作者narowang (华尔街蟑螂)
看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] VT改为VTI+VXUS
时间Sun Oct 14 23:42:42 2018
※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之铭言：
: 板上各位先进好，
: 小资鲁蛇最近开始投资，目前使用FT零手续费，
: 本来计画简单投资VT+VGIT(9:1)就好，
: 但考虑到股息30%预扣税的问题，
: 爬文後目前的理解是美国国债可退(VGIT,IEI等等)，
: 非美国来源可退(VXUS,VEU等等)
帮你更正一下观念，基本上你买美股ETF，在配息上IRS认定上是属於FDAP，而基金公司注册地大多为美国，简而言之，在框架上配息收益来源自美国。因此大部分基金配息都会遇到30%withholding tax部分，但由於基金投资种类的不同，比如投资美国市政债基金（市政债原则上配息收益是不预扣的），有时後领到的配息会扣有时候不会扣，主要还是当基金公司在发下那笔钱时的注记（比如short-term capital gain、dividends 、return of
capital....)因此会适用不同的预扣部分，而海外券商有时有提供自动退税服务，但也不是全额原因也在於款项的注记问题，也就是无法保证你买债券型基金就不课税、或是投资非美地区就不课税，但大多可拿1042s去向IRS申请退税
: 美国来源不可退(VTI)
: 美&非美综合型不可退(VT,AGG,BNDW)
: 所以考虑是否将VT拆成VTI+VXUS(1:1)，
: 不仅VXUS可退税，内扣费用也从VT的0.10%降为VTI+VXUS平均的0.075%
: 不知道这样的作法是否恰当，感谢各位的指教m(_ _)m
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1F：推 dreamsweaver: 推一个清楚说明 10/15 00:13
2F：推 cytochrome: 推 10/15 07:04
3F：推 sailinthesky: 推，还有个附加条件是券商要给对1042S格式... 10/15 07:46
4F：推 TWChang: 感谢经验分享，受益匪浅m(_ _)m 10/15 09:14
5F：推 ThisIsNotKFC: 推 10/17 02:04
6F：推 gn00291010: 10/18 21:13