〔记者谢君临／台北报导〕台北地检署侦办圣丰、中信地政士事务所涉向彰化银行诈贷 2亿元案，继日前依涉犯银行法、诈欺等罪，声押幕後老板金德仪获准，并谕令地政士 林利华、蔡秀雁各以5万元、10万元交保後，今再发动第二波行动，搜索相关人住所、 办公室等6处，并以犯罪嫌移人身分，约谈2家事务所的6名业务。 检调追查，圣丰、中信两间事务所向银行诈贷的手法为，趁房市101年12月至隔年10月 呈多头走势，涉嫌找人头充当买方或卖方，进行不动产假交易；市场行情人头酬劳约为 贷得金额的5%。 接着，利用不实的私人公司扣缴凭单，虚增贷款者所得，使银行误判而增加放款成数； 有贷款者实际年薪约30多万元，却被虚增到150万至200万元。 第三步是伪造不动产成交价格，拉高银行放贷总额；此案担保品共11户不动产，分布在 台北市南港、新北市新店、淡水及桃园等地，每户市价约1000多万元，成交价却被 灌水至2000多万元，共诈贷2亿多元。 检调追查，有炒房者透过地政士安排，将不动产登记在人头名下，地政士再另找人头充当 买家，透过假交易哄抬成交价；贷得超过不动产市价的金额後，再利用前两年只须缴息 不还本的宽限期，缴交不到两年就不还款，让银行低价法拍担保品抵债。 由於缴息者疑非不动产买卖的双方，不排除幕後有「投资客组成」的集团操控犯案； 检方也持续追查放贷及监价过程有无瑕疵或内神通外鬼等不法。本案为彰银内部审核发现 疑点主动举发，尚未查出有彰银人员涉案。 今年5月9日，北检指挥调查局北机站，兵分15路搜索，并约谈金德仪、林利华、蔡秀雁 等25人，全案朝诈欺及伪造文书等罪方向侦办。 ----------- 心得： 先前金管会还说损失有限，还说跟市价差不多。现在看只有一半的价值。 金管会是不是都比较护航公股啊，trf民股动不动被罚到罚金上限1000万，彰银主动 通报金管会就不罚，但问题还是内部稽核没有做好啊，这也不是一次两次的事 感觉公股真的很好骗..... --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 140.112.73.70 ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1495693888.A.376.html