FinCEN以违反《银行保密法》，首开罚「比特币混币器开发者」6,000万美元 以打击金融犯罪着称的美国财政部金融犯罪防制署（Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN），周一首次以违反《银行保密法》针对比特币混币器服务开罚。 拉里・哈蒙（Larry Harmon）为比特币混币服务器 Helix 和 Coin Ninja 创办人，本周 一遭 FinCEN 以违反《银行保密法》重罚 6,000 万美元罚款。 FinCEN 在周一发布的新闻稿中表示： 哈蒙违反《银行保密法》（BSA）规定，其於 2014 – 2017 年经营的 Helix，以及 2017 – 2020 年经营的 Coin Ninja 皆属於未注册的货币服务业务。其中， Helix 处 理超过 120 万笔交易，包含价值超过 3.11 亿美元的比特币。 FinCEN 并接着指出，哈蒙打着「掩盖非法交易来源」的招牌，在暗网上协助毒品、诈欺 、等犯罪分子完成非法交易。据称，哈蒙所创立的混币器服务曾为 Abraxas、Agora、 Hansa、Hydra 和华尔街里头的暗网市场，洗了数千万美元的加密货币。 此外，FinCEN 也认为哈蒙除了有意透过 Helix 绕过《银行保密法》，先是未於高达 120 万笔交易中收集、验证客户资讯，而後还主动删除了仅剩少量的相关客户资讯。检 察官指控哈蒙有系统地蔑视洗钱防制法（AML）。 哈蒙律师目前尚未对此置评。 FinCEN 此次罚款主要依循其於 2019 年对加密货币混币器的规定，即加密货币混币器需 登记注册於 FinCEN ，同时「遵守反洗钱合规计画」。此规定意味混币商需纪录每笔交易 ，并有义务提交给执法机构。 美国司法部（DOJ）开先例 FinCEN 哈蒙的重罚，须先回溯今年 2 月美国司法部（DOJ）针对哈蒙的刑事诉讼。 美国司法部今年二月，以「洗钱共犯、无照运营金钱转移服务、无照金钱转移」等违法逮 补住在美国俄亥俄州（State of Ohio）的哈蒙。 当时美国国税局刑事调查局局长唐・福特（Don Fort）斩钉截铁地认为，哈蒙的目的就是 在暗网市场 AlphaBay 上帮助罪犯洗钱。据美国司法部表示，Helix 共协助 AlphaBay 用 户洗了约 354,468 BTC，当时价值约为 3 亿美元，若以目前比特币价格来看，总价值已 超过 36 亿美元。 值得注意的是，这是美国司法部首次将「比特币混币器」与「犯罪」挂上等号，而此举也 表示今後任何使用混币技术都将面临刑责风险。 哈蒙案例引起社群一片譁然，社群认为混币器宗旨是在「隐私服务」，执法单位不该忽略 这点，直接将之与洗钱视为一丘之貉。 动区今年 6 月也曾提到，美国人权基金会（HRF）成立比特币开发基金，首笔赞助即给了 研究混币技术的贝尔彻（Chris Belcher）。HRF 认为比特币可以成为人权斗士隔绝政府 经济制裁的强大武器。 https://tinyurl.com/yxwnvmsw 混币器被罚6000万美元 隐私专家怎麽看 --

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