作者subgn ( )
看板DigiCurrency
标题[闲聊] 机构投资人持有加密币要如何内控
时间Wed May 12 22:44:35 2021
如题，个人认为机构要投资加密货币最大问题不是价值认同问题，
而是以内控/防弊为主的技术细节
任何金融机构在交易传统金融商品，整个交易流程都有前中後台确认/交割
每个流程都有不同单位的各层主管层层把关(看部位大小)
每个同业之间也会事先照会授权交易人员
多数金融商品是集中保管商品，你不可能把券转到哪里去
除此以外，现金也是透过仅限金融机构参与的SWIFT来结算
简单来说任何一个职员要透过一己之力舞弊，
把大量资金、股票或债券转到自己口袋难度比天高
但是加密货币，是认密钥不认人，不管你当初交易时授权到多高的主管，把关多严密
最後持有该加密货币部位时，一定会透过密钥来持有，
这个密钥要如何保管，如何避免任何一个人接触到密钥是个难题，
因为任何人只要拿到密钥，就可以把加密货币转到自己帐户，不受控管，
因为所有节点只认密钥不认人。而且不像中央集保、资金清算系统只有在营业日运作，
加密货币一周七天，一天24小时都可交易，拿到密钥的人，可以假日潜逃到海外再
把加密货币转走。
除了内控风险以外，还有一个难点是会计签证/函证问题。
机构要对会计公司证明你有某一笔股票/债券，直接去查集保机构就好。
就算是不走中央清算的OTC衍生商品，找交易对手函证即可。
但要如何证明你有一笔加密货币呢? 你可以说某某钱包位址上的多少BTC是我持有的
但谁能证明你有密钥能动用这笔BTC呢？
所以综合这些技术上的细节，是我认为机构投资人难以投资加密货币的主要原因。
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