作者qw5526259 (B.K)
看板DigiCurrency
标题[闲聊] 我是不是被查了
时间Tue Jun 29 10:52:03 2021
最近要把银行的现金转定存
才发现无法定存
联络了几天终於联络上银行客服
被告诉要重新填个人资讯
问题是
我已经用了二十年的银行
莫名奇妙要我补个资
我留银行的个资，几乎也没什麽错。
而且银行很急
说6/17有通知我
但我没收到
然後银行帐号问题就发生了
银行的客服是说：有些客户就偶尔会被抽中，这很正常
我这个银行帐号
专用在玩比特币出入金
是不是被当作洗钱了
还是说我真的比较倒霉
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.224.217.187 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1624935125.A.63E.html
1F：→ boogieman: KYC而已 06/29 10:53
2F：→ DarkerDuck: 现在银行的确会定期对用户重作KYC啊，职业收入之类的 06/29 10:54
3F：→ DarkerDuck: 类似的电话我都已经接过好几通了 06/29 10:54
4F：→ DarkerDuck: 假如真的是有问题的帐户通常就直接关帐了，不会多问 06/29 10:55
5F：→ DarkerDuck: 也不会给客户补资料的机会，就是直接掰掰 06/29 10:55
谢谢
我很多帐户都没遇过
就这个帐号才有
而且都用了二十年了
那些个资银行早就有了
而且我就只有这个帐号专用在加密币上
其他帐号都不作这些加密的出入金
看起来比较像是列入注意帐号
※ 编辑: qw5526259 (36.224.217.187 台湾), 06/29/2021 11:02:39
6F：→ DarkerDuck: 银行系统的确会拉AML清单出来，但问的问题就不一样 06/29 11:06
7F：→ DarkerDuck: 通常是会问你这笔转帐的用途，而不是身分资料问题 06/29 11:07
8F：嘘 aq2272353712: 就Kyc 大惊小怪 06/29 11:10
用了二十年的银行帐号
而且我有七、八家银行帐号
都没遇过
这种问题
也太巧合了
而且我也是今年才有金额比较大的出入金加密货币
就是这个帐号
如何解释
一切都是电脑随机选的
※ 编辑: qw5526259 (36.224.217.187 台湾), 06/29/2021 11:37:33
9F：推 lrm549: 洗钱就直接警示锁了 06/29 11:35
10F：嘘 sunsand: 杞人忧天，我一个银行帐号也突然被要求补资料，连一笔交 06/29 11:58
11F：→ sunsand: 易虚拟货币都没有 06/29 11:58
12F：推 rdjs: 是真的被查了 06/29 12:07
13F：→ ta29: 反正你就是想听到别人说你被查了 快点把钱转到其他帐户 06/29 12:11
14F：推 SamuelLuo: 只有七、八家？ 06/29 12:18
15F：→ wayne5566580: 帐户金流本来就是KYC的一环 无需大惊小怪 06/29 12:25
16F：→ gekidou: 真的被查 就直接国税局公文 还跟你luv 06/29 12:25
17F：推 boogieman: 金额突然大了起来是有可能被查 刚好又看到你有资料没 06/29 12:34
18F：→ boogieman: 填完整就叫你补而已 补全你的风险评分就会降低 不补你 06/29 12:34
19F：→ boogieman: 就会一直在高风险名单里 06/29 12:34
20F：嘘 aq2272353712: 这个本来就是随机，无聊废文，一直问一直怀疑，你去 06/29 12:34
21F：→ aq2272353712: 看一下银行版好吗 06/29 12:34
22F：→ aq2272353712: 中信不补就不能用而已，没到那麽夸张，了不起被锁不 06/29 12:36
23F：→ aq2272353712: 能用，哪有什麽高风险，胡说八道 06/29 12:36
24F：推 boogieman: 楼上不懂反洗钱系统就闭嘴吧 银行导入反洗钱後每个帐 06/29 12:41
25F：→ boogieman: 号都有风险评分 这东西就跟联徵中心信用评分一样 你不 06/29 12:41
26F：→ boogieman: 知道的东西就不代表不存在 虚心学习好吗? 06/29 12:41
27F：嘘 aq2272353712: kyc就kyc风险在那边~有公告喔，胡说八道 06/29 12:45
28F：嘘 aq2272353712: 再说一个笑话，联徵根本上参考用好吗～可以用kyc跟 06/29 12:52
29F：→ aq2272353712: 联徵扯上关系~你还真会掰 06/29 12:52
30F：→ boogieman: KYC 又不等於 Anti Moeny Laundry 不懂就闭嘴吧 银行 06/29 13:02
31F：→ boogieman: 引进这些不是装好看的 是配合国际金融检查符合政府要 06/29 13:02
32F：→ boogieman: 求的 要你补资料只是KYC基本工而已 复杂点的就被系统 06/29 13:02
33F：→ boogieman: 捞出来後派案给洗钱防治科或法遵去查了 06/29 13:02
34F：→ boogieman: 你还想番什麽 继续没关系 06/29 13:02
谢谢
这样说明就懂了
35F：嘘 Delisaac: 还好这篇没人跳针是政府想抽税 XDD 06/29 13:18
※ 编辑: qw5526259 (36.224.217.187 台湾), 06/29/2021 13:22:35
36F：→ somanyee: 给就好了，该缴的缴，一般没什麽 06/29 13:38
37F：推 meowlike: KYC=认识你的客户，银行表示老客户需要关怀，看看是不 06/29 13:39
38F：→ meowlike: 是干到总经理了 06/29 13:39
39F：嘘 SamuelLuo: 某人是有什麽毛病，如果存款多到一定程度利息也要课税 06/29 14:49
40F：→ SamuelLuo: 这是已经众所周知的事情，所以我不会拿这来说事 06/29 14:49
41F：→ SamuelLuo: 真的是大开眼界，难道政府徵税我只能乖乖被干不能反抗? 06/29 14:50
42F：嘘 SamuelLuo: 你们是联合起来把我当猴子耍是不是？ 06/29 14:53
43F：嘘 SamuelLuo: 早早设定黑名单，我也不想看到你的文 06/29 15:00
44F：→ HIHINO: 应该就是你倒楣!不要想太多! 06/29 19:20
45F：嘘 jgj12321: 说个笑话 银行自己反洗钱 06/29 23:41
46F：推 newyorkoo: 汇X 表示:加密货币就是洗钱，敢跟老子抢生意 06/30 00:08
47F：推 ECZEMA: 不要怕啦！你是不是没被银行请过茶的小嫩嫩 :D 06/30 02:47
48F：→ ECZEMA: 升级到进银行就去VIP室找理专泡茶喝咖啡就熟了 06/30 03:13
49F：→ SamuelLuo: 爽用黑名单功能，看不到杂音真好 06/30 13:32
50F：嘘 deepdish: 好惹喇 03/10 14:42