作者nerdz (每周都有期考...)
看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] ETF资产配置请教
时间Tue Sep 13 23:06:38 2016
之前也有困扰过起始资金以及後续投入资金之比例以及应该分多久投入的问题
我以股债比8:2用2008海啸前到2016年VT以及IEI当股债代表试算(以季为单位)
结论是2年类投入所有资金的报酬并非最好
大约采用起始投入总预定金额的20%然後剩下分3-5年是获利比较高的方式
当然这都是建立在市场走势是在2008-2016的情况下
仅供参考
※ 引述《kitten123 ( )》之铭言：
: 您的资本很够、预计投入时间很长，
: 其实已经可以使用「定值定额」的投资方法了
: (定值定额最怕长期熊市，因为资金不够而不了了之)
: 从1920年代到现在每个30年期间的报酬率都是正的，
: 您设定30年非常正确。
: 现在的问题在於这些资金您要花多少时间投入股市─
: 和您设定的目标金额有关。
: ※ 引述《cchaha (挖搭戏挖嘻嘻哈哈)》之铭言：
: : 1. 单笔/定期定额：
: : 因为手头有一笔资金，打算分批投入後定期定额30年
: : 目前手投资金有约1000万，打算将每季投入56万，投入18季後每季投入15万
: : 每年第4季投入资金时顺便再平衡
: : 2. 投资组合标的/配置金额：
: : VTI 40%
: : VBR 10%
: : VEU 20%
: : VNQ 10%
: : 定存 20%
: : 3. 股债比：
: : 暂不考虑持有债券，以定存取代，股票：REIT:定存=7:1:2
: : 4. 组合理由：
: : 目前30年，投资期较长，预计投入30年，全球化造成投资美国类似投资全球，
: : 话虽如此还是持有20%VEU，因此股票比重较高，美国部分较大，美国股票占50%
: : 其中10%投入VBR，相信小型价值股长期下来应能打败大盘，VNQ则作为稳定股票波动
: : 又能够有不错报酬的分散标的
: : 5. 进场时间：
: : 105年9月
: : 6. 预计停利点： 无
: : 预计停损点： 无
: : 7. 投资目的：
: : 退休时能够有一笔资金供儿女花用，那时候再考虑买房
: : 8. 补充：
: : 预期风险容忍度为单一年度-40%
: : 请各位前辈给予指导
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1F：→ levirrrrr: 从2008崩盘前开始算当然前期投入越少越好，其实分多久 09/14 06:30
2F：→ levirrrrr: 投入没有什麽固定答案，这跟你投入时的价值/未来的平 09/14 06:30
3F：→ levirrrrr: 均报酬率/涨跌幅度/涨跌速度/卖出时的价值都有很大的 09/14 06:30
4F：→ levirrrrr: 关系。预测分几期投入其实就是在预测市场未来走势。虽 09/14 06:31
5F：→ levirrrrr: 然说历史资料任何30年内投资报酬率都是正的，但08,09年 09/14 06:31
6F：→ levirrrrr: 卖出跟07年卖出，投资报酬率是差很大的。建议原原po多 09/14 06:31
7F：→ levirrrrr: 考虑一下多少的投资报酬率是自己可接受的，还有也稍微 09/14 06:31
8F：→ levirrrrr: 想一下退场机制(虽然可能30年後才会用到)，再来决定投 09/14 06:31
9F：→ levirrrrr: 资工具。 09/14 06:31
10F：→ levirrrrr: 以现有一千万加每年60万的投入，30年後光本金就有2800 09/14 06:34
11F：→ levirrrrr: 万。原原po预计要存多少呢？这在工具选择上是会有很大 09/14 06:34
12F：→ levirrrrr: 的差异。 09/14 06:34
13F：→ cchaha: 谢谢分享 09/14 19:23