作者yuri0721 (妤儿水中油)
看板Finance
标题[闲聊] 理专需要被身家调查
时间Thu Jul 6 10:31:11 2023
各位先进好
小妹我在号称台湾的龙头银行工作
我原先是以一般行员的身分入职
抱持着学习的精神就任理专的职位
近期因本行有理专盗领客户的存款
总行推皮球的层级不仅变高了
还开始多了一些奇葩事
每年5月、11月我必须要自己去调阅自己的联徵报告上缴，这也不打紧。
突然有一天被叫上去经理室
原因是我的联徵报告里面有信用卡（非我自己银行）刷卡金额过高
以及有贷款（房贷、信贷）
我耐心的解释
因为先生开公司需要购置物品、摆设，我的信用卡有优惠
所以先刷我的卡，我也有良好的习惯从来不迟缴
经理先好言相劝是自己的信用啊不要乱给人家用
这样来来回回讲了两个小时
原以为解释完了，结果一回到位置发现我的主管在查询我的银行往来纪录
我不晓得对於理专的调查可以无限上纲到哪个地方才算合法？
甚至可以不需经过我签署同意书就查询我的银行往来纪录
听说还有联行要求理专提供信用卡的刷卡明细
提供再提供…不断地索取6.5.4.3月的刷卡纪录，还要再往前调阅！
我们理专本来就已经很辛苦在做业绩
既不像其他银行有业绩奖金制
现在又因为一颗老鼠屎总行踢皮球
不再对外招考理专！
想卸任也不行！
目前就希望安分守己的完成自己的工作
现在又要被这样怀疑、调查，实属令人心寒！
我想问其他银行是否也会这样调查理专，这一切令人不舒服的查询都完全没有违法吗？
我们一定有必要提供这些资料以证明我的清白吗？
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 39.15.65.15 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1688610673.A.46C.html
1F：嘘 trapt: 可以离职07/06 10:44
2F：嘘 caka5566: 问就是离职07/06 10:51
3F：→ isdnx: 外银多年前就有07/06 11:03
4F：→ dojin: 查银行往来记录是哪招07/06 12:09
5F：嘘 nidhogg: 不爽不要做，你的主管也只是依主管机关要求在做而已07/06 12:26
6F：推 wake00005: 台银这样查也太夸张，跟经理说理专换人接07/06 12:31
7F：→ andyboy0428: 主管机关有要求到查询银行往来纪录？07/06 13:08
8F：→ andyboy0428: 主管机关有规范的话，应该是所有银行都适用，而不是 07/06 13:10
9F：→ andyboy0428: 只有台银吧07/06 13:10
10F：推 uniqmo: 我们也是每年两次联徵调查，含理专跟金专，但是没贵行查07/06 13:31
11F：→ uniqmo: 成那样而已07/06 13:31
12F：推 darkcindy: 不符合个资法 直接提告07/06 13:41
13F：推 ohkzq3w2: 前面几楼是怎样 跟里面老人一样？07/06 14:00
14F：推 glayds: 是那间分行自已订的吧07/06 14:17
15F：推 youga: 主管机关有说要查银行往来？这麽猛的吗？07/06 14:36
16F：推 ididid31: 有病，信用卡帮家人刷有什麽问题，钱有正常缴就好07/06 15:23
17F：嘘 smartpoky: 前面回文都是老人吗 笑死07/06 15:33
谢谢各位的回覆，我没有存在离职的选项，但也不愿意被这样不公平的对待，这样无限上
纲的查询理专真的令人感到失望！我想知道这样的状况是否其他行库也会这样，经理未经
同意查询行员的往来明细是否算违法？
※ 编辑: yuri0721 (39.15.65.15 台湾), 07/06/2023 15:53:18
18F：推 ThunderOKC: 不存在离职的选项，当然吃定你啊 07/06 16:09
19F：推 ThunderOKC: 生气失望心寒不公平，但绝对不离职，嗯 07/06 16:12
20F：嘘 nidhogg: 如果是你们银行的资料有什麽道理不能查，要不要想清楚再 07/06 16:21
21F：→ nidhogg: 说 07/06 16:21
22F：推 benjumin: 请分行拿出需要查银行往来纪录的规定，并向经理反应要 07/06 16:45
23F：→ benjumin: 轮调别的部门 07/06 16:45
24F：→ pasaga: 银行往来纪录说的是存款帐户交易明细吗 07/06 16:55
25F：→ pasaga: 是的话 都会查喔 一般行员跳报表也会被查 07/06 16:56
26F：→ pasaga: 信用卡的话可以在帐单截止日钱缴款 就不会上联徵 07/06 16:57
27F：→ pasaga: 消费能力明显超过薪资的情况，也的确有挪用客户资金的前例 07/06 17:06
28F：→ pasaga: 啊 07/06 17:06
29F：推 nezoy: 你进行的时候有签过授权书 07/06 17:22
30F：推 yakifone: 信用卡额度能多少？少於你年薪吧 07/06 17:23
31F：→ yakifone: 他们也太大惊小怪了 07/06 17:23
重点就是 我都按时缴费 从未迟交 这三个月因为进货关系刷差不多8-10万 就被关切
※ 编辑: yuri0721 (39.15.65.15 台湾), 07/06/2023 17:59:37
32F：→ tristawings: 刷卡金额过高被关切是因为 之前有理专挪用客户资金 07/06 18:04
33F：→ tristawings: 然後花钱开始大手大脚 07/06 18:04
34F：→ tristawings: 我们家没有查理专的往来明细 可是只要理专帐户有资金 07/06 18:06
35F：→ tristawings: 往来就容易跳报表 要做说明 07/06 18:06
36F：推 joy2105feh: 一堆低能逻辑骇客 受不了XD 07/06 18:10
37F：推 ghostwind120: 前几楼就一堆考不上的哭哭啊 07/06 18:51
38F：推 sharon10u: 时间到再转回一般行员吧～ 07/06 18:59
39F：→ MozeIII: 矫枉过正，太over 07/06 19:50
40F：→ MozeIII: 你就跟主管说这样的话麻烦另请高明，我要回去做一般行员 07/06 19:52
41F：→ MozeIII: ，臭脸凶他们啊！一堆主管经理欺善怕恶，你姑息养奸他们 07/06 19:52
42F：→ MozeIII: 就得寸进尺 07/06 19:52
43F：推 uuuu: 你要不要去看一下理专10诫 21诫写了什麽 07/06 19:58
44F：推 lolicum: 不给查不能转回一般行员吗 07/06 20:03
45F：嘘 john850220: 不会离职吗？笑你不敢 07/06 20:03
46F：推 ju06080719: 症结点就是 在台银不能有学习的精神 07/06 20:14
47F：→ ju06080719: 找死吗 棒打出头鸟 07/06 20:15
48F：推 open010385: 就离职啊 07/06 20:26
49F：→ Kydland: 这就是矫枉过正 如果这是在美国 公司早就被告到脱裤了 07/06 21:01
50F：→ Kydland: 不过还是先查查当初有没有签类似的条款吧 07/06 21:02
51F：→ Kydland: 如果有签(不是空白授权喔) 那公司这样坐在法律上站得住脚 07/06 21:02
52F：→ Kydland: 但我劝还是算了 毕竟这里是台湾 不是美国 人权观念低落 07/06 21:03
53F：→ Kydland: 的第三世界国家 07/06 21:03
54F：→ Kydland: (还有法治观念低落) 07/06 21:03
55F：推 Kydland: (我不反对管理理专的金钱往来是否异常) 07/06 21:06
56F：→ marvin6688: 没奖金还背业绩当理专 07/06 21:17
57F：推 ryusenming: 劝你不用太认真... 07/06 21:35
58F：嘘 slamguyno1: 80银行 果然厉害 07/06 21:36
59F：推 raiser0437: 豪可怕 以後不敢刷卡买色色的东西了 07/06 21:52
60F：推 Frank168: 调联徵查核真的夸张了！ 07/06 22:00
61F：嘘 lion0919: 不要交不就好了？ 07/06 22:25
62F：推 a860122004: 受不了的离职先吧 07/06 22:50
63F：推 wakke: 在美国会直接对理专做交易监控外，还要定期把帐户报上去 07/07 00:40
64F：→ wakke: 我真的很讨厌那种不查资料，然後讲话开头就喜欢 唉唷 美国 07/07 00:40
65F：→ wakke: 的话就开枪射死他，唉唷 美国就告死你，开头就先睹你不知道 07/07 00:41
66F：→ wakke: 来掩饰自己其实很没料的讲话方式，他们金融监管密度多高 07/07 00:41
67F：→ wakke: 就像美国开枪射你，首先堡垒法则在各州都不一样，纵使适用 07/07 00:43
68F：→ wakke: 也可能只豁免刑责不豁免民事责任，那就是一堆动不动就美国 07/07 00:43
69F：→ wakke: 开头的没料人，也不查资料，你CFP准备时难道道德规范跟监管 07/07 00:44
70F：→ wakke: 规定都不用看了吗，喔喔喔，因为你没准备过cfp或cfa阿 07/07 00:44
71F：→ wakke: 美国美国美国美国美国美国美国，我讲那麽多次美国我好帅^^ 07/07 00:45
72F：推 wakke: 撇开美国超帅超厉害，您信用卡给别人刷，如没授权又多笔， 07/07 00:58
73F：→ wakke: 对公司来说要申报你也可以吧，如已经打算调查你，查你资料 07/07 00:58
74F：→ wakke: 是洗防可疑申报的一环，属於个资法为履行其他法规（洗防相 07/07 00:58
75F：→ wakke: 关法令）的必要行为，你查客户可疑申报不也一样查他这些资 07/07 00:58
76F：→ wakke: 料，只是现在是公司认为你可疑的差异 07/07 00:58
77F：推 as35d: 放宽心吧，在公股银行认真就输了，下班後找重心，学习隐性 07/07 02:09
78F：→ as35d: 离职 07/07 02:09
79F：推 Dumbledore: 违反个资法了啦 07/07 06:52
80F：推 pineapple530: 一直叫人家离职干嘛？老司机才知道离职的是傻蛋ok? 07/07 09:31
81F：→ pineapple530: 脸皮厚做理专超爽der 07/07 09:32
82F：推 pushwow: 这样到底有什麽心寒的….是不是想太多 07/07 10:46
83F：推 k11817789: 是安静离职～ 07/07 10:58
84F：推 mopackm53637: 金管会才是垃圾啊，每次都说要做但规定订的很模糊 07/07 11:06
85F：→ mopackm53637: ，才导致每间作法不一样，比较龟毛业管就会无限上 07/07 11:06
86F：→ mopackm53637: 纲 07/07 11:06
87F：推 farseer7: 嗯….身为总行人员只能说…你看金管会那啥烂规定 07/07 12:39
88F：推 smallcosmos: 连续三个月刷卡帮其他公司买资产，这点被查不意外吧 07/07 13:49
89F：推 ting4321: 建议申诉金管会、劳动局，不管什麽公司针对某些帐单明 07/07 16:21
90F：→ ting4321: 细等私人（隐私）行为都是违法 07/07 16:21
91F：→ danny111199: 这可以申诉吧 07/07 16:53
92F：推 ImCPM: 小心了 80银行准备启动80程序 07/07 18:16
93F：推 Katyfans: 投诉院长信箱 07/07 19:10
94F：推 Destrall0708: 某几楼回文一看就知道奴性重 07/07 19:13
95F：推 ridiculousYA: 某几楼叫人家离职是什麽老人心态 好可笑 07/07 21:01
96F：推 g22770996: welcome to 80 bank 07/07 23:19
97F：推 Vaan: 有点离谱，或许从职场不法侵害办法申诉看看 07/07 23:44
98F：推 NikonD5: 有些人的回应真的是奴性满出来欸 好可怜 07/07 23:49
99F：推 yeh10jp: 推wakke，欧美银行查的才严咧…有的连父母、直系亲属的 07/07 23:59
100F：→ yeh10jp: 投资都要通报，就算不是理专相关的职务也一样严格，不能 07/07 23:59
101F：→ yeh10jp: 接受就只能换工作 07/07 23:59
102F：推 Flyingheart: 欧洲不知道 美国严多了 配偶未成年子女都查 07/08 00:20
103F：→ Flyingheart: 如同楼上讲的 不限於理专 但是美国在录取之前会讲清 07/08 00:21
104F：→ Flyingheart: 楚规则 白纸黑字 新加规则也会给你调整时间 07/08 00:23
105F：→ deathoflove: 争点来了：个人资料保护的法益，能否因特定职业的执 07/08 01:46
106F：→ deathoflove: 业行为而限缩 07/08 01:46
107F：→ deathoflove: 我是觉得你会输啦 07/08 02:57
108F：推 B7405: 有房贷，信贷，刷卡金又高本来就高风险，银行不查这个查什 07/08 05:07
109F：→ B7405: 麽。 07/08 05:07
110F：推 B7405: 难道去查刷卡金3000元的人交差吗 07/08 05:12
111F：推 marvin6688: 立场对换 你也会这麽做 07/08 05:55
112F：→ marvin6688: 银行不可能冒着风险 07/08 05:55
113F：→ marvin6688: 让一个看不透的人 07/08 05:55
114F：→ marvin6688: 来担任会接触大笔金额的工作 07/08 05:55
115F：推 BBDUKE: 有的主管为了自己就会无限上纲啊！ 07/08 08:35
116F：推 Dumbledore: 笑了，某几楼帮银行说的振振有辞煞有其事一样，现在 07/08 09:07
117F：→ Dumbledore: 原po是违反金管会理专几诫的哪个态样？要不要滥权一 07/08 09:07
118F：→ Dumbledore: 点，下次觉得可疑，叫进经理室脱衣服搜身算了，完全 07/08 09:07
119F：→ Dumbledore: 不需要规范颗颗 07/08 09:07
120F：推 heavenway: 下次就刷卡买基金啊 07/08 10:22
121F：→ heavenway: 约长官一起买 07/08 10:24
122F：推 Dumbledore: 要讲得煞有其事，先去看一下金管会防止理专挪用的规 07/08 11:31
123F：→ Dumbledore: 范跟态样好吗，搬美国出来也是要按照本国法律执行业 07/08 11:31
124F：→ Dumbledore: 务，超过了就是违法或滥权 07/08 11:31
125F：推 frgthy: 不能离职就被吃死啦 07/08 13:17
126F：推 wakke: 我以为是先有人知识不足先搬美国出来想说外国很宽松救援失 07/08 13:24
127F：→ wakke: 败，现在变成解读是有人拿美国管很严但不适用台湾啊，阅读 07/08 13:24
128F：→ wakke: 能力真的很重要，但一个人阅读不好，你要跟我说你懂交易监 07/08 13:24
129F：→ wakke: 控，态样，个资法等等，不好意思你根本能力不够位啦 07/08 13:24
130F：推 EXDes: 国外理专领多少？ 07/08 13:24
131F：推 Dumbledore: 有啦你阅读能力好比较到位啦 连原PO表达只是刷卡超过 07/08 13:36
132F：→ Dumbledore: 都没有读出来 跟我说阅读能力 07/08 13:36
133F：→ Dumbledore: 自己对号入座也蛮有一套的 明明针对的是某Y 07/08 13:37
134F：→ Dumbledore: 好意思讲阅读能力 笑死 是有没有那麽爱对号又禁不起 07/08 13:39
135F：→ m6dj942k7: 还要查理专的个资证明理专的清白操守才能做理专，银行 07/08 16:35
136F：→ m6dj942k7: 业乾脆废除理专职位算了 07/08 16:35
137F：推 DerLuna: 完全支持银行废除理专职位，找投信买就好了 07/08 18:46
138F：推 DerLuna: 银行本业是放款，不是卖寿险卖理财有的没的 07/08 19:01
139F：→ DerLuna: 要行销也可以开放投信驻点 07/08 19:02
140F：推 cclune: 太夸张了。dcard还有80银行另一案 07/08 22:50
141F：推 ryusenming: 好奇想问分行理专位置没有人会怎样吗? 07/09 00:05
142F：推 lion0919: 用基富通买 好奇银行还有多少竞争力 07/09 00:23
143F：嘘 ms0545173: 没有存在离职选项？那我建议他们可以在过分一点 07/09 03:00
144F：推 zero7810: 时代创造的位子跟需求 07/09 06:13
145F：推 a5314331623: 废牡蛎？ 07/09 14:11
146F：→ MozeIII: 银行财管跟理专本来就该废，本业做不好投资也不行，整天 07/09 20:51
147F：→ MozeIII: 肖想话术客户洗手收 07/09 20:51
148F：推 lulumii: 财管被56年级玩坏了 废吧 07/09 21:55
149F：推 linlin24: 所以薪水一入帐就转去其他银行啊 07/09 23:17
150F：嘘 RealID2018: 不离职你就没武器啊，吞下去吧 07/10 01:40
151F：推 wariooo: 就算离职行方也不会反省，一直叫人家离职的是怎样 07/10 07:59
152F：→ wariooo: 就不要哪天你就是另一个被整的人 07/10 08:00
153F：推 fencywind: 到底是基於怎样的立场跟思考逻辑才会一直嘲讽叫别 07/10 15:56
154F：→ fencywind: 人离职..？ 07/10 15:56
155F：推 Kysol9: 就跟说台湾烂就叫你移民相同道理 07/10 22:48
156F：推 DaPeng: 我房子装潢照工期分三次汇款，总行就叫经理来关心金流了… 07/10 23:30
157F：推 Dumbledore: 原来离职是武器阿 讲这种反智的话有经过大脑思考吗 07/10 23:40
158F：推 diefish0620: 现在很多银行就是把理专当作贼，但又需要理专的业绩 07/11 20:45
159F：推 youngsam: 金融业规范严格正常，但要合乎规定 07/12 08:06
160F：嘘 hencewu86: 将离职的有念书吗？ 07/12 10:30
161F：推 edison11912: 银行可以严谨审慎但不能到不合理的程度吧 动不动就 07/14 13:14
162F：→ edison11912: 要人离职奴性是有多重 07/14 13:14
163F：→ kamp4590: 来这银行上班 想反应问题都不行耶 07/16 18:33
164F：推 cancelpc: 公股行库都这样，号称态样，其实都几乎是单一条件中，就 07/21 14:11
165F：→ cancelpc: 全人工查。 07/21 14:11
166F：→ kaeyo: 固定半年要自行提供联徵 连主管都要 这就是现在生态 07/23 07:12
167F：推 yyyy: 每个规则背後都有故事的 07/26 09:26
168F：推 StarJeffy: 建议我国所有政务官也适用这套查询标准，肯定清廉！ 08/25 09:13
169F：推 Kydland: 我在美国工作过 而且是在美系银行 你有比我懂吗？ 09/02 13:34
170F：→ Kydland: 去股版找我推文纪录就知道 09/02 13:35
171F：→ Kydland: 我在日本和美国都有工作过 而且都不是台资银行 09/02 13:35
172F：→ Kydland: 我是直接在外资机构工作 09/02 13:36
173F：推 cancelpc: 公股行库都差不多，尤其是资讯系统越弱的，全人工，连客 09/24 04:05
174F：→ cancelpc: 户也不放过 09/24 04:05
175F：→ cancelpc: 所谓的态样，就只是一些简单的条件，因为太简单，数量就 09/24 04:07
176F：→ cancelpc: 多，然後就全人工查核 09/24 04:07
177F：→ cancelpc: 不是谨慎，是太弱，所以筛选条件都简单，没办法过滤太多 09/24 04:09
178F：→ cancelpc: 正常的，只好每笔都用人工查。 09/24 04:09
179F：→ cancelpc: 某个交易，若中好几个条件，就会个别出现在一堆报表内， 09/24 04:10
180F：→ cancelpc: 重复查。 09/24 04:10
181F：推 cancelpc: 就是一堆没专业，只会问同业，所以态样都差不多 09/24 04:13
182F：推 cancelpc: 金管会从民营，或其他地方学到点皮毛，就可以掰。然後公 09/24 04:22
183F：→ cancelpc: 股行库等赶快去问同业，加上资讯力弱的，就是下条件，符 09/24 04:22
184F：→ cancelpc: 合全跑出来。每个几乎都是单一条件，所以数量多，准确率 09/24 04:22
185F：→ cancelpc: 低，各报表重复多。 09/24 04:22