※ 引述《ShiFatOtaku》之铭言 : 银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施 : https://udn.com/news/story/7239/6901419 : 2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖佩君／台北即时报导 : 近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集团 : 勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨内 : 部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报重 : 大偶发，依规定，1月底前需要呈报後续处理情况。 : 他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若後续要惩处，是依照内稽内控缺 : 失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。 : 至於金管会防范措施为何？童政彰说， : 一、要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交易 : 态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进行 : 犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。 : 二、要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要依 : 照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，2017 : 年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。 : 三、网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临柜 : 申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天後才能生效，未来各银行要依照客户风险 : 属性，拉长审核期间，例如两天後才生效。 : 四、防诈是银行行员的任务，後台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实。 各位人森胜利组安ㄍ 小弟是时薪150元的人森胜利组饮料店秘书长顾问。 秘书长常送饮料到银行，所以想帮桂圆说说话。 这些东西请金管仔去跟一般要跑银行的民众讲不要跟银行仔讲。 你他妈强化柜台关怀？现在每一次询问得到的都是我的钱你管这麽多干嘛，我领我的你管得 着？我还看过跟警察大小声「你们就是不会投资才只能当一般人」结果自己只是个送货司机 。要我们强化关怀就是强化被骂。 约转控管？我们就是只能临柜才被嫌弃，别人都网银就好，你们怎麽不会进步？看看另一个 金融奥客养成版，不能网银约转被嫌的跟什麽一样。 防诈谁的任务？不是政府应该提升国民防诈意识，怎麽会把任务丢给柜台和主管？我自己就 服务过，「大哥你这是诈骗，真的不要汇款」对方回啥？「不会啦，我学习一下，50万小钱 我陪得起」隔天报警，你跟他说昨天讲过了他还恼羞成怒。我後来都不自己拦，这就叫警察 去说。能做的都做了，凭什麽还要柜台加强，还要加任务在我们身上，增加柜台被客诉的机 率後，还要惩罚柜台。 真的是让人森七七 气完我还是要继续送饮料，你各位还是要继续叫号。 帮QQ ---- Sent from BePTT on my iPhone 13 --

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