作者edkoven (阿调)
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标题[心得] 复委托/海外券商/台股ETF比较
时间Sat May 26 18:19:20 2018
我一直以来都是指数型投资者，从2011年开始使用FT，中间有买过台股ETF 0061,00646等
到两年前复委托交易费用降到0.2%，也开始将一些资金放到复委托，所以这三种投资方式
都有一直在使用。
这边很多文章都非常专业，本身受益良多，可是发现大部分的人都跟我一样潜水爬文而已
所以OP一下这几年的交易心得，希望能让更多的人浮出水面一起讨论，一起前进海外股市
交易费用已经有人整理这边就不多说，单纯分享这三种投资海外股市工具的使用心得
1. 台股的海外股市ETF
不得不说我对台股海外ETF(非0050)是非常失望的，我本身是很懒的人，办理海外
券商不是难事，可是每次要换汇再转汇到FT就觉得很麻烦，所以台股刚推出S&P500的ETF
我就立马去买，管理费比较高但方便许多，多付一点费用我可以接受，而且有
多的工具对投资者总是好事
但我发现台股ETF的追踪误差很大，因为我同时有海外券商ETF一比下就十分明显
尤其是0061，一开始我还以为是时间差和计价币别的关系，後来去ETF网站查追踪误差
排名，果然误差的有点夸张，你管理费收高我OK，但追踪误差搞成这样是搞屁
而且台股ETF还有折价幅度大，交易量低的问题，买卖时要额外承受流动性的风险，这些
都是我不能接受的。
我现在只持有00679B，因为它不会被课税加上管理费够低，去年是第一次配息，今年
报税时特别看了一下真的没有列在所得当中，所以应该是不会被课税
2. 复委托
前面说过我很懒，所以听说复委托费用可以谈到比较低就去办了。这几年用下来我最感冒
的就是永丰的交易介面不好看又难用，而且还有15分钟的报价延迟，有时候我看FT价格是
15.1，永丰复委托却是15.3，害我都要开FT的页面查即时价格，再到永丰复委托下单
而且成交回报和调整委托单也是延迟好久，不像在FT下单快又准确
这对部分投资者来说可能是致命的缺点，但我本身交易频率很低，通常只会买入持有
所以我觉得还OK。另一个缺点就是交易员一问三不知了，我问个简单退税问题都要问主管
主管也搞不清楚，後来我就放弃了只能自己GOOGLE
3. 海外券商
海外券商只使用过FT，我是觉得它介面好看资讯也蛮清楚的，缺点就是钱汇过去或是
汇回来都很麻烦，海外券商跟复委托费用好像没有差很多(?)，所以现在新的投资
资金都放在复委托。因为FT可以买到的ETF还是比较齐全，还可以买APPLE，NETFLIX
之类的股票感觉就很酷，所以我是打算退休之前都用不到的资金，就放在FT
被动型投资最重要就是资产配置跟降低交易成本
我的资产配置大概是台股(包含0050)50%，国外ETF(VTI为主)40%，美债&现金10%
虽然美股被课30%是个硬伤，可是想想我在台股买个中华电配息4~5%也是会被课20%
算起来在台股还被课比较多税，加上美国还是世界经济火车头，台湾经济则是前途不明
所以我想前进海外股市还是优於台湾的，以後打算逐步降低台股比重比例
以上是我不专业心得分享，不知不觉打了好多XD，希望有更多的人出来分享，我说的部分
如有错误也请指正。
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1F：→ opm: 海外来源所得的问题是基本税额啥,100万以上要申报,670万核课 05/26 18:47
2F：→ opm: 基本税额,赚的钱多的话再注意下? 05/26 18:48
3F：→ opm: 券商还是银行啥对这种东西应该有另外开单 05/26 18:48
4F：推 nikolu: 我也是很懒的人 XD 永丰的烂不用再多说了，唯一的好处是 05/26 18:56
5F：→ nikolu: 当初有拿到0.2%是真的很划算。目前最大问题就是他的上手 05/26 18:56
6F：→ nikolu: 特别股会预扣，刚好富邦特别股上了，小买一点玩玩。 05/26 18:56
7F：推 kichikuou: 台湾...投资环境不优，希望金融业思进取，好好改进罗 05/26 19:13
8F：推 chienshih: 问一下为什麽FT钱汇回来会很麻烦? 05/26 19:16
9F：推 TheObServer: 台湾金融业界面跟效率真的废到笑 手续费还比较贵 05/26 19:54
10F：推 ndd2: 00679b追踪也超烂 05/26 20:09
11F：推 ogkw: 好奇怎重VTI，而不是VT 05/26 20:21
VT第二大持股是日本，个人对日本不太有信心，日股过去绩效都很差只有最近好一点
自己买VWO VGK来配置
12F：→ Gyin: 00679b烂怎麽说? 05/26 20:47
13F：→ narowang: 要问问题不能问营业员（通常一问三不知）要去问交易室交 05/26 21:10
14F：→ narowang: 易员 05/26 21:10
15F：推 iverboy: 用富邦很久了，我觉得还满好用的 05/26 21:53
16F：推 kitten123: 感谢分享 05/26 22:13
17F：推 kitune: 第一点真的非常有感觉 我就是这样被气到才开复委托 05/26 22:27
18F：→ kitune: 是说问个很基本的问题 走复委托 如果到时清算海外股票 05/26 22:28
19F：→ kitune: 汇回来前还需要做申报动作吗？ 我看税单好像有海外所得 05/26 22:29
20F：推 roberchu: ......台湾的SP500 误差2% 不如不要卖 完全就是来闹的xD 05/26 22:33
21F：→ roberchu: 一年2% 复利起来吓死人...... 05/26 22:34
22F：推 AYLiu: 富邦会自动退税 加 etd 不扣税 无敌 05/26 22:36
23F：推 nowar100: 海外所得是要自己报的，不是税单没有就代表不课税唷 05/26 22:40
24F：推 stevensevens: 感谢分享，但是复委托到底哪个有自动退税呢？！ 05/26 22:42
永丰没有，如果富邦有自动退税的话会移转到富邦
25F：推 yaosh: 富邦复委托好用 05/27 00:08
26F：推 stanley386: 感谢分享！我也是用即时网站看价格然後再永丰下单，会 05/27 00:14
27F：→ stanley386: 滑价 05/27 00:14
28F：推 awss1971: 海外券商汇款要转汇比较麻烦,但这也是好处,我就是把海外 05/27 06:32
29F：→ awss1971: 券商放的ETF资产当成长期投资,我还准备再放个十年~~ 05/27 06:32
※ 编辑: edkoven (1.170.60.251), 05/27/2018 07:52:55
30F：推 norikko: 富邦的复委托手续费也是要用谈的吗？我对於这种已经很贵 05/27 08:34
31F：→ norikko: 了还不透明的收费机制很厌恶... 05/27 08:34
32F：推 kingof303: 富邦自动退好 但是手续费要先谈好 05/27 09:11
33F：推 jason613811: 大昌有即时盘，价格也好谈 05/27 10:28
34F：→ hijacker: 0061是比较复杂 所以追踪度极差 05/27 11:53
35F：推 kipi91718: 0061的估计净值应该是看香港市价 不是看对应ETF净值 05/27 17:17
36F：→ kipi91718: 所以才会非常奇怪。 不过我要买就是买006207了 05/27 17:17
37F：→ iverboy: 006207比0061好太多了 05/27 19:28
38F：→ iverboy: 我只买006205股期，交易时间长很多 05/27 19:29
39F：→ iverboy: 成交量也还可以 05/27 19:29
40F：推 levirrrrr: 复委托自动退税是看上手券商吧，永丰有些ETF也会退， 05/28 05:39
41F：→ levirrrrr: 版上很多人分享过了 05/28 05:39
42F：推 tooth9: 00692怎麽没人提 05/28 20:57
43F：推 GirlWhoCode: 请问富邦谈手续费 大约一年要多少资金投入才能谈呢 07/09 01:37