作者wind5712 (风起)
看板Finance
标题新版实质受益人声明书
时间Sat Oct 14 12:33:45 2017
去年金管会规定视公司型态决定是否要签实质受益人声明书，
不过。。。816从今年9/18开始用新的实质受益人声明书，不论上市柜、公发、非公发，
一定都得填写
董事长、总经理、财务长、所有董监事的生日、国籍，否则後续的额度建立都不肯放
行。
最大的问题就是公司都说第一次听到银行要这些资料，有些比较缺钱的会提供，但大公司
或不缺钱的就不提供或是只给董事长资料，所以业务推广上有一定困难。
部门与法遵也开了会，法遵表示是金管会的新规定，只能遵循规定制作表格。我也问了其
他银行，阿哩他们都没听说过有这件事，还是用去年底的版本。
请问各位先进，其他银行为什麽还没适用新规定呢？恳请解惑，谢谢
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 223.139.202.44
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1507955628.A.C35.html
1F：推 elephant211: 财务长也要 ?? 应该是总经理吧10/14 12:56
2F：→ bankauditor: 财务主管也受规范没错10/14 12:59
3F：推 littlesung: 若是金管会的新规定，应该要请法遵提出相关函令吧10/14 13:58
4F：推 a98756538: 上市柜不用啦10/14 14:07
5F：→ wind5712: 对了总经理也要，有财务长这职位就要填，然後816确实上10/14 14:31
6F：→ wind5712: 市柜要填写 10/14 14:31
※ 编辑: wind5712 (223.139.202.44), 10/14/2017 14:33:09
7F：→ superhoya: 叫法遵拿条文出来啊，别间就不用816就要，哪合理 10/14 15:17
8F：推 kaoruhan: 011用新版本了...... 10/14 16:45
9F：→ wind5712: 011也要高阶人员生日了？ 10/14 18:13
10F：→ leon99: 离职率又要增加了 10/14 19:07
11F：推 hank9201: 有喔，我们行也要 10/14 20:33
12F：推 amy5613367: 013也要 10/14 20:34
13F：→ coonash: 要更新就一次更新完毕 每隔一段时间实质受益人证明就改版 10/14 21:15
14F：→ coonash: 客人早就被问烦了XD 10/14 21:16
15F：推 steven11230: 009最近也要了 10/14 22:17
16F：推 rebbeca: 连高阶管理员都要客人声明 10/14 22:18
17F：→ stupid1226: 最近都开始要了 听说明年会更严 10/14 22:26
18F：→ Kydland: 防制洗钱与国际接轨很重要 但这种就是揣摩上意的做法 10/14 23:46
19F：→ Kydland: 金管会或者应该说国际规定是要求金融业自己要建立一套 10/14 23:47
20F：→ Kydland: 模式 没有人那麽无聊 国际组织也都不会去规定细节的东西 10/14 23:48
21F：→ Kydland: 但你的模式是可供检验通过的 就像兆丰纽约被罚是因为没有 10/14 23:49
22F：→ Kydland: 建立一套SOP程序 10/14 23:50
23F：→ Kydland: 国际组织是要求足以辨识 而不是要大家祖宗十八代般地扰民 10/14 23:51
24F：→ Kydland: 这根本就叫做废话 填得越详细 当然就越足以辨识 10/14 23:51
25F：→ Kydland: 但他们从来没有要求台湾要这麽做 国外也不是这样搞的 10/14 23:52
26F：→ Kydland: 不然大概就是新主委要求内控 大家就又在那边揣摩上意 10/14 23:54
27F：→ Kydland: 美国的实质受益人不是像台湾现在这样玩的 10/14 23:57
28F：推 arkin: 怎感觉这篇文章内容似曾相识 我觉得最烦的是 新推出都不好 10/15 00:59
29F：→ arkin: 好规划 有问题或者各种不同情况 需要找人搞清楚到底要怎麽 10/15 00:59
30F：→ arkin: 做 都没人愿意出来把事情搞清楚 10/15 00:59
31F：→ arkin: 要不然就是朝令夕改 造成跟客户说词反覆不一 10/15 00:59
32F：→ arkin: 又或者推出啥新表单都不正式公告 靠口耳相传在推行 然後同 10/15 01:00
33F：→ arkin: 一个银行还作法不一 大家解读都不同 10/15 01:00
34F：推 arkin: 回归到最原始的问题关键就是：推行一件事情从来不告知为何 10/15 01:03
35F：→ arkin: 要如此做 只会说现在要这麽做 不告知concern什麽 所以所有 10/15 01:03
36F：→ arkin: 情境剧场就各部门各分行自行决定做法 在那做不必要的徵提 10/15 01:03
37F：→ arkin: 而不是搞清楚到底为何要做此事再去判断 徒增业务端的困扰 10/15 01:03
38F：推 JULIA2378: 真的！不能同意楼上再多 10/15 18:35
39F：推 Kydland: 重点在於是否建立一套足以辨识的程序 10/17 23:44
40F：→ Kydland: 是否依照SOP行事 10/17 23:44
41F：→ Kydland: 这才是国际防制洗钱组织要看的 10/17 23:45
42F：→ Kydland: 而不是要大家填得这麽详细 10/17 23:45
43F：→ Kydland: 国际上本来就是看SOP 和这套SOP是否可供检验 10/17 23:46
44F：→ Kydland: 啊你台湾现在弄得这麽细就是废话而已 10/17 23:46
45F：→ Kydland: 如果大家都这麽做早就没有洗钱这种事了 10/17 23:47
46F：→ Kydland: 台湾人一直搞不懂甚麽叫做SOP 他的精神在哪里 10/17 23:47
47F：→ Kydland: 这就好像一个病人和医生说她头痛 医生排他去全身电脑断层 10/17 23:48
48F：→ Kydland: 扫描一样荒唐(不考虑健保给不给付问题) 10/17 23:49
49F：→ corona: 要我签这个我就说那关户吧 我没差 10/23 23:16