理专10年A走客户近5000万元 彰银遭金管会重罚1200万元 http://m.cnyes.com/news/id/4502781?utm_source=App&utm_medium=android&utm_campa ign=4502781 2020/07/07 17:59 钜亨网记者陈蕙绫 台北 又有银行理专监守自盗！彰银 (2801-TW) 前林姓理专自 2009 年 8 月至 2019 年 6 月 间，长达近 10 年涉挪用客户款项及与客户有异常资金往来，受影响客户数 4 户，挪用 款项 4964 万元，且跟客户资金异常往来 1334 亿元，合计 6298 亿元，违反银行法，彰 银今 (7) 日遭金管会核处新台币 1200 万元罚锾。 金管会表示，林姓理专有三大手法，第一招是藉着为客户理财为由，透过代存提款时，将 款项转入其关联户或其他客户银行帐户，作为购买其他客户保单及补贴其他客户保单投资 损失、支付固定配息金额之用，并有部分款项挪为自用。 第二个手法是，与所经管客户有异常资金往来，以补贴其他客户投资亏损，或垫付所挪用 其他客户的款项。 第三招是，从事保险招揽业务，未确实了解客户的需求适合度、向客户承诺有一定获利、 未确认保险文件是否由客户亲签，及该行法令遵循等内部控制制度功能亦未能妥适发挥等 状况。 金管会表示，彰银没有确实执行客户身分确认机制等相关内部控管作业规范、未有效督导 行员落实内部员工行为准则、未遵循所订保险代理人业务作业规范、未建立妥适关怀理财 客片措施及对理财人员关联户的监控机制，未妥适建立保险商品交易异常态样的监控机制 等事项。 此案因为同时违反银行法和保险法，涉案时间长、且挪用金额较大，但考量彰银主动陈报 ，且稽核单位积极配合金管会查核事项，总行亦对林姓理专及相关业务部门主管等 15 人 做适当处置，及逐步采行改善措施，因此对彰银核处 1200 万元罚缓。 金管会强调，「理专十诫」今年 6 月 14 日上路，就是提醒银行应注意的控制点，各银 行应依理专十诫的原则於 6 个月内审慎检视，完善内部规范并办理内控三道防线的查核 ，以降低再犯的可能性。银行於调整期过後如果仍有发生相同舞弊案件，即表示内控改善 未确实，金管会将依案情视内部控制的缺失严重程度作为加重裁罚的考量。 ------------------ 哥不灵，你怎麽看？ --

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