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标题凯基银外汇交易出包 金管会罚800万元
时间Wed Jun 27 13:41:11 2018
凯基银外汇交易出包 金管会罚800万元
2018-06-26 18:37经济日报 记者邱金兰╱即时报导
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金管会今天表示，凯基银行交易员办理外汇交易超限案有多项缺失，依法处800万元罚锾
，并暂停凯基办理夜间金融交易三个月，及命令银行解除交易员职务及停止交易员主管执
行职务三个月。
金管会银行局副局长庄琇媛表示，此案凸显凯基前、中、後台全都失灵，相关具体缺失，
包括凯基交易员在去年9月调整为利率及信用交易科的交易员，已无办理汇率及商品交易
科（外汇科）相关交易的权限。
但经由交易部门主管指示协助在外汇科的策略部位进行外汇交易，在今年3月间的夜间交
易，以其他交易员的权限在银行电子下单系统，进行外汇交易，因市场行情未如预期而持
续加码，交易员在出清所有部位及造成2.4亿元损失後，才主动告知单位主管。
凯基办理外汇交易内部控制三道防线，也未能发挥功能，庄琇媛表示，包括第一，相关交
易部门主管未能确实依银行所定有关策略部位的管理原则，留存授权轨迹。
未核实检视及细究超限交易发生原因，交易部门主管未善尽交易监控及督导管理责任，且
未确实执行内部控制制度，致交易员得以从事超逾授权额度的交易，交易员的限额管理失
当。
第二，金融交易系统未能即时监控超限部位使用情形，及交易员部位控管平台未能发挥即
时牵制功能，且银行中後台作业单位对於夜间超逾限额交易的警示、超限通知，未落实检
核机制。
第三，内部稽核单位未能核实查核与评估中後台作业单位所设计并执行的内部控制与风险
管理制度的有效性，并适时提供改进建议。
银行办理外汇交易有多项未建立或未确实执行风险管理与内控制度的缺失，前中後台等内
部控制三道防线未能发挥功能，显见银行未建立有效的内控制度并确实执行，违反银行法
，及有碍健全经营之虞。
金管会表示，本案造成银行大额损失且违法行为期间较长、影响层面大，因此，依银行法
处800万元罚锾，并停止银行办理夜间交易的金融交易三个月，但不包括既有客户的抛补
或避险交易，经金管会认可改善情形後，才能重新办理，并命令银行解除柯姓交易员职务
及停止交易员黄姓主管执行职务三个月。
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※ 编辑: Gpoint5566 (114.136.6.3), 06/27/2018 13:43:46
1F：→ railtrip: 两个都跳巢啦，一个去大陆 一个在永X 06/27 13:56
2F：→ fnac827: 消息真灵 06/27 15:17
3F：推 moonbook: 只能给赞了！ 06/27 16:45
4F：→ mechman: 罚800万...银行可以比照土银，向交易员求偿吗？ 06/27 16:52
5F：推 bankauditor: 依法可 06/27 16:55
6F：推 bankauditor: 联徵也有项金融业违法失职人员的通报查询、像是被金 06/27 17:43
7F：→ bankauditor: 管会勒令解除职务的、按理说通报以後、其他银行一查 06/27 17:43
8F：→ bankauditor: 联徵就知道是问题行员、不太可能任用 06/27 17:43
9F：推 a382: 金融业的诚信.... 06/27 18:12
10F：→ aroyyo9630: 喉 06/27 18:17
11F：推 elitie: 结果那人去永丰了？ 06/27 18:38
12F：推 Noemen: 永丰有这麽ez吗？ 知道是问题行员，还马上任用？ 06/27 19:52
13F：推 calase: 这种罚真正重的是暂停特定业务...罚金是小case 06/27 21:29
14F：→ calase: 而且这种有先例以後，接下来做什麽一定都被金管会用放大镜 06/27 21:30
15F：→ calase: 看，很痛苦的 06/27 21:30
17F：推 Noemen: 笑死 还真的在永丰… 这间银行有够大爱der 06/27 23:03
18F：推 tbere2002: 永丰好棒棒啊XD 06/28 07:49
19F：推 a382: 好猛的工会文宣 06/28 08:44
20F：推 e33554431: 笑死了 永丰还真敢 另一个去上海的样子 06/28 10:28
21F：推 Neville0402: 永丰不意外… 06/30 12:03