作者vyvian (vyvian)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 关於集资汇款的构想
时间Thu Jan 18 02:42:12 2018
目前汇款到美国最方便便宜的管道就是国泰世华的网路银行，
全额到汇单笔600台币的手续费。
有个构想是，如果可以找几个一样有汇款需求的朋友，由一个人帮大家一起汇款
大家平均分摊这个费用，如此一来汇款费用就可大幅下降
汇款到TD Ameritrade之後，再用内部转帐的功能，
把款项分配到大家的TD帐户，内部转帐是免费的。
不知是否可行? 有违反任何法规吗?
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1F：推 threeSecGun: 会有帐户被盯上的疑虑 没人敢这麽玩 如果被当作洗钱 01/18 02:50
2F：→ threeSecGun: 活动被冻结帐户得不偿失 不可不慎 01/18 02:50
3F：推 jwhei: 不值得为几百元浪费时间及考验人性。 01/18 04:54
4F：推 tsgd: 20美元而已，把心力花在投资组合上吧 01/18 05:58
5F：推 stiga: 这绝对是red flag 01/18 07:31
6F：→ stiga: 在美国不是违反法规的问题，是银行觉得你有风险就是关 01/18 07:32
7F：→ stiga: 别把美国当成台湾，收个帐管费就哀哀叫，或是银行不给开户/ 01/18 07:33
8F：→ stiga: 被关户就闹金管会、上媒体处理 01/18 07:33
9F：→ stiga: 君不见Chase这种大银行也是各种关户，连风险不高的学生帐 01/18 07:34
10F：→ stiga: 户都有过DP 01/18 07:34
11F：→ stiga: 我PNC之前也是直接收到一封信，里面就说 下个礼拜关你户， 01/18 07:35
12F：→ stiga: 下个月余额会寄支票给你，打电话问，只说"We don't want to 01/18 07:35
13F：→ stiga: do business with you" 01/18 07:35
14F：推 palmtree: 如果汇出费用占你一年投资金额的比例过高，先投资国内股 01/18 07:43
15F：→ palmtree: 市，累积到一定资金再复委托或海外券商，不需要这麽急 01/18 07:43
16F：→ Gyin: 连600NT都要想半天怎麽省的话先用国内的管道来投资吧 01/18 11:05
17F：推 oldman1975: 不要省这种钱 被扣上疑似洗钱的注记 以後寸步难行 01/18 12:54
18F：→ O187: 600元全额到汇的钱也要省? 01/18 17:20
19F：→ smarthenyi: 抠到想嘘… 01/18 18:47
20F：→ vyvian: 银行就继续用洗钱的帽子扣住大家，然後爽爽的收汇款手续费 01/18 21:50
21F：→ vyvian: 这不就是目前金融科技要突破的问题吗？ 01/18 21:51
22F：→ vyvian: 为什麽国内转帐可以收15，跨国汇款却要40倍的价钱 01/18 21:53
23F：→ vyvian: 大家都觉得很合理，然後说怎麽不用复委托省汇款手续费 01/18 21:54
24F：→ flypenguin: 你要问为啥台湾收这麽便宜，香港本地跨转可是收50 HKD 01/18 21:55
25F：→ vyvian: 在台湾工作的外国劳工，会想用银行去汇款吗？ 01/18 21:57
26F：→ flypenguin: 美国我印象中本地跨转是 15 USD，不过有免费的 ACH 01/18 21:58
27F：→ flypenguin: 我家外劳不用银行汇款是他老家根本没银行，只能走地下 01/18 22:00
28F：→ flypenguin: 汇款付更高的手续费… 直接送现金到家 01/18 22:00
29F：→ flypenguin: 台湾的手续费根本佛了，海外汇款台湾银行只收 200 01/18 22:02
30F：→ flypenguin: 大约 7 USD，美国随便一个中转行就跟你收 20 USD 01/18 22:02
31F：→ vyvian: 去年TD改免佣ETF清单，就引起很多讨论 01/18 22:04
32F：→ vyvian: 这个汇款费用 都足够下单好几次了 不都一样是投资成本吗 01/18 22:05
33F：推 ruve: 不然你就国泰丢个300万当VIP，也是可以免费一次/月 01/18 22:07
34F：→ vyvian: 大家着眼於较小的交易成本，却忽视更大的汇款成本... 01/18 22:10
35F：推 ruve: 不是忽视，是你本文的方法不可行 01/18 22:11
36F：→ ruve: 被抓到疑似洗钱，就变成你忽视更大的法规成本 01/18 22:12
37F：→ flypenguin: 而且警示帐户是美国那边在判断… 别拿台湾的常识去用 01/18 22:20
38F：→ ENEP: 版友都给你警告了 要搞自己去搞吧 後果自负 01/18 22:25
39F：推 tsgd: GOOD LUCK 01/18 22:26
40F：→ vyvian: 其实法规也等於是保障了银行垄断市场的能力... 01/18 22:33
41F：推 kitten123: Good Luck记得上来回报哦 01/18 23:00
42F：→ shihyun: 很多银行摆个三百万 可以免除国外汇款费用XD 01/19 00:20
43F：推 bryan648: 这种法规银行哪爱啊。检查是否洗钱是需要成本的。银行也 01/19 01:24
44F：→ bryan648: 想装死爽爽收手续费啊...... 01/19 01:24
45F：→ bryan648: 雇用反洗钱的人也要花钱 01/19 01:24
46F：→ bryan648: 你完全误会银行要控管疑似洗钱的行为的背後原因了 01/19 01:25
47F：→ oldman1975: 这种想法和机场帮忙陌生人带行李一样，你不知道来者 01/19 17:11
48F：→ oldman1975: 何人、所带何物，不知情与无恶意是不能免责的，反资 01/19 17:11
49F：→ oldman1975: 恐与反洗钱的目的不是搞金融垄断，就算是Fintech也要 01/19 17:11
50F：→ oldman1975: 遵循这一点 01/19 17:11
51F：→ abyssa1: 其实花旗汇花旗 HSBC汇HSBC都有免费的 01/20 00:59
52F：推 joeyp: 该付就付，想这些有的没的。 01/20 10:57
53F：推 lantimes: 你这样 我会以为手续费是6万 01/21 01:28
54F：→ gp03sp: 你以为反洗钱银行很爱吗，直接装傻不问顾客资料吸收大额存 01/21 09:12
55F：→ gp03sp: 款不是更好，养一堆反洗钱人员不能推动业绩，还会挡到业务 01/21 09:12
56F：→ gp03sp: 发展。被政府打上协助洗钱的记号，除了巨额罚款外，银行在 01/21 09:12
57F：→ gp03sp: 其他国家想推展海外业务也不用做了。 01/21 09:12
58F：→ gumgun: 你去查查台湾的银行有多少撤出美国据点，同时在去了解近 01/21 11:05
59F：→ gumgun: 期兆丰被裁罚的根本原因。 01/21 11:05
60F：→ gumgun: 等哪天台湾的银行真正接轨国际你就知道到时候不遵法被当 01/21 11:08
61F：→ gumgun: 边缘人的感觉了。当然你要走法外的另讲，只是这就跟投资一 01/21 11:08
62F：→ gumgun: 样，自行评估风险值不值得吧 01/21 11:08
63F：→ gumgun: 最後今年是台湾亚太APG检查，银行及政府对洗钱及法遵这块 01/21 11:14
64F：→ gumgun: 很在意，不要害人当老鼠屎，检查没过被国际打为洗钱高风险 01/21 11:14
65F：→ gumgun: 地区，以後要海外汇出汇入都会很困难。因为就连国际大型 01/21 11:14
66F：→ gumgun: 银行都会对台湾避之唯恐不及，毕竟他们被罚钱可是被罚到 01/21 11:14
67F：→ gumgun: 怕的。就像楼上所说的，能做的话难道那些国际银行或傻傻 01/21 11:14
68F：→ gumgun: 不赚？ 01/21 11:14
69F：推 achun22: 如果有50万以上资金，可以把手续费压到15镁，参考看看 01/23 22:20