保险辅助人专技考试科目:(共有6张 每张都是考4科) (甲)财产保险代理人->(A-1)保险法 (B-1)保险学 (E)财产保险实务 (F)财产保险经营 (乙)人身保险代理人->(A-2)保险法 (B-2)保险学 (G)人身保险实务 (H)人身保险经营 (丙)财产保险经纪人->(A-1)保险法 (B-1)保险学 (I)财产保险行销 (J)财产风险管理 (丁)人身保险经纪人->(A-2)保险法 (B-2)保险学 (K)人身保险行销 (L)人身危险管理 (戊)一般保险公证人->(A-3)保险法 (C)一般查勘监定 (M)估价与理算 (N)一般保险公证 (己)海事保险公证人->(A-3)保险法 (D)海事查勘监定 (O)海商法 (P)海事保险英文公证 (A)/(B)是共同科目 (C)~(P)是个别科目 (甲)(丙)保险法与保险学的考试题目是一套 (乙)(丁)是一套 (戊)(己)是一套 但前二套的出题方向都一样 只有(戊)(己)这一套不太相同 考试时间: 一年考一次 通常会是在年中考试 考试题型: 98年前所有科目皆为申论题100% 99年後(A)/(B)/(O)这三科为申论题与选择题各50% 其他各科皆为申论题100% 考取标准: 四科平均60分以上即可 98年前平均考取率约为10%~20%之间 99年後因为考试题型变得较简单 考取率会往上提高 准备心得: (甲)(乙)(丙)(丁)这四张准备方向都差不多 (戊)(己)则是跟前四张差很多 我自己是考(丁)人身保险经纪人这张 在此仅分享(甲)(乙)(丙)(丁)这四张准备方向 (戊)(己)这二张超出我能力范围 以下分享范围皆不含(戊)(己) 保险学/保险法: 保险学/保险法的考试心得前面已有很多高手分享 在此不再赘述 直接说(甲)(乙)(丙)(丁)这四张保险学/保险法出题方向与公职考试保险学/保险法的不同 保险辅助人考试是给保险辅助人公司老板/业务当测验资格的 因此考试方向跟一般公职考试的保险学/保险法会有点不同 大方向一样 但保险辅助人证照会额外侧重在"保险经营"与"商业保险制度/商品"这部份 而跟商业保险关系不大的 通常都不会考 例如一般社会福利/政策性保险等在一般公职考试算是出题常客 但在保险辅助人考试中 除了跟商业保险有关的险种之外 (例如汽车强制责任险/地震险/微型保单等) 其余社会福利/政策性保险在保险辅助人考试中出题机率都很低 出题机率几乎是零 反过来说 在一般公职考试中通常不是考试重点的保险法之保险业法部分 (保险法136~178条 用来限制保险人财务/组织/投资的那堆法条) 在保险辅助人考试里就很常考 且配分比例大多不低 在保险法这科中往年常会占25%左右 且因为保险辅助人考试是给保险辅助人公司老板/业务当测验资格的 保险法/保险学考题中还会常出现很多保险法以外的法条/规定等 以下是保险法/保险学以外会出考题的法条/规定: (一)民法(保险法无规定者 依民法规定处理) (二)公司法(保险法之保险业法部分无规定者 依公司法规定处理) (三)保险法施行细则 (四)保险业资本适足性管理办法 (五)人身保险安定基金动用范围及限额规定 (六)财产保险业经营伤害保险及健康保险业务管理办法 (七)保险商品销售前程序作业准则 (八)保险业务员管理规则 (九)保险经纪人管理规则 (十)保险代理人管理规则 (十一)强制汽车责任保险法 (十二)强制汽车责任保险法施行细则 (十三)强制汽车责任保险给付标准 (十四)保险业办理电话行销业务应注意事项 (十五)人身保险业办理优体寿险业务应注意事项 (十六)保险业办理微型保险业务应注意事项 除了这些分别之外 一般公职考试与保险辅助人考试的保险学/保险法考试方向差异不大 其他个别科目: 老实说 并没有准备的必要 因为它的考试范围是以实务为主 理论为辅 且考试监别度颇差(意思就是懂这科的人跟不懂这科的人 分数差异并不大) 因此如果考生有相当的实务经验 这些科目是可以完全不用准备的 就当成纯粹考实力 如果考生是完全没有实务经验的学生(这些保险辅助人考试会有很多学生来考) 去针对这科做准备也不会有太大用处 因为范围太广且不易准备 也没有标准答案 直接看考题就会知道为什麽我会这麽说 以下是今年的(K)人身保险行销与(L)人身危险管理考题(刚出炉的 我今天刚考完这张) (K)人身保险行销: 1.人身保险销售循环有哪些步骤?请详细描述并举例说明之(25% 括号内数字为配分比例) 2.作为一位经纪人,你必须清楚的将定位的意念传达给市场消费者,请问你的市场的定位策 略有哪些?请详细描述并举例说明之(25%) 3.使用银行保险与电话行销通路来推广销售寿险商品已经逐渐升高了市场占有率,请就 (一)商品 (二)对客户的利益 (三)服务 这三方面,来比较以传统人员推销与透过这两种 通路来贩售寿险商品商品的特质(25%) 4.网路已经成为未来生活不可规避的潮流及趋势,社群行销也逐渐受到重视,请回答下列问 题:(一)解释何为社群行销(5%) (二)举例说明目前社群的现状(10%) (三)分析及评估以 社群行销推广寿险行销管理的特质(10%) (L)人身危险管理: 1.请比较传统保障型保险商品与投资型保险商品之主要差异?此两种商品分别适合哪些消 费者或哪种规划目的?(25%) 2.请说明连结基金类型的投资型保险商品与直接购买基金有何不同?一般市面上投资型保 险商品之费用率大多高於直接购买基金,你认为为什麽消费者还需要购买投资型保险商 品?(25%) /*这里稍微讲个不相关的 连命题教授这些对投资通常不会有太多研究的人都知道投资型保单的基金购买成本较高 真不知道一堆保险业务员的"投资型保单基金购买成本较低"这种骗术何时才会消失*/ 3.请举一实例说明你会利用哪些保险商品为中小企业进行人身风险管理之规划?(25%) 4.以家庭人身风险管理的观念,一对刚结完婚的夫妻,应如何进行保险规划?此规划是否会 因被保险人之年龄而有差异?(25%) 这种题目即使完全没准备 只要对商业保险制度/商品有基本概念 一科拿个40分左右应不是问题 有实务经验的 一科应该可以拿60分左右 也就是说这二科其实很强的人跟很弱的人其实分数差异并不大 个人建议与其把准备时间砸在这种个别科目 还不如把时间花在保险学/保险法上 保险学/保险法这种共同科目才是会上或不会上的关键 保险学/保险法很强的人与很弱的人分数会差很多 个人结论: 1. 保险法/保险学是拿分重点 其他二科说实话随便考都可以 只要保险法/保险学能考高分 几乎就能考上这张证照 建议最好是把大部分精力放在准备保险法/保险学之上 研究最近相关的商业保险制度/商品与尽量多接触实务这部分不必花太多心力 毕竟其他二科的考试方向并不是理论 而是实务 况且会考这些保险辅助人证照的人 如果不是商业保险从业人士 不然就是日後会往商业保险这方面发展的人 不管是上述二种的哪种人 日後要继续考保险相关证照的机率都很高 而不论是哪种保险相关证照 保险法/保险学几乎都是必考 且占总分比例通常都不低 因此以投资报酬率角度来看 这二科是非常值得砸时间下去念的 单是以保险辅助人(甲)(乙)(丙)(丁)这四张证照来说 只要保险法/保险学准备得很好 以这四张证照的考试出题方向而言 几乎是只要准备一次就能连续考四张了 2. 依考生背景 可以调整考试准备方向 (i)如果你是理论强/实务弱(例如是学生/法商背景者) 要做的调整方式就是把保险法与保险学这二科尽量拿高分 其他科目可以不必准备 顶多就是上保险版大概了解一下"保险经营"与"商业保险制度/商品"这部份即可 因为保险法/保险学以外的科目只要有基本概念 临场考试时再花个时间掰一下 拿到平均40分并不是难事 而保险法/保险学以外的科目低於60分及格标准的分数就要由保险法/保险学来补 因此个人是建议保险法/保险学/这二科以外的科目分数 考试目标可以调整成80/80/40/40 4科平均为60分 各科至少要考到这标准以上 (ii)如果你是理论弱/实务强(例如是现职保险公司从业人员) 要做的调整方式一样是把保险法与保险学这二科尽量拿高分 其他科目可以完全不必准备 因为保险法/保险学这二科是你的弱项 这二科的监别度通常都不低 且在没有任何保险法/保险学概念下 即使自己已是从业人员 但念起来还是会很辛苦 这部份分数就不要太苛求了 可以考到平均60分就算ok 保险法/保险学以外的科目则是用来拉高总平均的科目 在实务经验丰富的前提下 这二科考个平均60分以上并非难事 因此个人是建议保险法/保险学/这二科以外的科目分数 考试目标可以调整成60/60/60/60 4科平均为60分 各科至少要考到这标准以上 3. 这些保险辅助人证照是商业保险从业业务所能考的最高等级证照 (除非你认为核保证照/理赔证照这些也算业务要考的...) 虽说从事保险业务工作的人不管有没有考上这些证照都不会有太大差别 但个人还是建议考上会较好 至少这些保险辅助人证照会比一些蒙着眼睛都考得上的产寿险证照难考得多 越难考的证照 也就反映它它会越有价值 而且这些保险辅助人证照说实在的是有点难度 但还说不上很难考 -- 在留下发文者ID与没有变更内容的前提下 本文可以任意转录 但请勿转到保险版 因为本人最近被保险版的业务捅到非常火大 --

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