【新闻】华银爆假房贷 1分行1年34件…给了5.2亿 http://udn.com/news/story/9570/1550930 2016-03-09 02:51 联合报 记者孙中英／台北报导 银行遭犯罪集团集体诈骗再添一桩。金管会昨天证实，华南银行遭犯罪集团以「超贷、人 头、伪造文件」手法，锁定华南银行某间分行，过去一年多来共申办卅四件「假房贷」， 金额合计五点二亿元，华南银行直到检调上门调卷才发觉有异。金管会决议，处罚华南银 行三百万元。 目前假房贷案情仍持续扩大，金管会事後清查发现，也有其他银行疑似遭同一诈骗集团申 办「假房贷」，加计华南银行的卅四件後，整体市场的假房贷案可能多达四十多件。但金 管会不愿透露，还有哪些银行被卷入「假房贷」案。 金管会银行局表示，过去也有类似「假房贷」案，但很少像华南银行一间分行「经手」这 麽多件假房贷，不但内控没发现，且卅四件问题房贷案中，竟有高达廿五件都是「一名行 员」单独承办；该名行员事发後，遭华南银行记一大过、一小过及调职处分後离职。 金管会昨天已命令华南银行解除这名行员职务。金管会不愿透露华南银行那家分行出包， 但据了解，是华南银大稻埕分行。 金管会银行局副局长吕蕙容说，华南银行出问题的房贷，集中在一○二年十一月廿八日到 一○四年二月三日之间承办，犯罪集团「确实有买房子」，再透过「人头」办房贷，而申 办房贷的所有契约及证明文件几乎全都假造，房价金额也造假，很多案件都成功超贷。 金管会调查，这些假房贷一开始「缴息都正常」，後来检调在一○三年向华南银行调卷， 华南银才察觉有异，并向金管会报告；士林地检署在去年七月侦结起诉，原本贷款总额五 点二亿元、缴息还正常的「假房贷」，目前已出现二点七亿元逾放金额。 吕蕙容表示，华银没有建立借款人申办文件覆核确认机制，导致借款人利用伪造文件取得 贷款，也没有确实办理不动产监价，总行徵授信审查内部作业程序也未能落实制衡机制， 有多项内控疏失。 相关新闻：假房贷诈骗 华南银遭罚300万 http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20160309/37100591 心得：华南银今天爆出诈贷案，而兆丰前几天也爆出假钞换汇案。可见现在一些 诈骗集团对银行的内部流程愈来愈了解。像三立新闻报导，诈骗集团连兆丰银该 分行的验钞机的型号都摸得一清二楚。而这次华南银的房贷诈贷案，什麽都是假的， 只有房子是真的。包括个人所得、任职资料、薪资证明等财力证明都是诈骗集团 无中生有的，却也成功骗倒银行。至於钱能不能追回来，我想大概是不容易。 -- ●数位银行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ●金融英文：重点整理 http://www.books.com.tw/products/0010597439 ●银行英语会话●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ●金融英语单字大全●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ●2015银行招考题库完全攻略●http://www.books.com.tw/products/0010663735 --

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