作者MaoLong (猫龙)
看板Foreign_Inv
标题[心得] 2016 资产配置总结
时间Sat Dec 10 14:09:56 2016
今年年初开始投入美股
配置主要以VTI为主 (45%)
辅以 VWO VEA VEU VNQ BWX BND VGSH 和一些CD单
大约每年再平衡一次，其他时间放着不管 (英国脱欧、川普当选都没进出场)
今年整体投资报酬率约 11.49%
(未计入两次国泰汇款成本1200，未计入汇差报酬)
(有含配息再投资，没有退税)
虽然没有 follow到 NVIDIA、AMD 等飙股大赚，
也还可接受啦XD
祝大家新的一年心想事成，荷包满满XD
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※ 编辑: MaoLong (122.146.177.66), 12/10/2016 14:20:27
1F：推 cchaha: Veu Vea Vwo？好像有重叠？ 12/10 15:00
原本使用VEU，後来VEA内扣费用比较低所以改VEA
2F：推 ssnopra: 有vti也蛮不错了^_^ 12/10 15:07
3F：推 yaosh: 推！ 12/10 17:18
4F：→ yaosh: 想请问股债比是8：2吗 12/10 17:19
股:债:VNQ=8:1:1
5F：→ b0690151: 今年又是属於VTI的一年... 12/10 21:19
6F：→ alau: VTI年的机率太高了 12/10 23:05
7F：推 Chieh9527: AOA不考虑吗 12/11 00:33
有考虑过，不过内扣费用还是VTI低的多
8F：→ wr: VTI今年又再一次大获全胜...美国呵呵 其他QQ 12/11 01:03
9F：→ wr: 不过话说回来 你买VWO VEA VEU VNQ这四档的原理我猜不出来XD 12/11 01:06
其他没有QQ哦，就算是VEU也有8.12%获利；更别提VWO 19.11%....
10F：推 duriel3313: 我也有买到重叠的 其实没啥差 都是很OK的选择 12/11 17:37
11F：→ reon: BWX不要买 BND後年再来考虑...美国升息速度可能会很快..美 12/13 21:36
12F：→ reon: 国10年期公债 可能在未来2年内上看4%.. 12/13 21:36
如果两年没有到达4%呢? 会用指数化投资不就是无法预测未来吗?
13F：→ redlance: 今年VWO小胜VTI啦。不过还是恭喜。我换来换去结果没赚~ 12/13 23:59
14F：→ MaoLong: 我的VWO获利19% 不过因为只占一小部分所以对整体影响不大 12/14 00:37
※ 编辑: MaoLong (122.146.177.66), 12/14/2016 00:46:21
15F：推 niss: 认同指数化投资无法预测，看看年中一堆人在讨论VTI 106高点 12/14 12:07
16F：→ niss: … 12/14 12:07
17F：→ reon: 无法预测只对一半..趋势就在哪...无法预测的黑天鹅.. 12/14 21:45
18F：→ reon: 不相信就算了...BWX爱买就买吧..欧洲都摆明QE要缩减了..通 12/14 21:46
19F：→ reon: 膨来了..美国升息速度会变快.. 12/14 21:46
20F：→ reon: BWX要涨..除非日本和欧洲扩大负利率..不然根本机会是0 12/14 21:47
21F：→ reon: 真的非要布局债券要避险就是短期企业债..现在违约率低..存 12/14 21:56
22F：→ reon: 续期短影响较小..前几个月已经挡很多人买BWX了..不听有买的. 12/14 21:56
23F：→ reon: .未来5年都不可能解套..BWX未来三年准备看20以下吧..要买也 12/14 21:56
24F：→ reon: 等BWX配的出息来再买 12/14 21:56
25F：→ reon: 买一个配不出息来的债券..到底是干嘛..还有汇率风险..光换 12/14 21:57
26F：→ reon: 汇成本都超过收益 12/14 21:57
27F：推 ruve: 不错~+U，做被动要持之以恒 12/14 22:14
28F：→ reon: 新手买债券ETF最大的问题就是~只知道要做资产配置~ 12/14 22:31
29F：→ reon: 但是根本不了解自己真正买了什麽~1.债券的收益是有上限的 12/14 22:32
30F：→ reon: 他不像股票ETF是会成长的!!!殖利率买多少就决定未来的收益 12/14 22:33
31F：→ reon: 新手最大的问题就是不明白这点就买配了BWX这种债券ETF... 12/14 22:33
32F：→ reon: 我是过来人~以前对债券殖利率也不懂~只知道债券跟股市负相关 12/14 22:34
33F：→ reon: 以为就像是跷跷板~傻傻地在平衡就好了~ 12/14 22:35
34F：→ reon: 可以参考一下 #1OEGDRCQ 我在11/26回的文~ 12/14 22:36
35F：推 ruve: 这明显是长期性的被动投资，债券只占1，还会再平衡，对这份 12/14 23:00
36F：→ ruve: 投资单来说债券跌个几年都是短期事件，美国没QE我也没想到 12/14 23:00
37F：→ ruve: 债券殖利率可以买到变负的，何况接下来世界就没风险吗？不 12/14 23:00
38F：→ ruve: 一定吧，欧洲的失业率还都很高，梅克尔如果没选上，欧洲又 12/14 23:00
39F：→ ruve: 动摇金融市场肯定又有事，在这份这麽长时间的投资单里，没 12/14 23:00
40F：→ ruve: 有人可以看准未来会发生什麽事 12/14 23:00
41F：→ reon: 为什麽要选个平均殖利率1.03% 然後存续期9.69年的债券? 12/15 09:10
42F：→ reon: 告诉你未来9.69年~你每年只有1%报酬 还不计汇损 12/15 09:11
43F：→ reon: 蒙着眼买债券也不是这样买吧~明年FED都预计升息三次 12/15 09:11
44F：→ reon: 台币定存都赢1.03 还保证赚钱.... 12/15 09:16
45F：→ reon: 况且原PO都考量配CD单了~为何不考虑BWX与台币定存拉开幅度 12/15 09:18
46F：→ reon: 再投资... 12/15 09:18
47F：→ reon: 如果真的有负利率的债券ETF..无脑指数化再平衡也是照买吗? 12/15 09:21
48F：→ reon: 尽信书不如无书~~很多经典书籍在写的时候并没有考虑"负利率" 12/15 09:24
49F：→ reon: 这种被全球央行严重扭曲的状况~ 12/15 09:25
50F：→ reon: 而且BWX里面Baa等级的公债还有近20%.假设未来10年一国倒债 12/15 09:30
51F：→ reon: 供参考~以上是是我个人观点~ 12/15 09:34
感谢大家的建议，我会在下次调整股债比的时候列入考虑的
※ 编辑: MaoLong (122.146.177.66), 12/17/2016 18:13:22
52F：→ biglongtoday: 今年dbo 29.XX% 满刺激的 12/21 15:41