作者xkueikuei (Be a better person)
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标题[新闻] 考照 要财力体力兼备
时间Thu Apr 15 01:14:53 2010
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证照观念在国内愈来愈流行,不少人为了有更好的工作机会,想报告国际级的理财规划顾问(CFP)执照。补教业者表示,要考取国际专业证照,除了难度高,上课时间通常也较久,加上课程与考试费用相当高昂,考生必须财力与体力兼备。
台湾理财顾问认证协会秘书长刘凯平表示,目前全台已经考上CFP证照者,截至去年底共805人,每年成长率约9.19%;但和大陆30%的成长率相比,明显偏低。
此外,印度和南韩每年取得证照者的成长率也各达57.8%和14%。
刘凯平指出,CFP和理专最大的不同,是理财卖的是「金融产品」,CFP则专注「个人规划」,也就是说,先让投资人订立自己的目标,再依照个人的收入、理想目标所需花费,规划属於个人理财,因此CFP不但需要更多的专业知识,更重视道德训练。
刘凯平表示,CFP目前包括六个模组课程,包括基础理财规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休金规划、投资规划、租税与财产移转规划和全方位理财规划,每个模组需要40小时的课程时间,接下来才能考试认证,固定於每年3月与9月考试。
要拿到CFP认证,除了要经过上课与考试,还规定要具备大学以上学历,同时要有三年以上理财规划相关工作经验,才能申请。
此外,考试者还要完成认证理财规划顾问职业道德及执业准则声明书,同意遵守CFP职业道德及执业准则。
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◆ From: 114.42.101.250
1F:推 rexlin:台湾的理专都不理专了,看谁黑心才能活下去... 04/15 01:16
2F:→ kkptt2:CFP和一般理专有差,但薪水还不是看业绩来订 04/15 01:38
3F:→ sunsir0000:拿考CFP与大陆比,是在比谁比较黑心吗?!呵呵 04/15 09:02
4F:→ sunsir0000:现在的金融从业人员不缺证照,而是缺一颗真诚的心 04/15 09:03
5F:→ sunsir0000:不要为了冲业绩,卖一堆黑心产品...大玩文字游戏 04/15 09:04
6F:→ shenyuting:有CFP没有业绩数字,在台湾要从事财管,蛮难的 04/15 12:16
7F:→ shenyuting:当一个理专需要很多技能,而最不需要的就是良心 04/15 12:18
8F:→ s8554065:大推楼上说的@@ 04/15 12:34
9F:→ yagami12th:理专就是乖乖照公司的指示,推什就卖什 04/15 12:45
10F:→ yagami12th:理专这麽强,不会屈就当理专,会自已操盘 04/15 12:47