※ 引述《pkuguy (天才小画家)》之铭言： : 一年存款165次 熟女被捕惨吃牢饭 : : https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv : 来源：中时新闻网 邱柏玟 : 许多人有存钱的习惯，但存钱却也可能变成犯法！美国纽约有一名熟女贾奈特(Chanete l : garnett)把131万美元 (约新台币3964万元)分成165次存入银行，被当地政府发现「规 避 : 法规」，因此被依法判处12个月有期徒刑；在当地拆分金额属於非法，通常会被罚款， 严 : 重则会面临牢狱之灾。 : : 综合外媒报导，纽约水牛城有一名33岁女子贾奈特从2016年8月到2017年9月前往美国商 业 : 银行存款，她帐户内的存款有高达1313270美元(约新台币3964万元)，但吊诡的是，她 却 : 将这笔钱分成165次存款；贾奈特的行为引起当地政府注意，因为她曾经在一天内跑不 同 : 分行存款，次数高达8次。 : 根据当地银行的规定，民众到银行存款金额超过1万美元(约新台币30万元)时，必须填 写 : 「现金交易报告」的表格，因此会有些人会选择将存款拆分，或是存入不同家银行；但 「 : 拆分」行为被认为是企图逃税，进而隐瞒拥有高额现金的方式，所以属於非法的，若是 被 : 发现会视情况罚款甚至判刑。 : 因此日前贾奈特拆分交易的行为被确认後，联邦检察官依法判刑12个月。而检察官也呼 吁 : ，民众可能认为把小钱拆分不会被发现，但行员都有受过训练，随时会注意有无「可疑 行 : 动」，一开始不会直接提出控告，会先交由警方展开调查，若属实就会抓人。 : 文章来源：The Buffalo News : 心得：感觉美国的防洗钱的法规还满严格的，拆分金额多次存款也要被判一年。 : 在台湾好像把大金额的款项分拆存款好像没有犯罪问题的样子？ 看到这个新闻，小弟我就来说个故事 前几年在美国完成学业准备回台湾 当时把我的车卖了，约美金11000 於是就拿着这笔钱到某银行要存钱，因为小弟知道超过10000要填写相关文件，所以就乖 乖拿去柜台 结果柜台看了一眼，叫我把11000拆成两笔去atm存 哈哈 想便宜行事 我就默默跑到另外一家分行存钱了 当天晚上写了一封email去干人，内容大概是说你们是欠检举是不是？阿不是还好我知道 ，不然就被这些人害死 结果隔天一早8点就接到银行总部的电话，一直跟我道歉，只差没来我家门口跪了 --

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