【新闻】潮女开户遭拒 控花旗歧视 http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20161104/37439532 花旗澄清 依规定须了解职业资金来源 来源：苹果日报 2016年11月04日 【邱中岳、陈莹欣、廖佩君╱台北报导】 台北市一名二十岁女子，上月到花旗银行表示开公司需要开户，却被质疑太年轻、穿着前 卫而拒绝，认为遭行员歧视，後其合夥人前往花旗询问，并暗中录影蒐证，又被行员指控 妨害隐私权被带到警局。昨花旗回应，为了女子资金来源、职业，落实《洗钱防制法》才 婉拒，「绝无歧视」。 向《苹果》控诉遭花旗歧视的宁姓女子（二十岁），今年四月开始从事网拍工作，後因获 得资金挹注，她与男友兼合夥人Jason（四十岁）打算成立公司，从日本引进药妆、日用 品贩售，怎料上月二十五日到花旗建成分行临柜开个人户，竟是被带进小房间办理。 录影蒐证竟进警局 宁女向《苹果》表示，小房间里接待的行员劈头就说「开户要先存一百万元，不然八十万 也可以」，她吓一跳询问一般开户为何要存入钜款，怎料行员对她上下打量，还说「这麽 年轻就开公司」、「你的外表可能不能开户」等语，Jason得知後向金管会询问，确定一 般个人户并无开户存百万的规定，但当天下午再度前往，仍遭花旗拒绝。 Jason怒说，本周二他到花旗建成分行理论，暗中以手机录影蒐证，银行经理隐晦说，因 宁女外型问题拒绝开户，後经理发现他录影，以心生恐惧、影响个人隐私为由报警，还对 警说「他们是来闹事的」，双方都被带回派出所，但均未提告。 落实《洗钱防制法》 花旗银行发言人潘玲娇说，其实客户穿着和打扮不会影响能否开户，该客户日前到花旗开 户，是因没有交代职业及资金来源，为了落实《洗钱防制法》，且未能配合完成对认识客 户（Know Your Customer）程序要求，才会予以婉拒，「花旗绝无歧视」。 金管会银行局副局长吕蕙容查证後说，花旗并非因为开户人外观、或是未达到开户门槛， 花旗银目前是零元开户。 至於Jason录影是否违法，律师宋重和认为，录影者基於自保有正当目的，录影者本人也 在场，在银行小房间录影并不违法。 心得：我猜这间花旗可能是理财分行，也就是专做企金户和高资产的客户。 像汇丰也是至少100万开户的样子 (之前曾推出活动50万就可以开户)。 花旗银行的话，好像去前华侨分行的话，开户首存金额应该不用那麽高。 我之前去花旗银行开户，是二千元就让我开户。也没有说要八十万或100万。 -- ●数位银行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ●金融英文：重点整理 http://www.books.com.tw/products/0010597439 ●银行英语会话●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ●金融英语单字大全●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ●2015银行招考题库完全攻略●http://www.books.com.tw/products/0010663735 --

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