作者garyddt (乌龙茶好喝)
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标题Re: [请益]请教金融业投资相关的求职状况
时间Sun Mar 26 10:19:30 2023
在上市柜公司底下的投资公司待了7~8年，分享一下给有想走这块的朋友
我没待过研究部/自营商，所以只了解我们公司或是类似公司的做法。
不同公司的招募策略不太一样，我们公司喜欢自己培养新人，
(vs大部份公司都要有经验from承销/理工/投资研究部…等)
在成立以来也大多是找商管背景，偶尔有理工人放弃高薪而加入学看案及投资评估，
招募频率不是很高，大概3-5年才有一次，且常常是有人离职才有开缺，
也不太扩编，因为1个人若能管2亿资金投次级而表现不错的话，
不会再找第2个人再+2亿，而是第1个人加码管到4亿，
再表现不错就6亿…一路慢慢加。
公司主要做cvc(後来较偏向pre ipo)/次级股权投资(台股为主含cb及特别股/
也有投些美股)/固收/基金
以aum来看，主要放在三本柱：转投资事业/cvc/次级股权投资(台股)
1．转投资事业：
需要有人做投後管，虽然持股比重高，但比较不是偏向主动投资人的主导性策略，
并不会派财会或是高管人员，而是定期追踪财务及营运状况。
同业的投後管可能策略不同，会要派人，这就需要较有管理经验的人加入。
2．cvc：
由於是做pre ipo为主力，跟early stage的作法不太一样
主要做案源开发/投审会提案/投後管，这部份的门槛主要是案源开发，
虽然都有公司的brand name，
但有业界人脉(会计事务所/承销部/友好联盟…)会较有资源或案源进来。
当投组规模越大时，需要做些汰弱留强的决定，也有盈余上缴的压力，
就看主管及经营层的共识，是否能在对的时间做出对的决策。
3．次级股权投资
这很看心性及人格特质，研究功力深入确实会有很大的帮助。
但我们跟投信或是自营部不同，
公司只要求我们：1)稳定获利 ，其次才是 2)打赢大盘
能否在职涯过程中，找到一套适合自己/符合公司要求/缓解高管干涉投组决策的压力，
反而在投资公司是相对要更努力的方向。
不管是要走筹码心理/总经产业top down/个股研究bottom up…都ok，
找到自己的胜利方程式是第一步，
对公司而言，更看重的是空头时能控制风险，
做个能被放心交付大资金的经理人。
以我个人为例，对科技业的把握度较低，
在消息的追踪上也不如圈内人士迅速，
因此这几年大概转为Non-tech重仓核心持股(aka 佛系投资)：
找些具有长期成长趋势且殖利率/本益比都适合入手的中小型个股，
更重要的是经营层能诚信经营，
季报公布後与被投资公司的经营层更新近况，
偶尔月营收较异常时问一下原因，
可以三~五年都不用卖股票，
且随着公司成长，以成本计算的殖利率可能从原先的5%跳到10%↑，
只在需要盈余贡献/股价过热时调节。
少部分的持股，则是做trading，找些刚转热门的股，配合题材&筹码进出…等，
比较不会有被认为"都没做事"的错觉。
另外，也会做些cb竞拍…等，报酬率可能普通，但胜率/周转率高，也是个不错的获利来源，
这部份就不多提。
回到求职面，当时我硕毕时其实投资经验也不多，
都是在摸索的阶段，也是有过L3通过但去投国泰人寿/N家MA被打抢的经验。
不一定是要台股交易才算投资，
也是很多先进在vc/投後管…等领域发展，
就看个人的造化与追求。
能进投资领域，用公司的资金验证想法，
然後在有稳定的本业金流/好融资的职业/能力长在自己身上，
我觉得都蛮建议想往这方面求职的朋友来此发展，
虽然是窄门，
但进来之後别有一番洞天，
这些知识与肌肉记忆，
在65岁退休後仍旧存在。
不一定要过度强调个人的财富自由/fire老板，
如果能在职场上做到退休，
而工作环境/同事/工作与生活的平衡性都很不错，
加上能leverage公司的brand name跟其他同业多有交流，
这其实已经是打工仔的理想状态。
※ 引述《fatychatm (翔哥)》之铭言：
: ※ 引述《m9210237 (Moki)》之铭言：
: : 各位大大们好!小弟是国立科大机械学士毕(非台科、北科)，出了社会有一阵子在房地
: 产?
: : 但目前想考虑往投资的领域发展(偏向股票)。但这阵子找了很多该领域的工作，发现无
: 论
: : 像研究员、交易员、分析师、经理人类型的工作，普遍好像蛮吃学历的，而且也很要求
: 程
: : 式的应用及外语能力，即使找助理类型的工作，发现门槛也不低；如果找理专、营业员
: 的
: : 工作，虽然门槛的要求相对不高，但毕竟是偏业务类型的工作，因此上下班及休假时间
: 也
: : 不稳定，故不晓得该领域还有什麽样的工作可以从事?还请相关领域的前辈们能够给予
: 小?
: : 感谢!
: 借这篇也想问一下，金控最近的几个跟投资有关的ma
: 国泰CIM
: 元大投资交易ma
: 富邦基金投资/投资研究ma
: 凯基投资ma等等的
: 不知道版上也没有人刚好也在这些ma里面待过的？想了解一下实际进去後是在做什麽以及
: 在台湾职涯发展大概长什麽样
: 另外想问一下这些录取标准大概是什麽，听说招的人十根手指头就数的完，不知道cfa 3
: 级通过+PE的工作经验去投的话稳吗 ？
: 最近实在被各种招聘新闻洗到在想是不是该放弃对PE的理想好好去金控蹲ma稳稳过百也好
: ....
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1F：推 OandDM: 推 03/26 12:19
2F：推 MBAR: 确实 03/26 12:31
3F：推 hinagiku0531: 推分享 03/26 12:45
4F：推 a21215540: 推 03/26 14:38
5F：推 Nocp: 推 03/26 16:51
6F：推 Jimmy030489: 推 好文 03/26 16:55
7F：推 FanofSC4life: 推 03/26 18:05
8F：推 test100fen: 谢谢分享。 03/26 18:13
9F：推 kalabibi: 好文推 想请问本科硕但较少投资经历面试要如何准备 03/26 18:22
10F：推 william07392: 推分享！反观上一篇… 03/26 18:31
11F：→ garyddt: 学生若有比CFA RC很有帮助，对於个股分析有很全面的架构 03/26 18:57
12F：→ garyddt: 及风险考量，也纳入ESG方面的评估；量化这块收较多新人( 03/26 18:57
13F：→ garyddt: vs主观交易)，可能得由这领域的先进补充必要专业能力 03/26 18:57
14F：推 nangaluchen: 推 03/26 19:10
15F：推 nangaluchen: 其实光跟同业能有交流 并培养人脉 这样就很赚了 03/26 19:12
16F：推 fatychatm: 谢谢你的建议 ！ 03/26 21:58
17F：推 despairF: 谢谢分享 03/26 23:03
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21F：推 dreamkd: 同在CVC给推 03/27 12:16
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