作者awss1971 (令狐冲)
看板Foreign_Inv
标题[心得] 我的海外指数投资及资产配置小结
时间Tue May 16 09:26:22 2017
我的海外指数投资及资产配置小结
时序:
2011~2017
前言:
2011在网路上看到绿角网站上介绍海外指数型投资，其实当时我就是个被动指数投资者，
当时只有投资台湾指数ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海啸时买入，一直抱到
当时2011年，获利颇丰(近七成)，所以当看到绿角介绍後才知道原来国外有更好更便宜的
被动指数投资标地，之後请绿角介绍下，我在2011年5月在firstrade开了第一个也是目前
惟一的海外券商帐户~
历程:
一开始因汇入钱不多，所以在2011到2013年算是海外资产配置建构时期，中间也针对配置
做了一些调整，一直到了2013年才有了基本雏型如下
VT:10%
IVV: 30%
FXI: 30%
VXUS: 30%
2013年也开了股利再投资功能，2013到2016年中间也汇了几次款，不过基本就是将投资部
位放大(配置比例不变)，到了2017年考虑海外投资部位占全部资产有一定比例，加上年纪
及後续工作收入考量，在今年3月将全球投资比例增加，资产配置重新调整如下
VT:40%
IVV: 20%
FXI: 20%
VXUS: 20%
小结:
以昨天市价计算，总获利约29%，其中
VT: 获利6.33%
IVV: 获利75.93%
FXI: 获利7.45%
VXUS: 获利23.7%
IRR就没算了也不会太高，主要是2011年到2013年汇款金额并不是太多，除了配置还在调
整外，也可能初期对於海外投资也还是尝试的心态，现在回头看如果能在2011年初期一次
买足获利会更好，但我不是神仙自然也无法早知道
心得:
一样，这样投资结果对我而言，就是持续加强我对被动指数投资的信心，这六年来我在被
动指数上花的成本就是，汇了八次款但汇款费用firstrade都补贴了，另外加上firstrade
收的手续费(其中IVV,FXI免费)，当然30%税都缴给美国大叔，这部份就躲不过了
实际上海外被动投资获利金额虽没有我原有持有台湾指数0050多，但对於我个人在资产配
置及风险分担上极有帮助，毕竟0050只是新兴市场中单一国家股市指数ETF，在风险评估
中还是属於高风险的市场
感念我的投资路上有太多曾经帮助我的人，故分享我的投资小结也给想要进行被动指数投
资者参考~~感恩
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1F：推 pineapple530: 推～大感谢！ 05/16 09:41
2F：推 lantimes: VT扣除美国的部份，和VXUS不会有重叠的部份吗？ 05/16 11:28
3F：推 nicejerry: 有分享有推！ 05/16 11:43
4F：→ Gyin: VXUS是想加重非美的部分吧 05/16 11:46
5F：→ awss1971: 同时有VT跟VXUS原因，只是因为初期建立配置时先选了IVV( 05/16 12:27
6F：→ awss1971: firstrade免佣金)後，配置上才搭了VXUS，而当时VT也仅是 05/16 12:27
7F：→ awss1971: 少少10%(实验性质)，等到今年3月调整时才加重VT比重 05/16 12:27
8F：推 arcadian: 直接全投VTI会觉得没安全感吗？ 05/16 12:47
9F：推 lantimes: 喔 只是觉得好像重覆配置了 05/16 14:20
10F：推 sunkenko: 还是很强，小弟大概差不多时间开始，也是10趴上下浮沉！ 05/16 15:21
11F：→ awss1971: 我没有想全押VTI(我觉得IVV很好了)，要全押也是押VT，另 05/16 16:09
12F：→ awss1971: 外IVV+VXUS也可视为押全球指数啦～ 05/16 16:09
13F：推 dnac6h12o6: 不考虑配置债券吗？ 05/16 17:57
14F：→ awss1971: 债券配置目的是降低波动&在股市低档能坚持留在市场，毕 05/16 21:11
15F：→ awss1971: 竟我是外国人使用新台币，所以我用台币定存及台股特别 05/16 21:11
16F：→ awss1971: 股取代海外债券 05/16 21:11
17F：推 yaosh: 推，感谢分享 05/16 21:12
18F：推 amy35: 赞 好分享 05/16 22:12
19F：推 sportone: 大推！ 05/17 09:52