作者maho (勿求全，亦勿自弃。)
看板Foreign_Inv
标题Re: [心得] 美国券商退税心得
时间Fri Mar 31 09:55:07 2017
: 推 avigale: 120/(30%-12%)/2%～33333. 高配息的标的税务优势更高. 03/30 12:31
: → avigale: 债券类美国目前有QII, 所以差异没那麽明显. 03/30 12:32
: → avigale: 缺点是UK要投资债券ETF选择不多, IUAG算是好一点的. 03/30 12:33
: → avigale: 还好去年Vanguard推出了VDTY, VDCP可以考虑. 03/30 12:34
: → avigale: 不过还是希望Vanguard推出类似BND的综合债券啊. 03/30 12:34
Vanguard UK 有出美国国债 ETF： VUDY (GBP) & VDTY (USD)
https://www.vanguard.co.uk/uk/portal/detail/etf/overview?portId=9662
我有查过去年年报，请看文件第276页 (p.274) Statement of Operations
https://www.vanguard.co.uk/uk/portal/loadPDF?country=UK&docId=959
似乎是没有被美国政府预扣税款，所以我就安心购买了。
: 推 ruve: 融资的钱虽然利率是够低，但要进来台湾会有其他的问题吧？ 03/30 14:38
: → ruve: 所得加总超过670万得跟财政部说明这笔钱是借的，不解要跟IB 03/30 14:38
: → ruve: 要借款证明～"～ 03/30 14:38
我自己是没试过，但我会这样处理：
用投资国外股权证券的本金汇回国内的名义申报，不计入所得。
附上从台湾结汇汇出的银行往来纪录佐证。
: → ruve: 另外税的部分还是得跟ETF流动性衍生出的价差跟折议价，与指 03/30 14:41
: → ruve: 数追踪的综合表现一起评估，才会知道究竟划不划算 03/30 14:41
: → ruve: 另外IB利率真的有够低，我在Schwab看到是6%起跳，感谢分享 03/30 14:43
以我投资的VWRD为例，每天平均成交量只有大约10000股，成交值折合台币不到三千万。
这个数字放在台股，连前百大都排不上，更别提英美股市了。
但是，在美国以外上市的ETF通常有专属造市商，所以成交量不一定反映真正的流动性。
这个议题相当有趣，请参考
http://www.usastock88.com/2017/03/etf-liquidity.html
VWRD 去年平均溢价 0.03% 全年追踪误差 0.06% 费用率 0.25%
买卖价差通常小於 USD 0.2 (0.3%) 这样的数字实在让我非常满意。
: 推 avigale: Boglehead有人用过TD Offshore, OneTRADEx, KEYTRADE. 03/30 15:36
: → avigale: 不过也没特别便宜, IB又是大品牌, 还受美国金融监理. 03/30 15:39
: → avigale: 所以个人还是选IB. 资产规模不大, 先开个TD还是Schwab 03/30 15:43
: → avigale: 等规模够了再转IB也可以. 03/30 15:43
我有试着要开 TD Offshore，申请书石沉大海，被打枪。
在 IB 开户的终极风险还是美国遗产税。
要如何合法规避这个风险，我还在思考。
: 推 dnac6h12o6: 话说IB债券的ETF会跟TD一样自动退税吗？ 03/30 22:13
会，我去年买的 TLT 就全额退税。
: 推 gwboy: 我记得IB的融资维持率15%，可以贷超过7成吧？可以分享主要 03/30 22:46
: → gwboy: 观察标的吗？汇率风险要小心 03/30 22:46
在IB买美股，融资维持率确实是 10-15%。
但是买英股就不一样啦，融资维持率一般都是 30%。
我是指数投资基本教义派，投资组合就 VWRD + VDTY (8:2)。
最近台币急涨，我也是伤心，但似乎没办法针对这问题做避险。
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※ 编辑: maho (101.138.154.4), 03/31/2017 09:56:37
1F：推 avigale: 就我的理解, 对NRA来说, 透过美国券商持有非美国资产, 03/31 10:10
2F：→ avigale: 是不需缴纳美国遗产税的. 受影响的只有在IB帐户里的现金. 03/31 10:10
3F：→ avigale: 因为资产属於Ireland-domiciled, 所以要改看爱尔兰的税法 03/31 10:11
4F：→ avigale: 可是爱尔兰对於NRA并没有课徵赠与跟遗产税. 03/31 10:12
5F：→ avigale: 所以透过美国券商, 投资UK的ETF, 反而没有遗产税的问题. 03/31 10:13
6F：→ avigale: 其实这些在Boglehead论坛有很多讨论, 有兴趣可以去挖宝. 03/31 10:17
7F：推 sailinthesky: 请问以VDTY的规模来说，似乎有点不足，买卖价差有因 03/31 10:20
8F：→ sailinthesky: 此受到影响吗？ 03/31 10:20
9F：推 acHsiang: 不好意思借问一下，请问IB的股票型ETF也会自动退税吗？ 03/31 10:46
10F：→ acHsiang: 美股交易的股票型或REIT型ETF，感谢分享。 03/31 10:47
11F：推 schooldance: 如果台币资产占总资产达到2~3成,我觉得不用太担心 03/31 14:17
12F：→ schooldance: 如果是30年的长期投资,汇率就不会是最後成绩主因素 03/31 14:19
13F：推 Yuwuen: 请教同样都在LON交易的标的比如VUDY(GBP)&VDTY(USD) 03/31 14:49
14F：→ Yuwuen: 两个只差在流动性吗? 还有其他差别吗? 感谢 03/31 14:49
15F：→ redlance: VDTY的资产才4.9M，用模拟仓试买买不太下来 04/26 01:00