刚刚看了经济日报发表的揭开神秘面纱：两分钟了解「理财规划顾问的一天」的影片。 https://www.youtube.com/watch?v=aur-z_6sYyE https://money.udn.com/money/story/5641/2270375 大家觉得这个影片中肯表达出理财规划顾问的工作内容介绍吗？ 下面分享几则【理专】有关的新闻： 【新闻】贵客「投诉」：理专装熟.太热心.声音太嗲… https://uc.udn.com.tw/photo/2016/12/27/98/3002162.jpg 一样米养百样人，有钱贵客「投诉」理专的内容，千奇百怪，本报广泛探查多家银行的客 诉，归纳8个「生活化」的案例，情况是这样的： ◎太爱说话、聒噪不停，声音太尖。 ◎客户上门时，没有正眼迎客，好像在瞪人。 ◎装熟，彼此又没那麽熟？怎麽可以直接叫名字、搭肩膀。 ◎定存到期前3天「就」通知，太早了、会忘记。 ◎声音太嗲，老公一直跟「她」买投资商品，太太来投诉。 ◎女性理专送男性客户的生日礼物太「贴心」，太太有意见。 ◎理专太常打电话来，服务太「热心」，消受不了。 mm◎告诉她不用来拜访、不要带礼物，理专竟然真的没来。 看起来，这些「状况」都和资产配置、理财规画没关系。不过，多家银行理专，都曾因为 这些原因被告状。 怎麽办？台北富邦银资深协理陈怡芬说，「相逢自是有缘、一切以客为尊」，客户的意见 ，银行都很重视，一定会要求理专改进，并加强训练；既然扮演客户的「财富管家」，就 要和客户有良好的互动。 出处：【03/18 民生报】 【新闻】我要换理专！ 金管会、银行急起回应 记者刘菁菁、李国煌／报导 财富管理红透半边天，但是，理财专员突槌状况一箩筐。经本报独家查访、归纳理专10大 突槌状况後，各银行纷纷表示，自家会严格把关，防范理专再「突槌」。另外，身为主管 单位的金管会更研拟一套针对理专管理量身打造 ，有如一本「反突槌法」的管理规范， 即将过关、实施。 内外两道安全门锁，紧紧卡住理财专员手脚， 也为财富管理的贵客，披上层层保护罩。 ■ 内规一层层 理专什麽能做、不能做、怎麽做，台北富邦银、中国商银、中国信托、台新银、北商银、 一银、汇丰银、荷银、渣打银等都有规定。只是，理专在外的「表现」，不易掌握。 兆丰银(前中国商银)首席理财顾问陈俊达说，除了训练、要求、规定，当理专帮客户处理投资、下单 时，银行还会透过第2道的再审核步骤，查看看，理专是否作不当销售。 实务上就是检查客户下的单子，和过去的投资模式、市场行情走势，是否严重背离？如发 现不当，可能取消交易，以免日後引发纠纷。 ■ 外规将登场 金管会将推出的「反突槌法」，内容钜细靡遗，包括： 一、如何避免客户买错商品、让 客户充分了解风险、费用，二、如何建立定期向客户报告制度，三、如何保密客户资讯以 及纠纷处理原则。 这项「财富管理业务注意事项」的执行细节，预计银行公会讨论定案、金管会公布後生效 。 ■ 银行赚多少 全部摊开说？ 多家银行人员说，「反突槌法」里头提到，理专卖的商品说明书上，除了商品特性、风险 ，也要写清费率、其他费用，是否包括内含费用？各方争议不小。 这像做生意的，当场告诉客人「银行要赚你多少钱」，会造成很多困扰；目前银行这麽多 ，收费、服务、口碑，客户自会比较，不妨让市场去运作、筛检，金管会「适度」关心就 ok。 出处：【03/18 民生报】 -- ●数位银行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ●金融英文：重点整理 http://www.books.com.tw/products/0010597439 ●银行英语会话●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ●银行柜员单字笔记●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ●考典2：银行、各类证照必胜全攻略 http://www.books.com.tw/products/0010651351 --

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