作者lovepink7556 (CHERRY)
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标题[新闻] 违反洗钱防制 彰银遭罚180万
时间Wed Jan 25 17:07:09 2017
1.媒体来源:
自由时报
2.完整新闻标题:
违反洗钱防制 彰银遭罚180万
3.完整新闻内文:
〔记者王孟伦／台北报导〕
公股银行近期出包频传，金管会昨天表示，去年下半年执行洗钱防制之专案金检，查出彰
化银行有大额交易，却未依洗钱防制法之规定向法务部申报，因此，核处180万元罚锾，
并要求彰银必须加强员工训练！
大额交易未向法务部申报
日前，财政部长许虞哲才公开赞许彰银的公司营运绩效佳，不料，昨天就因为违反洗钱防
制而被金管会开罚，无疑被狠狠打脸！这也是兆丰案之後，国内第一家银行未落实洗钱防
制被惩处。
金管会银行局主秘陈妍沂表示，去年对彰银办理存款开户及洗钱防制作业专案检查发现，
该银行在2015年3月至2016年2月间办理大额通货交易、即超过50万元申报作业，查有两大
缺失。
第一项是符合洗钱防制法申报条件之交易，因为操作错误，而有未登录电脑大额资料库或
误删资料，致未依规定申报者；陈妍沂表示，根据调查，这部分违规主要应该是人为失误
导致，并非刻意为之。
第二项是依规定，若信用卡客户缴纳信用卡款项超过50万元交易者，属於代收款项是不用
申报，但彰银有十多笔交易，并非代收款项而是缴纳自行信用卡，同样未依规定申报。
金管会表示，彰银显然对洗钱防制之规定有所误解，而发生第二项缺失，除了核处罚锾新
台币180万元，并要求加强其他监理事项，包括：加强行员教育训练，强化法令遵循，改善
申报制度及电脑系统。
4.完整新闻连结 (或短网址):
http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1073866
5.备注:
彰银真的不意外废到炸，想到之前办开户他们的效率也真的是超级差令人火大
之前开户就花了一整个早上＝ ＝
给人一种满满的官僚感，是公股银行都给人这样的感觉吗？
结果现在和之前被骂翻的兆丰一样，出现了洗钱防制法的问题
让我对这家银行的印象更差了
真的是有一种，恩，真的是不意外呢～
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我是害喜的小樱桃..阿不对是害羞...
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1F：推 ruve: 惊! 连信用卡都被注意到了!? 01/25 17:23
2F：→ CJ100Lin: 公股银行，你还想怎样？？ 01/25 17:30
3F：推 ytscc: 我都去玉山开户，年轻漂亮赏心悦目，如果弄的慢看了心情好 01/25 18:27
4F：→ ytscc: 就算了～ 01/25 18:27
5F：推 sheep1022: 散漫成性啧啧 01/25 18:50
6F：推 goshfju: 合库也蛮无言的 01/25 19:31
7F：→ goshfju: 玉山超赞 科科 01/25 19:31
8F：推 chiungyii: 合库有无言到 但...奇怪的是，为啥都大便脸咧？ 01/25 19:34
9F：→ zhenruichen: 合库不是都是正妹?? 01/25 20:11
10F：推 carouselrain: 彰银超级官僚.. 01/25 20:58
11F：推 TQTa: 玉山妹阿厮 01/25 21:32
12F：→ iamjimchen: 合库都正妹？这一定有什麽误会 01/25 23:06
13F：推 symeng: 以国内罚款来说 180万还蛮重的 01/25 23:21
14F：推 pour0818: 玉山效率很高，服务也很亲切，推玉山 01/25 23:27
15F：推 assai000: 去玉山办开户真的心情会好 01/26 00:01
16F：推 w3a68vjp: 玉山妹...阿斯 01/26 08:09
17F：推 badname: 我都希望玉山妹多多对我KYC 01/26 08:47
18F：→ lss1022: 第二项有点看不懂，所以彰银代收他行信用卡费超过50万不 01/26 11:26
19F：→ lss1022: 用申报，但彰银收自己家信用卡的卡费超过50万反而要申报 01/26 11:26
20F：→ lss1022: ？！ 01/26 11:26
21F：推 Janius: 第二项语意怪怪的 01/26 12:02
23F：推 BrightKiller: 玉山漂亮归漂亮 态度也没多好 吹捧成这样 01/26 13:00
24F：推 stupid1226: 可能正咩多吧，明明也要等很久，却都不批评，玉山效率 01/26 13:42
25F：→ stupid1226: 不用如此神话 01/26 13:42
26F：推 stupid1226: 开户版主应该是遇到个案吧，009的系统开户很快，这次 01/26 13:46
27F：→ stupid1226: 金检很多银行都被挑一些小问题来打 01/26 13:46
28F：→ ChungLi5566: 真正的官僚是申请书哪边要写哪边要勾都不告诉客人 漏 01/26 14:45
29F：→ ChungLi5566: 写漏填直接退回去也没说要补哪里 01/26 14:45
31F：→ lss1022: 看起来法规真的是规定代收他行卡费不用申报，自行却要... 01/26 19:50
32F：→ lss1022: 有人知道这条法规如此规定是有什麽涵义吗？ 01/26 19:51
33F：→ bbcrecord: 官股就是这样 谋哩咩安抓?? 01/27 09:22
34F：→ coyoteY: 新闻稿写的怪怪的~跟自行他行没关系吧？被罚的那条是指 01/27 09:27
35F：→ coyoteY: 金融机构对达一定金额以上通货交易及疑似洗钱交易申报办 01/27 09:27
36F：→ coyoteY: 法第五条第四项－代收款项交易（不包括存入股款代收专户 01/27 09:28
37F：→ coyoteY: ），其缴款通知书已明确记载交易对象之姓名、身分证明文 01/27 09:28
38F：→ coyoteY: 件号码（含代号可追查交易对象之身分者）、交易种类及金 01/27 09:29
39F：→ coyoteY: 额者。但应以缴款通知书副联作为交易纪录凭证留存。 01/27 09:29
40F：→ jcyoaa: 彰银真的是满满的官僚感 01/30 08:04
41F：推 MrClock: 身为防制洗钱经办、客户公司户个人户每天在搬钱你要银行 01/31 18:32
42F：→ MrClock: 拿他怎办？不让他存提就要客诉要找金管会，骂的人一定不 01/31 18:32
43F：→ MrClock: 懂防制的困难多高！再者也没严惩措施、常报了洗钱却被不 01/31 18:32
44F：→ MrClock: 了了之、个人户就帐户可能被管控、不能提领办其他业务又 01/31 18:32
45F：→ MrClock: 要客诉、银行不是警察单位除了谨慎劝导、也不能多问太多 01/31 18:32
46F：→ MrClock: ！ 01/31 18:32
47F：→ MrClock: 你领你的钱会喜欢被问吗？客户回答也是随便摆理由、这跟 01/31 18:33
48F：→ MrClock: 官僚有啥关系？！ 01/31 18:33
49F：→ MrClock: 罚的是银行也不会处罚客户、国税局来查税还不是要银行配 01/31 18:35
50F：→ MrClock: 合提供资料而已 01/31 18:35
51F：推 hong8809: 重点是，违规还会罚行员，民众没事 07/20 12:50
52F：→ hong8809: 你多问几句，就会拍桌 07/20 12:51