作者b2209187 ()
看板Finance
标题[新闻] 兆丰案 金管会一次解职6人创最重纪录
时间Wed Sep 14 19:41:15 2016
http://udn.com/news/story/6/1962020
2016-09-14 18:14 联合报 记者孙中英╱即时报导
金管会今（14日）发布兆丰银行处分案，蔡友才被解除兆丰银行法人代表董事职务。
金管会今天（14日）发布对兆丰银行行政处分案，一口气「解除」蔡友才等6人职务，创
下金管会处罚银行业「最重」 案例。
金管会今天发布兆丰银行处分案，依银行法，一口气「解除」蔡○○（蔡友才）在兆丰金
融控所派任兆丰银行法人代表董事职务，并命令该行解除吴○○（吴汉卿）总经理职务，
及黄○○（黄士明）纽约分行经理职务、梁○○（梁美琪）副总经理职务、刘○○（刘小
铃）总稽核职务、陈○○（陈天禄）法遵长职务。
金管会表示，除蔡及吴两人之外，其他4人都是现职，都勒令解除职务。金管会表示，依
照相关法规，当事人被「解除职务」後，在5年内不能再出任金融业「负责人」。
银行局表示，过去金管会被处罚「解除职务」的，多是个案，仅中华开发金控因为金鼎案
，金管会「解除」该公司大股东辜仲莹，并停止吴春台及刘绍梁两人职务，但一次「解除
」6人职务的处罚案，兆丰是首例。
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
(节录)金管会新闻稿:
http://goo.gl/pZ3dmZ
有关兆丰国际商业银行(下称兆丰银行)遭美国纽约州金融署(下称DFS)裁罚案之行政处分
措施，金融监督管理委员会(下称金管会)决议处分内容如下：
(略)
(二)相关人员应负之责任
1.前董事长蔡友才应负决策失当、回复主管机关信函陈述不实之责：其担任兆丰银行董事
长期间，於104年10月已知悉该行纽约分行极有可能遭美国主管机关采取监理处分行动，
惟104年11月及105年2月纽约分行建议总行派员赴美沟通，其均未采纳，致DFS认为该行漠
视主管机关，应对本案负决策失当之责。其与纽约分行经理於105年3月24日共同署名回复
DFS之信函中表示，董事会、高阶主管了解所列缺失之严重性，惟经查当时该行尚未将检
查报告提报董事会，董事大多表示当时并未知悉，回复DFS信函内容陈述不实。
2.前总经理吴汉卿应负未有效督导制度建立与执行，及未善尽代理董事长职务之责：该行
总行对海外分行管理功能不彰，其未落实综理全行业务之职务，未能有效督导相关管理制
度之建立与执行，且於代理董事长期间，未积极掌握及处理DFS对该行回复内容之意见及
後续发展，至105年7月底DFS告知将处以钜额罚款，始知悉严重性，未善尽代理董事长之
职责。
3.纽约分行经理黄士明应负该分行管理不佳及与DFS沟通不良之责：纽约分行未能落实执
行防制洗钱法令，且其於检查期间未充分掌握行员与检查人员沟通情形，检查结束亦未积
极了解及妥为因应DFS之要求。105年3月24日回复DFS之检查报告改善计画，针对检查意见
提出错误反驳，致DFS认为该行轻蔑回应检查意见。
4.副总经理梁美琪应负业务督导不周之责：其为纽约分行缺失改善专案小组之主持人，惟
未能及时协助海外分行化解DFS之疑虑，且专案小组对於总行派员赴美沟通一事签陈建议
不参采，错失与DFS沟通时机。另对纽约分行按月陈报之报告揭露DFS金检缺失等重要资讯
，除未知会稽核室外，亦未指示采取处理措施，应负业务督导不周之责。
5.总稽核刘小玲应负稽核功能不彰之责：其虽系於105年2月始接任总稽核一职，惟DFS於
同月出具之检查报告，已指出整体评等遭调降，所列缺失属重大，其未能督导稽核室及时
向董事会报告，延至105年8月26日始向董事会提出DFS检查报告，报告内容未说明重要检
查意见及因应处理现况，致延宕董事会对本案之及时处理。
6.法遵长陈天禄应负法遵功能不彰之责：纽约分行法遵人员未充分了解当地法令规定，且
有职务冲突情形。105年3月25日提报董事会之法遵报告，对於纽约分行待改善情形，未完
整说明法遵缺失严重性及可能受当地主管机关监理处分，亦未检讨是否有制度面须改善事
项，其未能督导发挥法遵制度之功能，忽视海外分行本国派任之法令遵循主管兼办业务为
常态，且未监督海外分行法令遵循主管任职後之训练及行员之当地法令训练。
(略)
=============================================================================
这次金管会下手还真重，最无奈的应该是兆丰现任总稽核吧，前任的总稽核在NYDFS报告
出来的同一个月提前退休(二月)，新任刘总稽核才刚上任几个月而已就被解职了，银行的
稽核室能不能发挥功能要看上层意思，上层有意遮掩你稽核室敢把这件事闹大吗？
不是每间银行的稽核室被授予的权力都很大阿。
不过，也因为这次事件，现在本土银行现在在市场上拼命找有反洗钱(AML)经验的人才，
各金控都找猎人头配合挖人，有CAMS这张证照的经验行员现在可是有一堆工作可以挑阿。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 61.70.62.157
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1473853277.A.FC0.html
1F：推 pradalove: 看来停损了，斩一堆小官，洗谁的钱还是找不到 09/14 19:48
2F：嘘 dishwater: 解职有屁用，光退休金的13%利息，每年领的都比基层员工 09/14 20:12
3F：→ dishwater: 薪水还多 09/14 20:12
被解职者在五年内不得担任金融机构董监事阿...
4F：→ jid: 总经理、副总叫小官，那兆丰银行里大官是？ 09/14 21:05
5F：→ lovecut: 不痛不痒der 09/14 21:13
6F：嘘 dishwater: 哈，兆丰转投资的可多了，又不是只有金融机构，很多退 09/14 21:21
7F：→ dishwater: 休高层都转任其他公司董事长，退休金领ㄧ笔，董事长一 09/14 21:21
8F：→ dishwater: 笔，比在兆丰领的还多 09/14 21:21
9F：推 ck960785: Bb表示 09/14 21:25
10F：→ factory2002: 背後控制这些帐户的ＯＯ永远没答案了 09/14 21:45
11F：推 kutner: 稽核再混，再混就等着被解除职务。 09/14 22:49
12F：推 oddhand: 还是看不太懂 解职还可以继续当员工的意思吗？ 09/14 23:47
按现行规定只要遭到主管机关解职，未来五年内均不得回任金融圈，即不得担任董监事或
部门主管。不过去什麽XX基金会当董事长或当顾问职应该还是可以啦。
13F：推 YuliGourriel: 法规规定阿 公司的稽核在大还是大不过董事会 09/15 00:13
14F：→ YuliGourriel: 不然就让稽核独立 否则只是作作样子 09/15 00:14
15F：→ YuliGourriel: 外派有可能? 09/15 00:15
16F：推 milk7054: 旋转门条款，不得担任与离职前5年内职务直接相关之工作 09/15 00:15
17F：→ milk7054: 到泛公营事业，证交所、柜买...倒没限制 09/15 00:19
18F：推 yyhbala: 稽核跟法遵超衰，本土银行都看最大头的指示 09/15 01:54
也是有银行充分授权的，稽核想查什麽背後老板都不太管，不过那可能是因为老板本业
不是银行，所以都交给专业经理人在管。
19F：推 YuliGourriel: 所以最大头不正 以下怎能不歪 稽核摆好看的吧 09/15 02:27
20F：推 MeloHOT: 最後洗钱的是谁啊还是不讲 09/15 06:22
21F：→ MeloHOT: 员工的年终 股东的股息 股价 哎 09/15 06:23
22F：推 bullbe36: 洗谁的钱不能説，还不就是因为个资法== 09/15 06:41
23F：推 myandydesk: 官股行裤找阿猫阿狗当头头，其实都没差啦。 09/15 07:11
※ 编辑: b2209187 (61.70.62.157), 09/15/2016 09:30:51
24F：推 Laviathan: 到证交所有旋转门条款，柜买才没有，要不然一堆高官都 09/15 09:47
25F：→ Laviathan: 柜买待三年後再转证交所是怎麽回事？ 09/15 09:48
26F：→ oddhand: 这些人应该还可以继续当高专 但应该会选择直接退休 09/15 10:30
27F：嘘 wind0710: 不当"负责人", 当其他职务就好啦!!这叫最重 呵 09/15 15:08
28F：推 cyandic: 稽核才刚接任不久而已，应该抓前一任吧...... 09/15 17:53
29F：推 coyoteY: 重大案件砍一串是正常~总稽核被砍是刚好而已 09/15 17:59
30F：→ duson: 年薪都千万的 解职有差吗 09/15 18:23
31F：→ l790804: 总稽核今年才刚上任 09/19 01:06
32F：→ l790804: 也蛮衰的 淌这浑水 09/19 01:06
33F：→ vivalight: 之前的总稽核就这样没事了？ 09/19 23:45