新闻来源连结： https://www.blocktempo.com/taiwan-tightens-crypto-regulations-with-new-rules/ P2P交易全违法？台湾金管会喊「个人币商关七年」，VASP专法草案拚6月送行政院 金管会规划分四阶段纳管虚拟资产业者，其中第 4 阶段为制定 VASP 专法，根据草案内 容，目前金管会研拟采「特许制」规范 VASP 业者，未来业者若要进行比特币等虚拟资产 买卖交易，须获金管会核发执照後才能承作，若未经核准进行交易，恐面临最重 7 年刑 责。 台湾金管会分四阶段纳管虚拟资产业者，第 1 阶段依照《洗钱防制法》纳管，规定 VASP 业者须向金管会完成法遵声明，第 2 阶段设立 VASP 公会，订定指导原则、自律规 范，第 3 阶段於《洗钱防制法》订定子法，增订「登记制」。 金管会去年 11 月底开始施行第 3 阶段「登记制」，要求虚拟资产业者需在 2025 年 9 月底前完成登记，否则禁止继续经营，而第 4 阶段是设专法，金管会研拟采「特许制」 规范 VASP 业者，未经核准或取得证照者，将会有刑责。 无照虚拟币商最重关七年 据经济日报近日报导，根据金管会目前研拟的虚拟资产及交易业务事业（VASP）专法草案 ，未来虚拟资产业者若要进行比特币等虚拟资产的买卖交易，须事先向金管会申请核发执 照後才能承作，若未经核准经营而开办者，将参考《证交法》与《期交法》规定，最重面 临 7 年刑责，这意味着无照币商将被抓去关。 金管会与委外研究单位拟定 VASP 专法，有五大监理重点，包括业者的许可条件、交易人 保护、资产保管、市场交易行为规范及产业发展等。 研究团队经参考欧盟、日本、南韩、香港、英国、防制洗钱金融行动工作组织（FATF）及 国际证券管理机构组织（IOSCO）等规范或建议，在去年 9 月底提供金管会条文草案。 依金管会规划，将在 2025 年 2 月邀专家学者、VASP 公会与业者开公听会，并依外界意 见调整条文草案後预告法规，2025 年 6 月底前将草案报行政院。 特许制与登记制五大差异 据悉，VASP 专法草案共七章节，包括总则、虚拟资产服务商、VASP 公会管理、稳定币发 行及管理、管理与监督、罚则及附则，与目前 VASP「登记制」有五大差异，包括财业务 面管理、会有财务报表、负责人资格条件、刑责和行政处分： 财业务面管理：虚拟资产业者将依其经营业务类别，分为虚拟资产交换商、交易平台商、 移转商、保管商及承销商等五大类，并依这五大业务类别、制定不同最低资本额的申请门 槛，若业者同时承作两项业务，例如同时承作交换、交易平台，最低申请资本额就合并计 算。 财务报表：过去登记制仅能针对洗钱防制，未来除要求最低资本额外，这些 VASP 业者也 需出具财务报表。 负责人资格条件：目前登记制仅针对负责人「消极」资格做规范，例如不能作奸犯科，未 来负责人需具备资格条件，例如需有专业经营能力等。 刑责：依目前登记制规定，VASP 业者未登记核准就开办者，是二年以下有期徒刑并科 500 万元罚金；未来走向「特许制」後，未经核发执照就经营者，刑度加大。 行政处分：目前登记制并未有行政处分，VASP 走向特许制後，一旦违规，会处罚锾和限 制业务。其他还将包括业者退场机制、客户保护措施等。 P2P 交易恐全数违法 针对金管会当前规划，动区谘询一名在业界六年经验的匿名专家表示，目前洗钱防制法与 相关法规未明确规定「币商」「合法之p2p交易」定义为何，这将对业者的经营范围与合 规标准产生疑虑，若未来法规仍不明确，将大大限缩台湾地区加密货币的使用与发展。 专家忧心若专法一旦通过，若细项与原则没有写清楚，执行取缔的检廉警恐怕无法分辨何 谓「个人币商」与「普通加密货币交易」，实属台面下的加密货币 P2P 交易恐全进入取 缔范围，这将直接冲击加密货币在台湾的合法流通与应用，预期加密货币在民生支付、品 牌行销、科技创新等应用方面全数进入红线，相关产业恐在台湾全军覆没。 专家也呼吁，该法影响范围之巨大，业者、民众若预期受影响、针对该法有意见，应在专 法颁布前尽快针对 VASP 专法的内容与方向，透过金管会民意信箱表达看法，可能是当前 唯一救济管道，专家也呼吁政府在实行该法规前应该举办多场面向民间的公听会、听从人 民意见、避免法律沦为「名义打诈」、实则为服务VASP商垄断市场与扰民之举： https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome 评论： 好日子要来罗，早说币圈给金管会管是灾难。台湾最爱这种标准不明的法律了。 以後只要检警认为你有进行P2P交易，就算是朋友偶而往来，你没有VASP执照。 那就可能被抓去关七年。 一人一信灌爆金管会信箱。 https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome 要求明确定义VASP为常业经营，最好是能够给频率或是金额，省得检察官自己合理推论。 而且VASP非常明确限定只有币币交易与加密货币和法币交易等交易所类型。 其他例如私人资金往来、商品支付、第三方支付、发行商家token发行NFT票券等经济行为， 就没你金管会的事情，要管也是经济部或是数位部来管。 且DeFi必须明确排除在外： (免得像是美国就有把DeFi开发者也当作AML的整肃对象，是对自由开源软体的严重侵害) 就像是和朋友换汇，在规定上因为非常业经营，就没有犯罪。 和朋友换有实质价值与价格的外币都没罪了，但是换被金管认定没有内在价值的虚拟资产。 === 要被抓去关七年 === 这比例原则实在是真的很金管会 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 122.121.128.241 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1737077300.A.C04.html ※ 编辑: DarkerDuck (122.121.128.241 台湾), 01/17/2025 09:54:31 ※ 编辑: DarkerDuck (122.121.128.241 台湾), 01/17/2025 10:58:25 ※ 编辑: DarkerDuck (114.27.94.144 台湾), 01/17/2025 19:47:21 ※ 编辑: DarkerDuck (114.27.94.144 台湾), 01/17/2025 20:08:43