中文客服要办理转
户
我的信件内容如下:
您好，我是XXXXXXXXX (帐户号码)，已经完成开户也成功登入，我原本是使用Firstrade
，现在想申请转户到TD Ameritrade，整个资产完全转移转户过来，请问该怎麽申请？请告
知步骤并给予协助，谢谢！
不到半天就收到e-mail回覆，并附件一份转户表格要填写！
回信内容如下:
尊敬的客户, 感谢您的来信!
欢迎加入德美利证券，如果您有外部的资产需要转入德美利证券，请您填写外部资产转移
申请（External transfer form）。请您填写完成後打印出来签名，扫描或者拍照後将表
格通过您网页账户的讯息中心传给我们。
路径如下: 客户服务 > 讯息中心> Compose > Name > Choose a topic: transfer
status > Transfer type: External > Name of the financial institution you are
transfering from > Account title at the financial institution you are
transfering from > Transfer subtype
请您将表格作为附件随讯息一并发过来,我们的资产转移部门会处理您的申请.
转户表格长这样
https://reurl.cc/72MGzk
https://reurl.cc/XXm1KM
https://reurl.cc/GkK823
其中第2部分Delivering account的後半段内容，我之前已经有向Firstrade询问过
我是填写:
Apex Clearing Corporation
30-50 Whitestone Expwy., Bldg A301 Flushing, NY 11354
[email protected]
10/14 填好文件表格，并且透过上述路径送出
10/15 TD Ameritrade告知已收到转户要求申请
Thank you for your recent request to make a transfer into your TD Ameritrade
account. We've reviewed your request and submitted it electronically to the
delivering firm.
Your transfer is an Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)
request; this is an automated process between firms that generally takes five
to eight business days to complete.
10/17 收到Firstrade透过e-mail来信询问是否有提出transfer out request，马上回信
说Yes!
10/21 股票及现金部分已出现在TD Ameritrade帐户
但转户转入的股票成本是空白的，询问客服後得知在资产转移手续完成後两个礼拜左右，
成本资讯才会反映在账户内，另外去看Firstrade页面，在帐户记录还未看到-75美元的转
户转出手续费记录，因为要截图传给TD Ameritrade客服询问能否申请转户补贴
10/22 看Firstrade页面的帐户记录，已经出现一笔-75美元的转户转出手续费记录，截图
传给TD Ameritrade询问能否申请转户补贴
10/23 看TD Ameritrade页面，75美元的转户补贴已经入帐! 太有效率了! 而且给我全
额补助!
10/24 转户转入的股票成本已呈现在TD Ameritrade页面
另外这期间有透过e-mail:
[email protected]询问中文客服一些问题，供大家参
考:
1. 转户後，TD这边会显示我之前股票的购入成本等资讯吗?
回覆: 通常情况下，在资产转移手续完成後两个礼拜左右，您的成本会反映在您的账户内
2. 如果是还没入帐的配息，转户後会入到TD吗? 还是会入到原帐户(Firstrade)
回覆: 如果股票在第一证券已经除息但还未配发的股息，通常情况下您会在第一证券收到
这一笔股息，即使您的股票已经转过来。因爲股权登记日当天您的股票是存在第一证券的
3. 请问转户费用，Firstrade 跟我收的75美元费用，可以跟TD申请补贴吗? 如果能的话
会补贴多少呢?
回覆: 由於我们之前实行了零佣金，因此转户的补贴也会作相应调整，因此会根据您转入
的资产情况给予适当补贴，具体的情况您可以拨打我们的华语专线咨询
转户完的心得:
认真觉得TD Ameritrade的客服比Firstrade好太多了
通常半天内就会回覆，而且回覆内容很清楚
反之，之前几次跟Firstrade客服询问事情的个人经验，对方有时会跳针，或是过了两三
天才回
总之，现在既然TD Ameritrade免佣金了，出金入金等财产转移的手续费也较低
不妨可以直接开TD Ameritrade帐户，虽然手续较繁琐，但按部就班都可顺利完成开户的
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.27.208.123 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1571904897.A.D1A.html
1F：推 sky791127: 推推 最近也刚转完 也有拿到转户手续费补贴 10/24 16:21
※ 编辑: davidchen329 (114.27.208.123 台湾), 10/24/2019 16:24:05
2F：推 zmack0905: ft逃难潮来了吗 10/24 16:24
3F：→ sky791127: 另外也可以在存款的地方选择从其他家券商转移帐户 10/24 16:24
4F：→ sky791127: 这样网页填一填印出来签名再扫描进去 接下来步骤差不多 10/24 16:25
5F：推 gosh717: 推 10/24 17:48
6F：推 runislife: 要注意TD的W-8BEN表格有没有更新，我很久之前就开户了 10/24 17:51
7F：→ runislife: ，结果忘了更新，这几天才发现被预扣所得税了，客服说 10/24 17:51
8F：→ runislife: 更新後约一周会退税 10/24 17:51
9F：推 stlinman: 推 10/24 18:29
10F：推 davidyun: 经验推 10/25 00:21
11F：推 blue901207: 感谢! 10/25 00:24
12F：推 rex1216: 推，看完马上跟TD要75美，刚看已经入帐。 10/25 08:23
13F：推 a1379: TD要我打电话要75镁欸 不同客服回应不一样吗XD 10/25 09:53
14F：推 sky791127: 直接截图用message center寄过去就好 我是这样XD 10/25 09:56
15F：推 ashaneba: TD的APP怎麽下载?Android平台的话 10/25 10:52
16F：推 dreamsweaver: 各位转入TD的资产有多少才要得到75美金补助呢？ 10/25 11:23
17F：→ dreamsweaver: 如果只有一万美要得到吗？ 10/25 11:24
18F：推 ph49: td不是买etf免手续费了吗？ 10/25 16:02
19F：推 albertx: TD 连一般美股也免手续费了 10/25 17:23
20F：推 tryseesee: 我才4000块也转户了，不知道要不要的到补贴XD 10/25 21:22
21F：→ davidchen329: 楼上记得来回报一下捏 10/25 21:25
22F：推 dreamsweaver: 期待20楼「试看看」大的回报 10/25 22:02
23F：推 sky791127: 可以 我也4000多 有转户补助 10/26 01:05
24F：推 dreamsweaver: 请问楼上大大获得多少补助？也是75美金全额吗？ 10/26 05:44
25F：推 shaform: 我问 TD 的时候他说最多可以补贴 1xx (忘记 xx 是多少 10/26 11:46
26F：推 gemilay: 旧户资产转移也有补贴吗？ 10/26 19:53
27F：→ shaform: 回楼上：我本来就有 TD 帐户，也有拿到补贴 10/26 20:09
28F：→ starbops: 补贴很快，约莫申请後两天就入帐了 10/27 01:43
29F：推 sssiraya: 关於补助，客服说只要到时候传Firstrade的月结单，证明 10/27 03:19
30F：→ sssiraya: 有扣款75元就可以补助 10/27 03:19
31F：推 dreamsweaver: 谢谢楼上大大，所以完全不管资产金额就是了，那真的 10/27 09:08
32F：→ dreamsweaver: 很赞。 10/27 09:08
33F：推 CYtai: 请问大家为什麽都逃到TD? FT每次汇款25USD其实很补 10/29 01:32
34F：推 dreamsweaver: FT那个25美元补助活动有期限啊！好像到11月某一天而 10/29 05:45
35F：→ dreamsweaver: 已，印象中。如果它是长期固定的才补，呵。 10/29 05:45
36F：推 tryseesee: 结果我只要到25镁，大家如果钱少的多考虑一下吧QQ 10/29 08:13
37F：推 dreamsweaver: 谢谢「试看看」大的回报，不知sky791127要到多少。 10/29 09:06
38F：推 catnip: 写信问TD说要转户 结果他回如何申请补贴 客服到底是... 10/29 09:56
39F：推 sky791127: 我要到全额75哦 10/29 10:24
40F：推 tryseesee: 回38楼，我问也是说他们会帮忙申请补贴什麽的，只是那 10/29 10:48
41F：→ tryseesee: 时候没想那麽多，以为只是客套话就脑冲了XD 10/29 10:48
42F：推 dreamsweaver: 同样转四千多，补助差这麽多。看来政策不太一致，不 10/29 11:09
43F：→ dreamsweaver: 同客服给的不同。 10/29 11:09
44F：推 hitdog: 感谢！之前弄到一半放置了，没想到有教学网 10/31 11:59
※ 编辑: davidchen329 (114.47.200.41 台湾), 10/31/2019 15:22:10
45F：推 piolla0823: 我经过一连串信件往来，75美金全补助也，我帐户总金 11/15 07:32
46F：→ piolla0823: 额一千出头 11/15 07:32