作者StevenWa (Steven)
看板Finance
标题Re: [请益] 阳信总行-洗钱防制人员
时间Fri May 25 23:35:26 2018
法律人投入防制洗钱是相当好的选择。
防制洗钱的工作型态包含客户尽职调查、
交易监控、教育训练等基本议题。都很需求法律专业。
其实不用太担心以洗防人员角色切入金融业法务法遵领域。法律人必须终生学习，从事洗防
您的工作上能力是否因此受限，其实端视您愿否努力去吸收及学习。
以上卓参
-----
Sent from M.1527262531.A.C7D.html
※ 编辑: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:36:33
※ 编辑: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:38:46
※ 编辑: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:40:25
※ 编辑: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:40:45
※ 编辑: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:41:25
1F：推 naruto7427: 尽职调查、洗钱报表真的能抓到洗钱的人吗 05/25 23:41
2F：→ naruto7427: 我觉得只是嫌桂圆不够累而已 05/25 23:42
3F：推 chiz2: 笑昏了 05/26 01:20
4F：推 ccc101419: 一楼显然不懂 要抓洗钱的是调查局 银行的工作是留存 05/26 02:08
5F：→ ccc101419: 轨迹 提供拼图给它们拼 万一调查局在追一个洗钱组织或 05/26 02:09
6F：→ ccc101419: 一笔金流 到你家银行 不仅没有发现客户在洗钱 还没有留 05/26 02:09
7F：→ ccc101419: 存交易纪录资料 拿不出拼图给人家 你看看你们会不会死 05/26 02:10
8F：推 naruto7427: 但其实这些东西都在帮客户想理由而已 05/26 07:26
9F：→ naruto7427: 跟本没时间打电话问，只是看图说故事罢了 05/26 07:26
10F：推 chiz2: 现在不只有老司机，还有老行员，堪称一绝 05/26 07:50
11F：推 Janius: 1楼说的是现实情况,4楼说的是理想情况,不冲突阿 05/26 08:58
12F：→ Janius: 而且有洗钱的人也不会老实说,没洗钱的只会觉得扰民而投诉 05/26 09:00
13F：→ Janius: 分行端那些工作,都是强加在原本已有其他经办的行员身上 05/26 09:03
14F：→ Janius: 没足够时间打电话,没实权客户不鸟,沦为纸上作业,这是现实 05/26 09:06
15F：推 naruto7427: 就是现实与理想的不同 05/26 09:12
16F：推 wakke: 翻译：不要给桂圆增加业务就对了，审了之後，洗钱关我屁事 05/26 09:37
17F：→ wakke: (纸上作业才有留存资料，原来一些伟大桂圆连纸上作业都懒) 05/26 09:39
18F：→ wakke: 先帮桂圆放大绝：後台跟金管会都不食人间烟火，没当过桂圆 05/26 09:41
19F：→ wakke: 就是这样，不知道桂圆才是最伟大最接近客户的 05/26 09:41
20F：推 chiz2: 楼上很坏耶，你都讲完了，要那些反洗钱的讲什麽？XD 05/26 09:47
21F：→ ididid31: 重点洗防该做，但金管会跟公司要挺，看看现在哪间银行 05/26 09:48
22F：→ ididid31: 有贴公告，告诉客户因因应洗钱防制法，作业时间会拉长， 05/26 09:48
23F：→ ididid31: 且请客户配合？金管会是有做了一个关於开户的广告，但 05/26 09:48
24F：→ ididid31: 客户假如去投诉一些被拒绝的业务，请问金管会会如何作 05/26 09:48
25F：→ ididid31: 为？他也是以自己角度叫银行该怎麽配合客户，而不是尊 05/26 09:49
26F：→ ididid31: 重银行自治… 05/26 09:49
27F：推 chiz2: 反洗钱防制 05/26 09:49
28F：推 chiz2: 老行员表示：我老到连传票用原子章盖章都没力气了，还洗什 05/26 10:01
29F：→ chiz2: 麽防啦 05/26 10:01
30F：→ ididid31: 理性讨论，请不要制造纷争，做是该做，问题该怎麽做！ 05/26 10:03
31F：→ ididid31: 什麽态度做！ 05/26 10:03
32F：推 wam1029: 洗防该做 但也不要画大饼欺骗法律人的感情了 05/26 10:12
33F：→ wam1029: 法律人在银行 之前不就有个讨论串吗? 字字血泪 那才是真 05/26 10:13
34F：→ wam1029: 实的世界! 05/26 10:13
35F：推 Noemen: 不就把事情踢回分行端而已 出事又是分行端的错 法遵爽缺 05/26 10:21
36F：→ metatron058: 实话说之前有报过但客户还是活跳跳ㄧ点影响也没，而 05/26 10:23
37F：→ metatron058: 每天出来的报表认真讲，长官在乎的不过是行员有没有 05/26 10:23
38F：→ metatron058: 帮行员背书没问题，真的有些是跨行交易要留轨迹行员 05/26 10:23
39F：→ metatron058: 也没权限，真的打电话过去客户可以不说或骗你也不能 05/26 10:23
40F：→ metatron058: 采任何行动，大概就说这样。 05/26 10:23
41F：嘘 zxcvbbb: 分行本来就屎缺 不爽可以不要做 不然就乖乖卖保险跟洗 05/26 13:12
42F：→ zxcvbbb: 防 不是你觉得没用就不用做 没用也要做表面好吗 05/26 13:12
43F：推 zxcvbbb: 估计就是桂圆很不爽 也只能说抱怨 然後继续被压榨 05/26 13:22
44F：推 naruto7427: 不是本来就走做表面了吗哈哈 05/26 13:39
45F：推 adm9999: 先承认洗防是作表面功夫吧，不要自欺欺人了 05/26 18:41
46F：推 zxcvbbb: ㄜˉ 这麽讲好了 洗防有没有用 是不是做表面不是桂圆可以 05/26 19:04
47F：→ zxcvbbb: 理解跟决定的 反正桂圆就乖乖做 偶尔上网抱怨这样就好了 05/26 19:04
48F：→ metatron058: 也曾经上完课跟法遵问过，当一位企业高层以其身分收 05/26 19:19
49F：→ metatron058: 入转入高额金额并提领，其理由是购地，因此报表也如 05/26 19:19
50F：→ metatron058: 此注记，以当时来看应属合理，但没几个月却传出丑闻 05/26 19:19
51F：→ metatron058: ，这样事後看当然轨迹明显，这样行员是否算善尽责任 05/26 19:19
52F：→ metatron058: ？但却没得到回答，做当然要做，但行员的武器与自保 05/26 19:19
53F：→ metatron058: 在哪里？是目前看不到的部分当然可能也是见识浅未见 05/26 19:19
54F：→ metatron058: 到相关案例。不过真的目前就说念念顺便祈祷每天平顺 05/26 19:19
55F：→ metatron058: 。 05/26 19:19
56F：推 adm9999: 为何非柜员的洗防人员工作能带来这麽大的自信或骄傲? 05/26 19:22
57F：推 lcc123: 楼上我认同 桂圆应该是最重要最辛苦的职位 一间银行的根 05/26 20:37
58F：→ lcc123: 本 05/26 20:37
59F：→ metatron058: 常说行员是银行资产，但实际上感觉经常是可替换或一 05/26 20:50
60F：→ metatron058: 次性资产，经常听到案例说客户未洗钱但觉得不需要行 05/26 20:50
61F：→ metatron058: 员没申报被裁罚，这种认定让人真心感觉未洗钱未申报 05/26 20:50
62F：→ metatron058: 就被裁罚，那真的出事误判会如何？更何况洗钱防制只 05/26 20:50
63F：→ metatron058: 是柜员吗？财管、授信都有吧。 05/26 20:50
64F：推 ididid31: 楼上突破盲点！！ 05/26 21:05
65F：推 kutkin: 现在银行就是这样 法遵的出张嘴 05/26 22:38
66F：→ kutkin: 真的问问题他们也是东推西躲 05/26 22:39
67F：推 kutkin: 但是他们录取率跟待遇都比你高 05/26 22:41
68F：推 chiz2: 有的人自以为在总行很屌，被稽核查又7pupu,怎麽那麽促咪啊 05/27 00:10
69F：推 ryusenming: 柜员也不是不想防洗钱,只是业务真的太多 05/27 00:14
70F：推 cutiepie: 法遵真的问问题东躲西躲+1 05/27 08:22
71F：推 furuya0106: 找了一堆法律专业的书匠，但对银行实务不懂，变成只 05/27 10:25
72F：→ furuya0106: 督不导啊 05/27 10:25
73F：推 happylilac: 想请问如果在填洗防报表时客户乱编理由，行员把客户回 05/27 16:58
74F：→ happylilac: 答如实的写上去，事後若客户真的被抓到在洗钱，行员会 05/27 16:58
75F：→ happylilac: 有责任吗？ 05/27 16:58
76F：推 happylilac: 分行洗防报表大部分都由我写章也是我盖，这麽忙怎可 05/27 17:02
77F：→ happylilac: 能真的一个个写，很多时间也是在乱写，其实有点怕，没 05/27 17:02
78F：推 johnson7103: 问题 05/27 23:53
79F：推 csiesam: 看似叫第一线人员问客户交易用途来源 05/29 07:19
80F：→ csiesam: 没什麽意义，但背後的工作注记审查 05/29 07:20
81F：→ csiesam: 所带来的效益，其实还是有的 05/29 07:21
82F：→ csiesam: 大家入国有经过海关吧 05/29 07:22
83F：推 csiesam: 有人每次去都被翻开行李ㄧ件ㄧ件问吗 05/29 07:23