作者tanp23lj (X)
看板DigiCurrency
标题[交易] 币托风控
时间Wed Jan 8 16:42:10 2025
事情是这样的
我前天（1/6）入金100万，
要准备转到OKX买U
昨天（1/7）被币托通知说要提供资料，
我有爬过文，
想说100万可能会被风控，
结果真的被风控。
然後不意外的要求补资料，
三个月的交易明细、薪转工作证明、OKX的地址
————以上我都还可以接受
回覆之後又要补说这一百万的来源
我回覆说这是父亲给我投资使用，
并附上家人的存摺封面（上面有户名）
我在办币托帐号的时侯就已经有拍身分证KYC
他一定知道那是我父亲
———-这时候已经有点不爽了
最後一封信他又要求我提供父亲三个月的交易明细
我觉得非常夸张
1.我父亲并不是币托的客户
2.我父亲转帐时银行方就已KYC
3.我资金被卡在里面不能使用且无息
4.我感觉我像罪犯，钱被卡在里面不能动只能一直提供机密资料
後来我回覆我不方便提供
币托给我罐头讯息：
说没办法提供的话只能关我帐户（我甚至不知道他是用哪一条法规要我提供我父亲的资料
）
请问这情形还有什麽处理方法吗？
我真的觉得非常夸张可以滥权到这种地步，
台湾在这一块真的是落後国家。
另外补充：我有致电给金管会了，他说帮我转达币托，但我致电後的两小时左右就收到em
ail。
内容就是罐头讯息，要求我补资料不然就关户。
再次更新：
无奈之下今日（1/9）只好请家父跑一趟银行
去申请交易纪录，
银行方主管很警觉，
有来电询问我的目的，
解释了大概快十五分钟才放行。
但好像还不放心通报警察到场，
警察还跟家父告诫不要玩这个啦，
这个很多都是诈骗，
还好最後有顺利完成。
完成後截图传给币托後，
一个小时後就解除风控了。
非常感谢板友们的回覆、讨论，
祝大家今年疯牛年资产都能翻倍，
再次感谢！
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.70.29.121 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1736325732.A.FDE.html
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 16:44:56
1F：推 meowgy: 很正常01/08 17:09
2F：→ john371911: 为什麽你入金币托，却准备去OKX买u? 是要以什麽形式01/08 17:10
3F：→ john371911: 转去okx?01/08 17:10
抱歉我说太快，应该是去币托买U然後转到OKX
4F：→ john371911: 大额应该用电汇外国交易所，成本较低又不会被风控吧？01/08 17:13
5F：→ john371911: 除非银行户头也直接被控。01/08 17:13
6F：推 nxrandy: 看来离关户不远了，交易所风控本来就很正常，你提供给交01/08 17:15
7F：→ nxrandy: 易所100万的来源，看是薪资收入，或是其他所得才行01/08 17:15
家人汇款过来的，我有附我的帐户的交易明细和我爸的存摺封面
8F：→ chcony: 重点就是要查你100万的来源，谁知道你爸到底有没有钱01/08 17:18
为什麽会没有钱，银行汇款KYC不就知道了吗？
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:21:59
9F：→ hbj1941: 谁叫你要一次大额，一点一点搬01/08 17:20
真的没想过还会要求我爸的交易纪录
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:22:45
10F：→ chcony: 诈团的理由本就千奇百怪，父母给的、卖房子的、路边捡到的01/08 17:24
11F：→ chcony: ，放走赃款最後倒楣的是交易所01/08 17:24
问题是我爸的帐号和存摺封面和我的身分证後面的父母完全对得起来啊
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:26:50
12F：→ stander9: kyc不是反洗钱，你应该是个不同东西喜欢混为一谈的人01/08 17:30
所以说AML就可以有罪推定扣住你的钱吗？
你应该是喜欢被监管的人
13F：推 diepeople: 法规是50万以上都会有比较多的稽核手续，往後还是分次01/08 17:31
14F：→ diepeople: 比较保险01/08 17:31
15F：推 nevenhsu: 下次记得不要超过50万，不然都得走程序 01/08 17:31
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:34:15
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:35:42
16F：→ stander9: 我记得你有承认币托可以还你钱，是你自己想保帐号 01/08 17:36
没错啊 我想保帐号怎麽了吗？这不代表可以无条件卡我的钱问一堆问题吧
而且我爸的汇款的时候就已经KYC过了
银行那边会不知道要AML？
谁知道我如果给了交易纪录以後会不会又要我提出薪资来源、扣缴凭单？
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:38:02
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:39:41
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:40:40
17F：→ stander9: 嗯嗯，很呛01/08 17:40
我只是想要正常出入金 这要求很过分吗？
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:41:28
18F：推 nxrandy: 我觉得币托肯定会要知道来源，看你是提供三个月的银行明 01/08 17:41
19F：→ nxrandy: 细，或是问看看能否提供其他资料证明来源01/08 17:41
我了解币托怕脏钱，但我前面都有正常给资料，後来要要求我爸提供交易明细，这真的没
有太超过吗？
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:43:16
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:43:33
20F：推 nxrandy: 银行kyc只会问受款方是谁，这笔资金用途是什麽，而且如果 01/08 17:44
21F：→ nxrandy: 你父亲的帐号有约定你的帐号，银行根本没机会kyc 01/08 17:44
完全正确，但币托现在是依什麽法源扣住我的钱呢？
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:45:22
22F：推 gordonbch: 习惯就好01/08 17:47
23F：推 chcony: 不爽就不要用而已，金管会自己要求的，每间交易所都一样， 01/08 17:49
24F：→ chcony: 不然你要用MAX、XREX？不好意思这两间更龟毛01/08 17:49
我觉得好好笑，不爽不要用就可以解释他行为的正当性，ok好喔
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 17:58:34
25F：推 john371911: 洗钱防制法之类吧。谘询看看能不能告成他们侵占？能01/08 18:10
26F：→ john371911: 的话强力支持。cex乱风控押钱取个资真是太机掰了！01/08 18:10
27F：推 h0103661: 恭喜，就是政府给的权力，出金也算业务01/08 18:14
29F：→ h0103661: 除非金管会认证你这笔钱没问题还继续扣押才能提告侵占 01/08 18:14
30F：→ h0103661: 这几家才刚因为前年审查不确实被罚款，肯定更严格01/08 18:15
谢谢提供法源，我担心的是因为家父做工程的，常常有大笔金额进入，我不知道会不会提
供了交易明细之後变成每笔交易超过50万都要提供证明，合约内容或扣缴凭单之类的
31F：推 chcony: 没错，不正当，所以不要用，有政府，好安心01/08 18:16
32F：→ chcony: 侵占怎麽告？交易所说要关帐号退款了，你自己不接受而已 01/08 18:19
首先，告侵占不是我说的，再来，我看不出这跟有政府好安心有什麽关联，你没遇到只是
你运气好而已，说不定你之後就算小额出金也被卡。
33F：推 ripple0129: 关户退款，然後币安C2C也被关了，只好去找风险更高的01/08 18:19
34F：→ ripple0129: 面交。这就是政府防诈方式。
01/08 18:19
目前看起来是这样，只能说在台湾投资加密货币的投资者很可悲。
※ 编辑: tanp23lj (42.70.29.121 台湾), 01/08/2025 18:49:30
35F：推 nxrandy: 我觉得楼主还是乖乖的提供资料，如果关户退款所耗的时间 01/08 18:48
36F：→ nxrandy: 一定更久.... 01/08 18:48
37F：推 tornado1621: 塔绿班执政就是这样 台湾交易所只会越来越严格 01/08 18:50
39F：推 gordonbch: 关户原路退回，Max的经验蛮快的，币托我就不清楚了。01/08 19:26
40F：推 newforte: 风控规则就是这样 已经理解风控规定爽用台湾交易所中 01/08 19:32
41F：→ cp296633: 我国泰临柜电汇国外交易所也跟你差不多 我还VIP勒 01/08 19:46
42F：→ cp296633: 电汇出去金额小於放在国泰的定存额 照要转入帐号的明细 01/08 19:48
43F：→ cp296633: 现在连联徵800 银行放几百万 有房有地都把你当人头户看 01/08 19:48
44F：→ cp296633: 感谢诈团跟只会怪政府银行的被害者 哪天ATM领钱要跟AI对 01/08 19:49
45F：→ cp296633: 话几十分钟也不意外 01/08 19:50
46F：→ newforte: 风控要的就是金钱来源 给无关的资料就会继续要下去 01/08 20:02
47F：→ newforte: 一堆被诈骗的都有房有地 正常 01/08 20:03
48F：→ newforte: 一开始要薪转证明 可能是当初KYC主要资金来源写薪转 01/08 20:05
49F：→ cp296633: 行员没说到诈骗 因为我都答得上 就是一直凹资金来源 01/08 20:09
50F：→ cp296633: 最後定存质借出来才放行= =..白白送一天利息 01/08 20:09
51F：→ cp296633: 跟加密相关的 资金最後从本人定存/券商交割款来的01/08 20:10
52F：→ cp296633: 比较没那麽罗哩八缩01/08 20:10
53F：推 yeangigi: 不是，这个不就金管会要公司做的，找金管会投诉，没用吧01/08 20:12
54F：推 bij831: 小额多次慢慢搬01/08 20:43
55F：→ kevinmeng2: 跟交易所无关，是金管会的规定…01/08 21:04
56F：→ kevinmeng2: 你交易交易所有钱赚，开心都来不及了…01/08 21:05
57F：→ kevinmeng2: 你要抱怨请先搞清楚对象… 01/08 21:05
58F：推 sin59466: 理性讨论，会不会是你平常交易明细还有薪转跟100万差距 01/08 22:12
59F：→ sin59466: 很大？所以这突然的大额币托肯定不会接受你给自己的资 01/08 22:12
60F：→ sin59466: 料，还需要你爸的资金来源以证明你爸平常的资金流动都01/08 22:12
61F：→ sin59466: 接近这个数字01/08 22:12
62F：推 m180: 请问你有问他关帐号前 钱可以领吗？ 01/08 23:07
63F：推 Raymond0710: 你自己也心理有数 短时间大笔入金容易踩到风控 01/08 23:39
64F：→ Raymond0710: 乖乖照规定提供资料你会有损失吗？ 01/08 23:39
65F：推 ggcircle: 跟金管会投诉很好笑，金管会只会觉得币托做的很棒 01/08 23:48
66F：推 kobe143: 垃圾政府 正事不做整天搞人民 01/09 00:36
67F：推 Meloes: 这就是金管会往下要求他们做的啊，开始要求交易所比照银 01/09 00:44
68F：→ Meloes: 行等级办理，严格审视金流 01/09 00:44
69F：推 DarkerDuck: 很早就说啦，币圈丢给金管会管理绝对是祸不是福 01/09 00:52
70F：→ DarkerDuck: 不过全世界都一样啦，整个币圈都已经彻底被银行与政府 01/09 00:53
71F：→ DarkerDuck: 捕获了 01/09 00:54
72F：→ DarkerDuck: 而这就是加密货币在2017年後跑得不够快的下场 01/09 00:54
74F：推 DarkerDuck: 在那边喜孜孜地慢慢走，当然就是被敌人当猎物捕获01/09 00:56
75F：推 DarkerDuck: 现在加密货币再也不代表经济自由了01/09 01:03
76F：→ DarkerDuck: 你必须透过政府特许的交易所与重重的KYC/AML才能交易01/09 01:03
77F：→ DarkerDuck: 假如不想要这些麻烦的话，那就给金融机构管理费买ETF01/09 01:04
78F：→ DarkerDuck: 终究变成银行资料库里的无用电子讯号01/09 01:06
79F：推 hugo1994: 去银行领钱超过50万都会被关心了，金流有问题也会要求 01/09 02:45
80F：→ hugo1994: 提供相关资料佐证，这个都接受不了，你可能只适合去使 01/09 02:45
81F：→ hugo1994: 用国外的交易所 01/09 02:45
82F：推 supertjf: 问题根源是诈团跟无能政府 受害的都是守法的善良老百姓01/09 03:11
83F：嘘 e04qi4su3a8: 你在台湾拿一百万去银行开户 行员也会请你提供来源好01/09 04:18
84F：→ e04qi4su3a8: 吗== 01/09 04:18
85F：推 sin59466: 国外交易所突然大额也是关户没二话 01/09 07:53
86F：推 LunaRin: 金管会无能，你在这生气也没用，不爽直接杀去金管会 01/09 08:17
87F：推 xluds24805: 拿 100 万开户，银行看到来源是爸爸存摺就给过了吧 01/09 09:31
88F：→ xluds24805: 如果爸爸的资产来源有问题，应该是爸爸银行那边在汇出 01/09 09:33
89F：→ xluds24805: 时就要挡了 01/09 09:33
90F：推 SamuelLuo: 问题根源就是在无能政府，难怪当不成亚太金融中心，现 01/09 10:48
91F：→ SamuelLuo: 在课本里面只能喊喊科技岛而已，然後台积电已经变成国 01/09 10:48
92F：→ SamuelLuo: 小社会科了 01/09 10:48
93F：推 SamuelLuo: 国小社会科的题目，显然科技岛是目前政府天天大内宣的 01/09 12:20
94F：→ SamuelLuo: 政绩，但是科技岛无法提供一个正常的加密货币交易环境 01/09 12:20
95F：→ SamuelLuo: 的，没有AI只有悲哀01/09 12:20
96F：推 asoedarren: 这就反洗钱霸王条款 台湾ㄧ堆智X容易受骗 政府刚好举01/09 12:30
97F：→ asoedarren: 防诈大旗搞你们 反对就是在助长诈骗 现在你汇个钱到他01/09 12:30
98F：→ asoedarren: 人户头 你报案 他户头就被冻了。 他无辜吗？不好意思01/09 12:30
99F：→ asoedarren: 这是打诈必要手段01/09 12:30
100F：推 a3556959: 洗钱防制法啊，现在就帝王条款，谢谢金管会01/09 12:59
101F：→ cp296633: @sin59466 ..我kraken和cb刚开户就电汇百万 没关户啊? 01/09 13:05
102F：→ cp296633: 还是你的单位是要百万u= =? 01/09 13:05
103F：→ cp296633: kreaken甚至没法币入金过 照样usdt转进去电汇美元回台 01/09 13:07
104F：推 finn79426: 可以理解楼主感受 不过正常使用和滥用一线之隔01/09 14:07
105F：推 finn79426: 看不到萤幕前面的人的意图01/09 14:09
106F：推 IRyan: 借问一下，若我要从MAX提领80万元，是不是今天先领40万元( 01/09 15:02
107F：→ IRyan: 不超过50)，明天再领40万元，这样就不会有风控的风险？ 01/09 15:02
※ 编辑: tanp23lj (42.70.223.29 台湾), 01/09/2025 15:12:23
※ 编辑: tanp23lj (42.70.223.29 台湾), 01/09/2025 15:13:27
108F：→ KooA: 吵这根本没意义，这就上级指示要严查金流 01/09 16:10
109F：推 rabbit38381: 不一定现在管得还算松的,以後立法完善可能毛更多 01/09 16:15
111F：→ ze810125: 早上67万台入U出到币安没事而且很快 01/09 16:21
112F：推 SamuelLuo: 政府只想收税但是又不设立合法平台，只想围堵消灭币圈 01/09 16:41
113F：→ SamuelLuo: ，把VASP变成特许行业（必须向政府缴纳规费，包含法定 01/09 16:41
114F：→ SamuelLuo: 的和地下的） 01/09 16:41
115F：推 DarkerDuck: AML的标准本来就是黑箱和有罪推定，问这个的确没用 01/09 16:43
116F：→ DarkerDuck: 最好的就是设定某个限额以上才有AML和KYC的义务 01/09 16:44
117F：→ DarkerDuck: 黄金一直都是那样做的，结果到Crypto就直接通杀 01/09 16:44
119F：→ DarkerDuck: 不明确的黑箱标准，其实就只是要搞人，最好都不要玩 01/09 16:52
120F：推 ghb: AML自从发明以来就是有罪推定先卡再说 01/09 17:33
121F：→ CrackedVoice: 阿就有人嫌台湾诈骗太多都不管 01/09 21:59
122F：→ CrackedVoice: 政府管了就是现在这样 01/09 21:59
123F：推 yuchiao0921: 我去年底xrex开刚户汇3万美进去买u提到bybit没被风 01/09 22:53
124F：→ yuchiao0921: 控 01/09 22:53
125F：→ xluds24805: 你这样算好的，至少还有审核的机会，没有无预警突然把 01/09 23:03
126F：→ xluds24805: 你关户 01/09 23:03
127F：推 m180: 请问你有问他关帐号前 钱可以领吗？ 01/10 18:11
有 他就是会把钱退给我再关
但我後来提供证明就没有关了
※ 编辑: tanp23lj (114.24.150.112 台湾), 01/11/2025 00:10:41
128F：→ m180: 有给钱就好 顶多不玩 01/11 04:17
129F：推 bitcch: 政府专搞人民 诈骗继续爽赚 01/11 15:19
130F：→ wsxblue22: 他们说一句怕你爸洗钱就好… 01/12 06:46
131F：推 SamuelLuo: 所以还是没关？BitoPro最後审核过了？ 01/12 08:51
132F：推 asolitary: 台湾在这领域确实还很落後没错,DYOR就会知道了 01/12 19:42
133F：→ asolitary: 不然就是花时间据理力争,又或者是你这等值的金钱来源 01/12 19:44
134F：→ asolitary: 放在自己的帐户流通个三个月到半年,查帐就可以说自己的 01/12 19:44
135F：→ asolitary: 不然从你内文的逻辑来看,应该就单纯只是你爸给你钱投资 01/12 19:46
136F：→ asolitary: 但可能预设立场只是让你买股票基金,没想到你要丢加密币 01/12 19:46
137F：→ asolitary: 但老一辈的人跟警察对这接受度本来就比较差,你又不想去 01/12 19:47
138F：→ asolitary: 让你爸知道实际的投资标的跟策略,想要避免麻烦 01/12 19:48
139F：→ asolitary: 所以一开始最好的做法就是别拿家人的钱投资,用自己赚的 01/12 19:49
140F：→ asolitary: 钱来做,财务独立性也比较好 01/12 19:50
141F：→ asolitary: 不然就是开门见山的把自己的策略分享给家人,就像在外工 01/12 19:51
142F：→ asolitary: 作做简报那样,用图表数字说明你的逻辑,一切都会很自然 01/12 19:52
143F：→ ysbh: 我才从银行转帐45万到币托就被风控，後来只能乖乖提交资料 01/13 21:52
144F：→ ysbh: 才解控 01/13 21:52