作者gn02530640 ()
看板Foreign_Inv
标题[请益] 再平衡的执行策略?
时间Sat Oct 14 08:08:08 2017
如题, 因为身边没有认识同样利用国外券商投资ETF的朋友,
因此来版上求建议.
小弟已经在 TD 开好帐户并买进ETF, 目前投资经历大约4个月, 资产配置如下:
VTI:65%
VEU:10%
VSS:5%
VNQ:10%
BND:10%
目前策略为每年单笔$20,000汇入TD帐户, 每季投入$5,000,
所以每季预计投入在ETF的金额为:
VTI:$3,250
VEU:$500
VSS:$250
VNQ:$500
BND:$500
假设三个月後ETF有涨有跌, 资产配置比重变成以下:
VTI:60%
VEU:10%
VSS:10%
VNQ:15%
BND:5%
这时候我会将预计投入的$5,000重新分配, 把资产比重重新调整成一开始的配置。
等於是每三个月做一次再平衡。
不过这种再平衡的方式没有办法做到「卖高」,换句话说就是卖出已经涨的资产,
虽然长期投资讲究的重点是「尽可能将资金长期留在股市」,
不过我觉得适时卖出过度涨幅/被高估的资产也是很重要的。
想请教版友们目前有使用那些再平衡的方式有哪些?
还请赐教, 非常感谢!
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除此之外还有两个疑问:
PS1:如果我在TD设定「股息自动再投入」,因为投资金额不多, 配息才几十块美金而已,
但是像 VTI 单股就要$130, 这样还能做股息自动再投入吗?
PS2:之前来版上爬文, 看到版友们说目前债券殖利率过低,
不如直接定存甚至100%投入股票,
请问大家是直接看10年期公债殖利率来决定吗?
如果殖利率低到只有1%乾脆就放定存?
附上目前债券殖利率:
http://www.wsj.com/mdc/public/page/mdc_bonds.html
以上, 非常感谢!
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1F：→ zheharry: drip 进去 会买小数点以下 10/14 08:33
2F：→ gn02530640: 喔喔, 原来可以买小数点 XD 10/14 08:50
3F：→ rtsai: 是股息自动投入才会有小数点以下，自己下单是买不到的。 10/14 09:01
4F：→ rtsai: 网路上 Rib 有写一个自动计算再平衡买入金额股数的 excel. 10/14 09:03
5F：推 rtsai: 另外有个部落客 hclovenote 有篇文章关於回测及再平衡，可 10/14 09:06
6F：→ rtsai: 以了解一下如何使用某些回测网站估计一下再平衡策略，我自 10/14 09:06
7F：→ rtsai: 己目前是每月投入，每年再平衡。 10/14 09:06
8F：→ ffaarr: 如果是这个策略，就不要主动判断高和低啊。 10/14 09:42
9F：推 gundam00: 不要投入钱 直接再平衡到原比例 应该就是你想要的效果? 10/14 09:43
10F：→ ffaarr: 如果有能力准确「适时卖出涨多资产」就不用搞配置和长投了 10/14 09:44
11F：→ ffaarr: 先卖再买再投入和你现在做法结果是一样，只是增加交易次数 10/14 09:46
12F：→ ffaarr: 另可以选择的作法是半年或一年才执行一次，也就是其他季投 10/14 09:48
13F：→ ffaarr: 入时还是定期定额，到半年或一年再依涨跌重行分配投入比例 10/14 09:49
14F：→ ffaarr: 但无论哪种情况，在大量投入阶段，几乎不需要卖出作再平衡 10/14 09:49
15F：→ ffaarr: 除非哪一年股债走势差距非常大的情况。 10/14 09:50
16F：→ ffaarr: 长期投资，且无法预测走势的情况下，追求所谓买低卖高只是 10/14 09:51
17F：→ ffaarr: 感觉而已，没什麽太实质的意义。 10/14 09:52
18F：→ ffaarr: 但我也承认常常买进的时候会做设法买便宜一点这种感觉良好 10/14 09:59
19F：→ ffaarr: 的事，结果就是常常因此买得更贵。 10/14 09:59
20F：→ b0690151: 一年平衡一次就行了 10/14 10:39
21F：→ ffaarr: 另外殖利率高低就是看你实际上要买的etf的殖利率来判断， 10/14 10:43
22F：→ ffaarr: 觉得太低甚至扣掉费用不如台湾定存，就改台币定存也可以。 10/14 10:44
23F：→ gn02530640: 原来如此, 感谢楼上大家回覆! 来去找文章研究一下 10/14 10:59
24F：→ gn02530640: to gundam00大:这是我原本想要的没错, 但是看完回覆 10/14 11:27
25F：→ gn02530640: 重新思考一下,决定不去猜测股价,重复再投入就好 10/14 11:27
26F：推 reon: 太频繁的再平衡 绩效不会好..一年一次就可以了 10/14 12:46
27F：推 johnson45: 建议只需要一年平衡一次 10/14 13:01
28F：推 csjan: 少买和卖出意思是一样的啊，你的烦恼是钱太多XD 10/14 15:32