作者isolin (率)
看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] 急!我汇款到firstrade被挡住了!
时间Thu Mar 14 15:33:40 2019
※ 引述《isolin (率)》之铭言：
: 我从2014就开始定期汇款至firstrade和TD
: 频率是一年一次。每次汇款都很顺利。大概一两天内就到券商了。
: 这次想说手上有笔退税的闲钱，那也汇出去好了
: 於是我在星期三早上用台银网银把这笔钱汇出去。
: 但是在今天(星期四)早上就接到台银的电话。说我的钱被挡下来了!!
: 行员把中转行的的电文给我看，摘录如下:
: Your payment as stopped in relation to
: global sanction. Our compliance department
: is requesting
: entity details-please advise full name, address,
: purpose of payment, nature of business and
: business registration number(NIT/CORP ID/TAX ID)，
: for the BNF.
: 我看到这里就呆住了。和行员讨论的结果，他说有可能是
: 我在收款人的资料写的不清楚，所以中转行要我们提供更详细的资料。
: 我知道收款人的姓名是Apex Clearing Corporation，地址我也知道。
: 但是nature of business和business registration number是甚麽??
: 请问版上有哪位神人可以好心提供答案吗?
: 我很怕一旦这次出差错，以後这个帐号会不会就被锁住了??
: 谢谢大家!!
在这里跟大家分享一下後续我的情形
我在之前的被挡下来的原因。我自己本身的推测
应该是我汇款至firstrade的帐号是旧的。是我在2013年在台银设定的。
而不是现在firstade建议我们汇款的帐号。
只是因为本人一直到去年汇款一直都从没出现过问题，再加上懒得改@@
所以才导致今天的状况。
上星期四台银打给我之後，拿到电文之後，我就立刻寄信给firstrade的客服
说明我的状况。我甚至把我的电文拍下来也寄出去。
客服的回应其实蛮快的，星期四寄出，隔天早上就接到回覆了。
只是客服的回应让我不很满意，其实就是不断地跳针，要我按照firstrade
提供的汇款资料回覆就可以。
"Any further information we would not be able to dislose for wire transfer"
这是他们的回应。
看完这之回应後，我发现一件事，就是firstrade其实只管钱汇进来。你和中转行之间
出了甚麽状况，他们其实不管你的!!
换句话说就是你要自立自强就对了。
无计可施的我，便只好开始自己上网找资料。因为收款人是Apex clearong corp.
所以只好到处找他们的资料，看有甚麽线索。
运气很好的，我在apex clearing的公开财务报告里找到关於他们nature of business
的线索。Nature of business好像指的是他们的业务性质。
之後又在SEC(证券交易委员会)找到了他们的Tax ID。TAX ID指的是类似台湾公司
统一编号。Google大神万岁!!
我在星期一到了台银，提供了我的资料後。差不多到了星期三早上，我就在firstade
看到我的钱入帐了。心里的大石头总算放下了!!
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对於我把钱汇到美国投资这件事，其实我太太一直都有疑虑的
而我总是以钱不会不见的说法来说服她。
但是这一次的经验告诉了我，尽管钱最後成功的进了帐户
但是中间还是有一些你无法掌控的疑虑。甚至在爬文的过程中
还听到其他网友因为被中转行怀疑名字和洗钱防制的黑名单相似
而钱就被活生生地卡在中转行出不来几个月之久!!
这次会详细的把过程心得分享大家，也是希望藉着分享
抛砖引玉，让其他遇到类似情形的网友也能提供相关的过程
来让大家在汇款到国外的过程中，当遇到问题的时候能够有所本
不会像无头苍蝇一样无助。
也希望能让我可以说服我太太 哈哈哈!!!
谢谢大家!!
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我只是不想坐以待毙而已....
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1F：推 mucle: 恭喜，我的钱还在国外流浪，真的很OOXX 03/14 15:57
2F：推 davidchen329: 赞 03/14 16:11
3F：→ isolin: 请问mucle大，您的状况是如何呢? 03/14 16:21
4F：推 coollfd: 谢分享 03/14 16:44
5F：推 gl6mp6: 搜寻我的id就知道了，苦恼中 03/14 16:54
请问中转行是要您提供甚麽样的资料呢? 这次我觉得很提心吊胆的部分还有一点
就是我跟中转行的联络完全只能靠台银的电文。我根本无从了解他们要的是甚麽
就连台银行员也说不知道!! 所以一切只能靠自己猜想，感觉像摸着石头过河@@
6F：推 csjan: 推 03/14 17:22
7F：推 chired: 我只觉得Ib汇款真的超快 中午1130汇款 1330就看到入金 03/14 18:50
8F：推 x1457541: 所以意思是改成Apex clearing Corporation就没问题了吗 03/14 19:02
9F：→ x1457541: ？ 03/14 19:02
我觉得中转行要我提供的资讯是这样，所以我才google许多apex clearing corp.的资料。
也很幸运有找到。不然真的就麻烦了!!
10F：→ kichikuou: 推文有人开分身？ 03/14 19:08
11F：推 pineapple530: 好痛苦 03/14 19:31
12F：推 gemilay: 推 03/14 20:33
13F：推 kitten123: 推 gl6mp6: 搜寻我的id就知道了，苦恼中 03/14 20:44
14F：→ kitten123: 搜寻您的ID没东西啊XD 03/14 20:44
15F：推 alfons: 感谢您的分享，恭喜钱顺利汇到！ 03/14 22:05
16F：推 MrShin: 听同学说去年还是前年firstrade有通知变更汇款资讯 保险起 03/14 22:10
17F：→ MrShin: 见每次汇款都去看一下 03/14 22:10
真的!真的要仔细一点!!
18F：推 tzjwinfcha: 推 03/14 22:17
19F：推 Maserati5566: 感谢分享~ 03/14 22:46
20F：推 beehive999: 恭喜原po顺利解决 03/14 23:01
21F：推 windfolg: 推 03/14 23:01
※ 编辑: isolin (123.194.164.240), 03/14/2019 23:24:02
22F：推 owlran: 推经验分享 03/15 02:33
23F：推 kktop1979: 请问 tax id 最後是给cik 吗？ #278331 03/15 06:52
24F：推 ww: 以前都是用金融卡加读卡机网路汇过去 最近收到台湾银行通知 03/15 08:26
25F：→ ww: 说8/1开始只能用自然人凭证 感觉越来越严格 03/15 08:26
26F：→ isolin: 我也收到了@@ 03/15 09:41
27F：→ isolin: to kktop1979 ，不是喔 ，我是给他们公司的EIN(employer i 03/15 10:21
28F：→ isolin: dentification number) 03/15 10:21
29F：推 Rex1992: 感谢原po分享喔！ 03/15 12:46
30F：推 atnight55: 谢分享 03/15 17:31
31F：推 alfsina: 上次在兆丰网路汇被挡,因为Apex名字太短,随便都hit中黑名 03/15 20:57
32F：→ alfsina: 後来跑去临柜,请柜员汇就可以过了~ 03/15 20:58
33F：→ isolin: 我就是因为收款人名字只打Apex，所以才被中转行挡下来的 03/16 01:01