作者awss1971 (令狐冲)
看板Foreign_Inv
标题[心得] 我的海外指数投资及资产配置2017小结
时间Sat Dec 30 05:30:24 2017
我的海外指数投资及资产配置小结
20171230
时序: 2011/05~2017/12
前言 :
1. 海外指数投资6.5年 (firstrade/IB/复委托)
2. 股票投资标的 : VWRD / AOA
3. 债劵or固定投资标的 : IUAG / 国债 / 特别股
资产配置:
海外投资股/债(固定收益)比重 : 80% : 20%
小结:
2017报酬率 : 17.33%
6年下来 年化报酬率IRR = 6.96%
(含0050) 9年年化报酬率IRR = 9.67%
心得:
2017整年应该出乎大部分人意料之外,全球股市几乎都是大涨,不论是投资SPY VTI VT VWR
D ,包含台股(0050)整年下来最少都有18%以上,任何被动投资人只要整年持有都可以拿到
这样的报酬~~
回顾2017年除了7月忙了点(新开IB,转汇...),其他时间真的就只是站在旁边,这样获利的
确不差(俗称CP值),现在展望明年也没有什麽要调整的,除了因应税法再看是否要调整海外
投资比重,不过最近好像又没什麽更新(有大大清楚吗？),就先站在旁边不动了~~
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※ 编辑: awss1971 (220.133.90.69), 12/30/2017 05:31:25
※ 编辑: awss1971 (220.133.90.69), 12/30/2017 05:32:30
1F：→ batista1980: 恭喜赚钱! 12/30 09:04
2F：推 badfood: 银行 保险 税务 投资 理财的四个支柱 如果觉得被动投资 12/30 09:38
3F：→ badfood: 有点无趣 不妨花点时间研究其他三个 12/30 09:38
4F：→ welen: 今年汇损严重, 美元资产的报酬被汇损吃了一大块...@@ 12/30 10:51
5F：→ awss1971: 汇率对我还好,一方面之前有换到28点多的,另一方面这些 12/30 11:10
6F：→ awss1971: 钱短期间没有要出场~~ 12/30 11:10
7F：→ fuhoren: 今年真是丰年 12/30 11:21
8F：推 sunkenko: 六年6.x%比较强！ 12/30 12:37
9F：→ kitten123: 六年6.X很难吗？被动投资几乎都可以达到 12/30 13:09
10F：→ rex1216: 请问几年退税一次？ 12/30 16:35
11F：→ Gyin: 请问一下VWRD是用IB买的还是复委托? 12/30 20:23
12F：推 candybeer: 真要细分2017年涨的月份很规律 12/30 22:02
13F：→ candybeer: 分别是1,2,9,10,11,12 12/30 22:02
14F：→ candybeer: 345678都在盘整(因为税改和韩战) 12/30 22:03
15F：→ candybeer: 而1,2,9,10,11,12会涨的主因也是因为税改 12/30 22:04
16F：→ candybeer: 希望2018年税改能发挥出成效让标普500直冲3000点 12/30 22:04
17F：→ awss1971: 楼上有问退税,这部份一直有争议(所以我没申请过),直接买 12/31 05:49
18F：→ awss1971: VWRD IUAG变15% 12/31 05:49
19F：推 reon: 巴菲特的BRK.B 光2016/1月投入~2017/12月~这两年总绩效46% 12/31 11:04
20F：→ reon: 因为它不配息也不用搞什麽退税和再投入..绩效100%实拿..超 12/31 11:04
21F：→ reon: 越VTI税前35%.. 12/31 11:04
22F：→ reon: 因为中间小弟有做波段 没有一直持有...不回测不知道~实际回 12/31 11:06
23F：→ reon: 测才吓到BRK.B绩效这麽吓人~ 12/31 11:06
24F：推 kikidmore: 去年没买QQQ 有点可惜~ 01/02 17:59
25F：推 ihakkanet: 买qqqx封基还可以自动退税 01/05 00:26
26F：推 BNF: 请教awss1971大 , IB与FT 做美股与ETF哪个手续费便宜? thanks 01/07 20:06
27F：→ awss1971: 楼上的问题 手续费IB:0.005/股, FT:2.95/每笔,只是IB有 01/08 10:01
28F：→ awss1971: 低消每月10元(当然资产>10万,就免低消),自己斟酌吧 01/08 10:01
29F：推 BNF: 感谢awss1971大的解答!! 01/08 22:39