作者ysilin (阿喜)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 利息收益超过免税额-申请退税NEC
时间Tue Jun 6 18:43:38 2017
小弟我在美国卷商投资一支债券型ETF(JNK)，
但发现今年的配息超过免税额4050 USD，想跟各位前辈请教一下：
1. 若我的利息收入=6000 USD，但我只用ECI申请退回4050*30%=1215 USD，
这样是否可以成功退税呢？ (6000-4050=1950 USD的退税，放弃申报)
2. 有上网研究NEC (Not Effectively Connected)报税，但太复杂，请问是否有专门
帮忙办理/教学申报退税的机构或前辈呢？(我愿意付费)
若有前辈能提供协助报税的服务，可以寄信给我，做进一步讨论。
感谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.25.39.247
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※ 编辑: ysilin (114.25.39.247), 06/06/2017 18:45:14
1F：推 ds9c: 找个会计师帮你报比较快. 06/06 22:50
2F：推 sunkenko: 项目1应该不行，你不是研究网友范例，大概只剩会计师可 06/06 23:27
3F：→ sunkenko: 找.... 06/06 23:27
4F：→ vyvian: 会计师是美国的还是台湾的? 06/07 01:40
5F：推 sunkenko: 当然美国的，我是拜读rib兄的大文才知道NEC的做法 06/07 01:42
7F：推 AYLiu: 开td 会自动退你该退的税 ? 06/07 08:19
8F：推 ckliao0214: 绿角的退税课程或许有帮助 06/07 09:41
9F：推 arsandbox: 本金要多少才能配这麽多的利息啊QQ 羡慕 06/07 10:27
10F：推 windalso: 假设3% 4million台币 就超过免税额了 06/07 16:15
11F：推 shihyun: 看起来差不多十万镁本金 原po乾脆分散买BBB左右的公司债 06/07 18:24
12F：推 sunkenko: 绿角很久以前就没开报税课，太复杂了 06/07 18:44
13F：→ ENEP: 1. JNK根据板上的 TD已经不会自动退 06/08 01:20
14F：→ ENEP: 2. NEC退股息税不是NRA可以用的手段 06/08 01:35
15F：→ ENEP: ^上面打错 应该是用ECI申报个人所得免税额 不是NRA可用 06/08 01:38
16F：→ ysilin: BBB左右的公司债，请问是债券？还是债券型ETF？ 06/08 12:27
17F：推 benzhang: 直债吧？直债才是正当免税的，债etf通常还是会被扣，而 06/08 14:00
18F：→ benzhang: 且理论上不能退(法律上不能退，但是如果没移民意图IRS通 06/08 14:00
19F：→ benzhang: 常也不会硬要查你就是) 然後通常ETF也是一篮子的，至少 06/08 14:00
20F：→ benzhang: 我好像没注意到过"只有BBB"的 06/08 14:00
21F：推 shihyun: 纯债券才免税 企业债 06/08 14:03
22F：推 shihyun: 我的意思是BBB 差不多有4-5% JNK持有的是更低的BB~B- 06/08 14:07
23F：→ shihyun: 嫌债券麻烦 也可买 下面有大大介绍的ETD 但要查一下配息 06/08 14:17
24F：→ shihyun: 要算interest不是dividens 才免税 06/08 14:17