作者v8533021 (V8)
看板Foreign_Inv
标题[心得] TDA转永丰复委托经验分享
时间Wed Dec 28 23:54:27 2016
网志好读版
https://vinceonn.wordpress.com/2016/12/28/td-ameritrade/
嗨！各位版友大家好
前阵子将TD Ameritrade的股票移转回台湾，在过程中有碰到一些疑惑与不确定，
所以在成功移转後来板上分享给大家，让其他板友可以参考我的经验。
首先要将TD Ameritrade持有股票移转回台湾有两种方式：
1.将所有持股变卖，再将所得现金汇款回台
2.透过DTC方式，直接将TD Ameritrade持股转移到复委托帐户名下
我是透过第二种方式来移转（DTC移转），过程中两边都没有被收取费用，
在台湾的复委托帐户属於永丰，整个DTC移转过程需要两份文件，
分别传送给TD Ameritrade与永丰，两份文件分别为
(1)股票库存转户授权书（连同购入成本证明一同寄给永丰）
空白表单
https://goo.gl/Gf51bU
（这张网路上找不到，是业务寄给我的）
(2)Partial Transfer Form (寄给 TD Ameritrade）
空白表单
https://www.tdameritrade.com/forms/TDA139.pdf
填写范例:
第一张股票库存转户授权书的填写范例可以参考这里
永丰表单范例
https://goo.gl/MnPm7y
其中「授权人原存券商之DTC」根据在美国证券集中保管结算公司（DTCC）
所查得的资料，TD Ameritrade的DTC号码为0188
另外这份文件还需要检附成本证明，
我是从TD Ameritrade里下载列印
位置是:
登入TD Ameritrade->My Account->Positions->Confirmations->该持股购入资料
最後将「股票库存转户授权书」与「成本证明」一同寄给永丰
而第二份Partial Transfer Form，我的填写范例在此
TDA139范例
https://goo.gl/MLfZrM
首先要注意的是这份文件务必要填写後列印出来，
亲笔签名并扫描後寄给TD Ameritrade，像我第一次直接在电脑上填资料、签名，
结果被退回，对方表示一定要用列印後扫描的方式才能够接受，
另外在填写「与转入方的关系」时，不知道英文的「本人」该怎麽写，
所以就搜寻相关用法，发现写法可写「Principal」，
而转入方的公司、户名、DTC号码、帐号，我是参考上一份永丰表单给的资料来填写
，在户名的部分有参考Rib大的文章，注明自己本身的户名(to:XXX)
在第三部分则填写欲移转的股票代号与数量，
而下面的选项「Electronic Transfer to Dividend Reinvestment Plan」
我没有勾选，原先以为这个是移转非整数股数才要勾选，後来为了写这篇心得文
，所以有特别跟TD Ameritrade客服询问过，
原来这个选项是之後还要参加股利再投入才勾选，不过永丰目前还没有股利再投入的服务
所以我想应该也是不用勾选的。
而这份文件扫描後可以透过TD Ameritrade里的Client Services->Message Center
传送给TD Ameritrade。
总结以上整个过程两边都收到文件後大概3~7天内就可以移转完成，
之後就会看到复委托帐户内的库存持股增加，不过有一个小地方要提醒大家，
移转到永丰复委托帐户後，发现该持股的市值会比实际上低，并不会等於持股数x收盘价
，经过客服及网页确认後才发现，永丰系统的市值计算公式会扣除掉预估的税务费用，
造成看到的市值比实际上低。
注：永丰市值计算公式为 昨市值=昨收价*昨库存-(预估相关税费）
以上心得及范例仅提供参考使用，提醒您还是务必要向您的券商服务人员确认，
如发现本文有错误及疏漏处还请指正，希望这篇文章有帮助到大家！
补充：
原先在TD Ameritrade共持有五支标的，将其全部出售，
并将帐户内所有余额购买AOA，最终现金余额只剩下$39，
并且整个移转过程中都没有收到TD Ameritrade的电话。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 61.221.41.247
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1482940470.A.CC0.html
※ 编辑: v8533021 (61.221.41.247), 12/29/2016 00:05:17
1F：推 sarino: 感谢详细的教学 12/29 00:27
2F：推 gkjs: 感谢分享 12/29 01:33
3F：推 peterkan: 请问成本证明要给甚麽? statement report? 12/29 01:52
4F：推 ppc: 推！ 12/29 01:59
5F：→ vyvian: 原来永丰的美股後台交割是APEX,跟Firstrade同一家 12/29 02:08
6F：推 sailinthesky: 实用分享推 12/29 07:46
7F：推 scott2009: 推 12/29 08:08
8F：推 Chieh9527: 推 AOA，现在就只买AOA,JNK,BRKB这三种 12/29 08:42
9F：推 nicejerry: 推，很棒的分享！ 12/29 08:46
10F：推 quadrad: 推 12/29 09:12
11F：推 rxers1994: 推好心人 12/29 10:16
12F：推 mobinyu: 推 12/29 11:39
13F：推 LTpeacecraft: 感谢 12/29 12:36
14F：推 raichu312: 谢谢分享! 12/29 13:27
15F：推 stevensevens: 推教学,另外问世为什麽原因要转回复委托呢? 12/29 15:00
16F：推 reon: 推... 12/29 16:00
17F：推 devirusin: 推，所以此方法完全没有额外费用吗？ 那可以海外券商买 12/29 16:33
18F：→ devirusin: 到一定额度，再转回复委托帐户继续存罗 12/29 16:33
确实完全没有被收取费用，先前也有想过直接透过海外券商购入後再转回台湾，
这样等於付一笔海外汇款费用後就达成吃到饱，但後来想想这可能有点恶质，
而且记得以前爬过其他前辈文章有提到，TD Ameritrade是有权利对这项服务收费的，
所以可能这样的行为多次以後就会被取消优惠，进而影响到其他人的权益。
19F：推 ULISS: 推用心分享 12/29 16:57
20F：推 leolun8122: 同问转回复委托的原因 12/29 20:16
21F：→ peterkan: 转回应该是担心美国的遗产税吧！？ 12/29 20:58
使用海外券商的过程中，一直担心如果发生意外家人到底能不能够取回，
还写了一份帐号密码、取回申请表给家人保管，
但後来还是想想乾脆转回复委托一劳永逸，也考虑过复委托的缺点，
像是手续费、退税等等，所以也一并将投资标的改成AOA，利用缩减标的来节省手续费，
而退税的话这只的配息率还算低，因此还在忍受范围之内。
以上还有什麽疑问的话欢迎大家询问！
※ 编辑: v8533021 (211.76.92.204), 12/29/2016 21:33:51
22F：推 johntu: 不知道有没有嘉信的相关教学XD 12/29 21:34
23F：→ a0941: 那请问永丰复委托可以退税吗?如债券ETF 12/29 21:53
24F：推 alau: 很棒的分享 超实用!!!! 12/29 23:02
25F：推 dongy: 如果同时拥有美国券商ETF及复委托,要怎麽处理退税问题? 12/29 23:02
26F：→ vyvian: APEX出的1042-S问题一堆，想用来退税会遇到很多麻烦... 12/30 01:53
27F：推 b0690151: 推分享 12/30 13:13
28F：推 peterkan: AOA的殖利率比VTI, VOO高。 12/30 20:45
29F：→ peterkan: 如果是复委托Vanguard在英国股市的ETF是较好的选择,内课 12/30 20:48
30F：→ peterkan: 税（股息）15% （属地爱尔兰）. 12/30 20:48
31F：推 redlance: 推。 12/30 23:38
32F：推 lcwi: 请问股票转回,申报所得税的海外所得要如何计算呢? 12/31 09:09
33F：推 square: 推 12/31 11:29
34F：推 snaku: 感谢分享 01/01 12:23
35F：推 Raymond0710: 实用!! 01/03 10:32
36F：推 kingof303: 谢谢分享 01/04 21:31
※ 编辑: v8533021 (220.135.79.123), 08/04/2017 15:19:00