作者DarkerDuck (达克鸭)
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标题Fw: [新闻] 金管会打诈优先修洗防法 剑青检改：先
时间Thu Apr 25 05:28:02 2024
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作者: qazsedcft (如果你也在现场) 看板: Stock
标题: [新闻] 金管会打诈优先修洗防法 剑青检改：先
时间: Thu Apr 25 03:07:46 2024
原文标题：金管会打诈优先修洗防法 剑青检改：先善尽行政管理再谈入罪
原文连结：
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4651345
发布时间：2024/04/24 12:56
记者署名：钱利忠
原文内容：
为杜绝诈骗犯罪乱象拖垮有限的司法资源，由基层检察官组成的剑青检改，多次呼吁金融监
督管理委员会，应先善尽行政管理，再谈入罪。针对媒体报导，金管会将优先修改洗钱防制
法，对所有虚拟资产业者改采登记制，未登记经营业务将受刑责一事，剑青检改今声明，对
此种缺乏行政管理配套，就先求刑法入罪的作法，歉难认同。
以下为剑青检改今日声明内容：
虚拟货币诈骗陷无政府状态 请金管会先善尽行政管理再谈入罪
前（22）日报载：「为加强监管虚拟资产犯罪乱象，金管会将优先修改洗钱防制法，对所有
虚拟资产业者改采登记制，未经登记就经营业务，将会遭受刑事责任」云云，表面看似全面
纳管，实际上恐成：「金管不管，都让你司法管」，本会对此种缺乏行政管理配套，就先求
刑法入罪的作法，歉难认同，为此声明如下：
一、当前各类
诈骗案件中，以虚拟货币之诈骗金额最大，全台被害人损失最重，许多家庭破
碎。此类案件追查困难，原因在於
前端行政管理缺漏，导致後端司法难以调阅勾稽，且因为
缺乏管理规则，司法难以界定其法律（注意）义务及违法犯意。实际案件中，许多犯嫌都自
称「个人币商」，大肆收受诈骗款项，皆抗辩没有违反任何规则，都不知情云云，最近更出
现
某蔡姓「个人币商」造成全国性大规模被害人受骗案件竟获判无罪的结果，检方譁然，全
国此域犹如陷入无政府状态，检方几已无能为力。
二、目前金管会仍然只愿意针对极高门槛的交易所和平台业者进行辅导，
至於其他次级业者
或「币商」，均属「化外之民」，一概通通不管。每次开会就找这几家业者一起高呼宣示，
圈地自嗨，置现实於不顾。各局处面对烫手山芋，避之唯恐不及，
主管单位又从银行局改成
证期局，甚且研议要把虚拟货币分成「稳定币」和「不稳定币」，说「稳定币」是「涉及央
行权责」，简直现代版「击鼓传花」！
三、金管会目前最新政策竟是，我只管愿意找我登记的高门槛业者（而且我还尽量少核准）
，其他一律划为「非法」，都送给司法判刑！如此缺乏行政配套的政策，犹如眼见全国交通
大乱，不思先划定道路标线号志，让各类车辆、行人分道、分流，让交通有序畅行，却只授
权几家客运公司可以营运，其他人只要上路就司法判刑！这样就会有秩序吗？更离谱的是，
现行《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》诸多缺漏，对於「业者」、
「个人币商」和「个人投资客」既无认识，更毫无区辨，混乱定义之下，如此直接入刑，根
本无法搭配操作，不仅衍生更多司法纷乱，更让诈骗持续祸乱全台！
四、本会去（112）年6月举办打诈实务研讨会，已明确要求尽速将「个人币商」纳入管理，
更曾提出具体建言，惟金管会迄今几无作为，惟一具体的就是，主管单位从银行局改成证期
局，令人沮丧。本会主张，金管会应先完善行政管理，根据市场行为态样，订定各类型服务
业者之资格及规则，除有欧盟规则（MiCA）可以参考外，新加坡《支付服务法》亦开放多种
不同服务类型的许可证，尽可能包容纳管。
至於「个人币商」亦应明确定义，以便纳管，明订特定期间达一定交易金额及次数等条件，
即应办理商业登记、税籍登记，要求依循明确的KYC程序、在合法平台交易、保存交易资讯
等规则办理，违者先设定各式裁罚、补税、冻结等行政措施，让市场上大多数愿意守秩序的
各级业者与币商先有法可循，然後，才能针对那些抗拒申请许可却又偏要从事交易服务之人
士，考虑以刑法入罪。本会将持续关注，并於相关研讨会探讨倡议，期待金管会新任主委扬
弃旧思维，共同为反诈尽一份心力。
心得/评论：
1.诈骗案件中以虚拟货币之诈骗金额最大，被害人损失最重。
2.前端行政欠缺管理，後端司法难以调阅。
3.主管单位从银行局改成证期局。
4.研议把虚拟货币分成「稳定币」和「不稳定币」，「稳定币」涉及央行权责。
今年1月美国开放比特币ETF，看来还要等？
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「谢谢你们的存在，让我看到自己的存在」
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1F：→ Chibai5566 : 这算股版范畴吗？ 04/25 03:50
2F：→ olaerc23564 : 打一些金链总会打到一些公司 04/25 04:37
3F：推 yoshilin : 连Apple，Google都有储值金，是能防什麽？ 04/25 05:06
4F：推 yoshilin : 还是学中国，全部实名制，Appleid一人只能一个？ 04/25 05:08
5F：推 DarkerDuck : 借转 04/25 05:27
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
※ 转录者: DarkerDuck (1.172.116.125 台湾), 04/25/2024 05:28:02
6F：→ DarkerDuck: 目前金不管会为了省事打算把几乎所有C2C刑法入罪化 04/25 05:29
7F：→ DarkerDuck: 我也认为这部分应该要分级管理,而不是只留下高等级CEX 04/25 05:30
8F：→ DarkerDuck: 一般朋友间方便兑换金流几千块的难道也要刑法入罪?? 04/25 05:31
9F：→ DarkerDuck: 但是大额那种明确就是要洗钱的金流则是该严格管理 04/25 05:32
10F：→ DarkerDuck: 而那些真的要诈骗也才不会管C2C有没有刑责咧 04/25 05:33
11F：→ DarkerDuck: 就多扛一条，反正台湾本来就罚不重，一年後继续骗 04/25 05:33
12F：嘘 m180: 问题是什麽是叫洗钱？交易所得不想让政府知道 不是犯罪行为 04/25 08:47
13F：→ m180: 大额未必是 洗钱。洗钱是有涉及违法。有人只是单纯想把虚拟 04/25 08:49
14F：→ m180: 换回台币使用 04/25 08:49
15F：推 doom3: 你想要空气换法币还不想让政府知道喔== 04/25 08:53
16F：→ yahooyamgoog: 个人与个人之间的交易应该不算在内吧 04/25 09:19
17F：推 LaPass: 我很好奇，个人买卖黄金需要营业登记吗？ 04/25 09:22
18F：→ LaPass: 数位货币有些场合像股票，有时候像货币，有时候像黄金。那 04/25 09:23
19F：→ yahooyamgoog: 我好奇像虾皮那样的个人卖场需不需要向政府登记或是 04/25 09:24
20F：→ yahooyamgoog: 纳管？加密货币在台湾法律的定义到底是什麽东西，是 04/25 09:24
21F：→ yahooyamgoog: 商品吗，能否比照虾皮卖家一样处理就好；若不是商品 04/25 09:24
22F：→ yahooyamgoog: 的话，那他是什麽？ 04/25 09:24
23F：→ LaPass: 将那些东西的法条拿来参考做个整合版本出来应该可以吧 04/25 09:24
24F：→ LaPass: yahooyamgoog，虾皮卖家生意做太大的话，会被追税的。 04/25 09:25
25F：推 m180: 政府就有牌的流氓，人民有本事赚钱凭什麽管 04/25 09:31
26F：→ m180: 要分杯羹罢了 04/25 09:31
27F：嘘 snowoffish: 又在污名化币圈，imb随便都屌打这些小金额 04/25 10:06
28F：推 meowlike: 从今天开始大家都一律自称币商 04/25 11:09
29F：推 daze: 几千块当然是小额，但一般商家的营业税起徵点是每个月8万元 04/25 11:38
30F：→ daze: 你心目中的小额，有小於这个数字吗? 04/25 11:40
31F：推 daze: 就算要主张crypto比照外汇，那参考管理外汇条例，以非法买卖 04/25 11:48
32F：→ daze: 外汇为常业者，也可以判到三年以下有期徒刑喔。 04/25 11:50
33F：→ DarkerDuck: 很不幸的是金管会和央行又不认为加密货币是外汇 04/25 13:14
34F：推 ssstw: 不管什麽平台，自建网站也罢，只要营业额破80000都要做税 04/25 13:15
35F：→ ssstw: 籍登记，破200000就要缴税 04/25 13:15
36F：→ DarkerDuck: 假如超过C2C交易额破8万元要相关登记我也觉得合理 04/25 13:16
37F：→ DarkerDuck: 但本来就不应该通杀，P2P交易本来就是加密货币本质 04/25 13:17
38F：推 m180: 如果在交易所买卖每月只赚1.7万台币 没到1.8 不算营业税 但 04/25 13:18
39F：→ m180: 一样要申报是个人所得税吗？ 04/25 13:18
40F：推 m180: 笔误 是说 7万 04/25 13:19
42F：→ DarkerDuck: 假如加密货币无法P2P，只能中心化交易和用托管钱包 04/25 13:20
43F：→ DarkerDuck: 这种无用电子讯号本来就没有任何存在的价值 04/25 13:20
44F：推 m180: 法币累积诈骗金额最多吧。源头是诈骗行为，币别又不是重点 04/25 13:55
45F：推 daze: 营业税起徵点是营业额8万，不是获利8万哦。如果当作商品，就 04/25 14:08
46F：→ daze: 算你买进成本10万，用9万卖掉，还是要缴营业税的。 04/25 14:08
47F：推 gordonbch: 管了什麽又好像没管。 04/25 14:09
48F：→ gordonbch: 美国才刚释出支付稳定币监管框架，台湾呢？XD 04/25 14:09
49F：推 yahooyamgoog: 假设某游戏支援usdt购买虚宝，那usdt算游戏币吧，85 04/25 14:22
50F：→ yahooyamgoog: 91总可以了吧 04/25 14:22
51F：→ yahooyamgoog: 有人8591被课税的吗 04/25 14:22
53F：→ daze: 如果真的都把crypto当商品，那按商品管理也就罢了。只要提到 04/25 14:45
54F：→ daze: "货币"这两个字，一定会有更严格的监管的。 04/25 14:46
55F：→ daze: 你看哪家游戏公司敢宣称自己发行的是货币的？根本连沾到点边 04/25 14:48
56F：→ daze: 都不敢。 04/25 14:48
57F：→ KooA: 8591一堆被课税的吧 没被课只是还没被抓到而已 04/25 19:46
58F：→ KooA: 虚拟服务起徵点还是4万 不是8万哩 04/25 19:46
59F：推 mike0608: 其实…要处理的是诈骗，至於用什麽方式诈骗根本不重要 04/25 22:34
60F：嘘 gajo1564: usdt本质上还是外国公司发行的美元兑换券 叫币是俗称 04/26 01:04
61F：→ gajo1564: 执法什麽时候受到当事人的称呼拘束了？ 04/26 01:04
62F：→ gajo1564: 要嘛在税务跟监管都当商品 要当货币就该算资本利得 而 04/26 01:10
63F：→ gajo1564: 不是现在这样课税是商品 监管是货币 04/26 01:10
64F：→ gajo1564: 甚至我觉得代币移转结构更接近票据 乾脆用票据法算了 04/26 01:18
65F：→ stander9: 其实看得出来政府很明显偷偷的让媒体宣传泰达币是作案神 04/26 08:58
66F：→ stander9: 器，泰达币是中心化的币，方便追踪与锁钱包，但匪徒 04/26 08:58
67F：→ stander9: 没这麽聪明，还以为抓不到。结果检察官还傻傻的公开骂 04/26 08:58
68F：推 ssstw: 抱歉，是破80000缴税，破200000开发票，上面的资讯有误 04/26 09:45
69F：→ ripple0129: 泰达锁币没那麽容易，那个锁定列表越长，每次转帐的 04/26 12:43
70F：→ ripple0129: gas fee就越高，所以不是一点小币就会锁。金流追踪也 04/26 12:43
71F：→ ripple0129: 不是那麽容易，各种DeFi能切换链，跟跑各CEX进出，也 04/26 12:43
72F：→ ripple0129: 不是每个交易所都会快速配合。除非大额不然追踪成本 04/26 12:43
73F：→ ripple0129: 也挺高。 04/26 12:43
74F：→ wlsh5701: 锁定列表越长 转帐gas fee也不会变多高吧 04/26 12:59
75F：→ wlsh5701: 也就只有一个 map 查询而已吧 04/26 12:59
76F：→ stander9: 没错，就是尽量散布泰达币追查不到，或追查难度很高之类 04/26 13:34
77F：→ stander9: 的，麻醉那些犯罪者，免得他们变聪明就不好抓了 04/26 13:34
78F：→ sazabijiang: USDT跟line point本质上是一样的东西，要怎麽管 04/26 17:25
80F：→ ripple0129: 可能原因不是gas fee变高 04/26 19:25
81F：→ ripple0129: 也可能是不想频繁更新合约 04/26 19:25
82F：→ ripple0129: 从目前来看ETH链只冻结1320个帐户 04/26 19:25
83F：→ ripple0129: 就表示不是小钱就能冻结 04/26 19:25
84F：→ ripple0129: TRX只有578个被冻结 04/26 19:26
85F：→ ripple0129: 所以除非很大条的 04/26 19:26
86F：→ ripple0129: Tether是不会随便冻结的 04/26 19:26
87F：推 ssstw: Tether(TRC20)一堆零U转帐诈骗，建议大家一定要小心 04/26 20:05