目前主要投资主要分为两部分：IB帐户及富邦复委托帐户，趁着假期最後一天先完成 2017年IB帐户的回顾，复委托的部分等收到12月月结单再来回顾。 IB帐户起始净值为113280美金结束净值为193085美金，资产增加79805美金(含实现损 益及未实现损益)，获益率约为70.45%，以上资料来自IB报表。 https://i.imgur.com/j1ehwiq.jpg 今年似乎是个不管买什麽都可以赚钱的年度，台湾市场涨，大陆及香港涨，世界股市 也涨(VT全年报酬约24.5%)，我的投资组合因为有使用杠杆所以看起来胜过大盘许多，但 我自己并没有细数全年使用杠杆的倍数，但我想整体报酬应该是跟大盘差不多。 收益总共分为几个部分：资本利得、股息、债息、选择权收益。投资种类包含个股， ETF、ETN、CEF，REITs、特别股、债券。市场主要为美国、新加坡次之、香港最少(也有 买入陆股ETF)。 股票损益约50598美元；股息收入(一般股、ETF、ETN、CEF、REITs、特别股)约19846 美元；债息扣除杠杆利息为-3776美元；选择权以卖PUT为主(其实几乎只有在卖PUT加上少 少的卖CALL)全年收益 15114美元；还有其他杂费未计入。 https://i.imgur.com/u5pfab5.jpg 今年因为结婚的关系，全年没有新的资金入IB帐户，只有少量新资金投入复委托帐户 ，持股相当分散，以DGI个股为主成长股为辅，但今年涨幅最高的应该算是科技股，个人 持有腾讯、FB、Amazon、阿里巴巴……，或许有人会说持股这麽分散为什麽不直接购入 ETF就好，的确如果以杠杆买入VT也是可以获得相当好的报酬，也不需要这麽辛苦，但我 的投资是以未来退休作为规划，因此我希望是以现金流及股息收益作为配置，我大部分做 的就是BUY & HOLD，满少卖股的，大部分都是卖选择权，我很认同GICCI的种果树吃果实 的观念，事实上我也持有一些ETF，所以我觉得主动选股跟被动投资两者并不是敌人，运 用得当还是会有很好的效果，希望两派人马实在不需要天天论战、互相攻击；至於选择权 的操作，我觉得了解基本概念就可以做一些简单的操作，我个人认为ETF搭配sell put在 目前多头的情形是不错的操作方式，简单且风险不高，不需要花太多的时间。 股息的部分以ETN、CEF、REITs跟特别股为主，事实上我的复委托帐户也是以这些类 型为主，如果对这部分有兴趣的朋友可以参考Allan Lin及蔡贤龙医师的部落格，里面有 很详尽的介绍。值得一提的是今年因为香港部落客的关系有投资加拿大REITs几个月，但 因为趋势似乎长期向下，虽然税率较低、月配息、殖利率高，还是将其全数出脱，但并未 赔钱。 台湾讲美股的书不多，现金流的书更少，但却可以透过网路吸取各家精华，如果对 DGI有兴趣的可以追踪GUCCI的部落格(他偶而有开班，最近也出书了，我之前有去上过他 的课，对於观念的建立有一定的帮助，书我也买了，可惜还没时间阅读)，如果对英文不 排斥的可以看看Jason Fieber的部落格或是FB，Seeking Alfa也有超多优质好文，看都看 不完；现金流可以参阅Allan及蔡贤龙医师，贤龙学长偶而也有开班授课，有兴趣的人再 自行留意；美股及债券投资可以追踪萧辅彦的FB，常常让我有新的收获，萧大有开美股家 教班，有兴趣者再自行接洽。我的部落格很少更新，也没什麽人气，但我常追踪的部落格 会放在右侧，有新的文章一目了然，其实满方便的。 接下来的一年不求超额报酬，但求稳定成长，每半年能增加一家定期捐款的单位，回 馈社会。 因为工作的关系，我慢慢地找到适合自己的投资方式，投资没有捷径也没有圣杯，只 有适不适合，我觉得边工作边投资其实也很好，有工作所得作为投资的後盾，投资的压力 会小一点；因为学会投资让我可以好好思考自己真正想要的工作是什麽。祝大家投资有道 ，早日自由。 网志版 https://freeofwhitecoat.blogspot.ae/2018/01/2017-ib.html --

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