作者feelorz (汪小汪)
看板Finance
标题[请益] 提领现金再存入另个帐户
时间Tue Nov 17 19:06:29 2020
我是刚上柜的新人
今天客人提领45万的现金
将现金交付给他後，客人拿了其中的40万
要存入分公司的另一个帐户
主管覆核传票时
说这样会被稽核抓缺失
不能提现为名，转帐为实
有点疑惑
是法规规定不能这样做吗
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※ 编辑: feelorz (49.216.130.225 台湾), 11/17/2020 19:07:15
1F：推 aaaaa66666: 嗯 11/17 19:19
2F：推 Momsoup5566: 嗯 11/17 19:21
3F：推 DerLuna: 请他换个柜台做 11/17 19:22
4F：→ bighappy: 客户看你是新人故意的 11/17 19:34
5F：推 DerLuna: 客户哪知道谁是新人 11/17 19:35
6F：推 trouble04323: 恩 11/17 19:43
7F：→ Jessica08095: 真的不行提现为名转帐为实 11/17 19:50
8F：→ metatron058: 是，要做存欠交易，贵行如果系统有抓，可能30～60分 11/17 19:51
9F：→ metatron058: 钟就算再抽号码换柜台做，也有可能因金额相近被抓出 11/17 19:51
10F：→ metatron058: 来。 11/17 19:51
11F：嘘 bankauditor: 新员训都在睡觉？ 11/17 19:58
12F：推 open010385: 做存欠阿 11/17 20:02
13F：→ kutkin: 45/40我觉得是可以 11/17 20:02
15F：→ johnps: 银行会被罚钱 11/17 20:03
16F：→ open010385: 老客户都知道谁是新人好吗 11/17 20:03
17F：→ kutkin: 以前都嘛同额又大额又要做现金 11/17 20:04
18F：推 yingmei: 不行 11/17 20:24
19F：推 kdkdkdkd: 要用转帐切零欠 11/17 20:26
20F：推 Hanatan: 金额不同我就睁一只眼闭一只眼帮他做 11/17 20:36
21F：推 daisukiryo: 你小柜台前面挡了後面说要做还不是自己倒楣 客人要做 11/17 20:40
22F：→ daisukiryo: 就装白痴问主管 11/17 20:40
23F：→ poisonB: 推楼上 问主管比较快 11/17 20:42
24F：推 ckcck: 当然不行 你给他过出事你扛 11/17 20:43
25F：推 joy2105feh: 直接转头丢给襄理就对了 11/17 20:44
26F：→ joy2105feh: 常去的客户怎麽可能不知道谁是新人 11/17 20:44
27F：推 sn245763: 现金故意提45万就知道是老司机了 11/17 21:03
28F：→ sn245763: 提49万明显就是规避防制洗钱，提45万你想嘴都不能嘴。 11/17 21:04
29F：→ asdfg567: 借贷不合一律切临欠 不过如果缴税缴健保就算了 11/17 21:10
30F：推 INNBUG: 有些主管很会记仇的你让他去面对奥客，他就找机会弄你 11/17 21:27
31F：推 vita895: 嗯 11/17 22:13
32F：推 wwwsamyoui12: 内控考了吗 11/17 22:48
33F：→ yamitis: 对，不行 11/17 23:13
34F：推 kko40228: 一定是劝导客户重开传票做转帐 11/17 23:15
35F：推 a0236bf7: 有些客户会故意等你做完算好钱给他，才又拿传票出来说要 11/17 23:39
36F：→ a0236bf7: 存入某帐户，真是靠北 11/17 23:39
37F：推 sazabijiang: 老司机都知道要提45万而不是49万，就是规避防洗钱 11/17 23:40
38F：推 Azhou: 理论不行 实务上的话 11/18 02:15
39F：推 sdemon: 把传票冲正，教育客户这样做会有洗钱疑虑，会提报法务部 11/18 07:25
40F：→ sdemon: 调查局XD 11/18 07:25
41F：推 Hermanda: 遇到这种故意很多次的话我会直接通报耶 11/18 08:25
42F：推 Dreamflier: 提现为名转帐为实就是公会公告的可疑交易态样，客户坚 11/18 14:42
43F：→ Dreamflier: 持就给他做然後转身记得通报调查局 11/18 14:42
44F：推 vic0607: 客户有要求做现金帐→问主管；没要求→做存欠 11/18 18:41
45F：推 zxcv820421: 笑死 你跟客户说会有洗钱疑虑是想被客诉吗? 11/18 21:19
46F：→ zxcv820421: 我哪有洗钱 为甚麽这样会洗钱 11/18 21:19
47F：推 sazabijiang: 「告诉客户这样有洗钱疑虑」这件事情是违法的 11/18 22:53
48F：→ sazabijiang: 当客户从事可疑洗钱活动时，你应该要通报而非提醒 11/18 22:53
49F：→ sazabijiang: 回去重新上课 11/18 22:53
50F：推 sdemon: 提醒客户这样算违法吗？违反那一条？ 11/18 23:56
51F：→ sdemon: 又不是申报疑似洗钱，又将申报内容告诉客户 11/18 23:57
52F：→ sdemon: 再来通报不是想通报就通报，法遵主管不给报你也没办法 11/18 23:59
53F：推 spirit119: 没办法吗，写信去金管会信箱阿，以为只有客户能写喔 11/19 04:55
54F：推 dog990999: 重抽号码牌 11/19 12:40
55F：→ dog990999: 但是要过一段时间才行 11/19 12:41
56F：推 jerry5401a: 稽核专抓40-50又领又存 11/19 15:08
57F：推 aoc902001: 客户最喜欢你这种新人了，因为很容易帮客户洗钱、逃税 11/19 19:09
58F：→ aoc902001: 、做假帐，然後你还会帮他说话，然後你自己反而被经验 11/19 19:09
59F：→ aoc902001: 老道的稽核或金管会计缺失。 11/19 19:09
60F：推 Consoonya: 真的看新人才找你做 11/19 20:55
61F：推 kevin600339: 以後改提39万？？？ 11/20 11:37
62F：推 jtdp7997: 我们分行都做现金，主管还说临欠不是你想做就可以做的， 11/20 17:33
63F：→ jtdp7997: 颇呵 11/20 17:33
64F：推 joka1630: 有些真的会故意挑新人，他知道不可以但换柜就是嫌麻烦 11/22 22:54
65F：→ joka1630: ，反正客户至上，帮他做掉出事也是你要扛跟他无关 11/22 22:54
66F：推 see75: 做完报他洗钱啊 11/23 21:04
67F：→ fsrtdwq: 连我们家工读生妹妹都知道不能这样做 11/27 10:27
68F：推 goblin0710: 新训没说吗 12/09 23:17