作者spider0326 (依比压压)
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标题[新闻] 金管会要求便利商店落实「钱包实名制」
时间Sat Dec 15 19:09:37 2018
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新闻本文:
担心成为洗钱、诈骗管道,金管会要求便利商店买比特币要落实「钱包实名制」
超商购买虚拟货币,金管会准备要管了。
据《中央社》於12月13日报导,金管会主委顾立雄在13日出席立法院财政委员会,并在休
息时间表示,在未来,虚拟货币平台业者只要提供超商购买虚拟货币服务,都要向金管会
登记、提供资料;此外,也将针对平台业者的「虚拟货币钱包」进行实名制纳管。
业者与超商合作:未来需登记审核通过、钱包进行实名制
在钱包实名制上,目前两大业者「币托」、「Maicoin」的代收代购平台都是统一集中管
理用户钱包,用户只需输入帐号密码、无须私钥就可以进行买卖,在虚拟货币反洗钱方针
出炉後,顾立雄表示,行政院指派金管会成为主管机关以前,将要求银行确认业者的用户
钱包帐户「落实实名制」,即使用户在超商购买虚拟货币,这些交易也要计入实名制帐户
中,将其提供给开户银行做「实名制资料」审核。
但超商业者不需用查核购买者的身份。
在虚拟货币平台业者登记上,《反洗钱防制法》已经修法将虚拟货币纳入管制,不过目前
行政院尚未指派主管机关,顾立雄指出,一旦等到行政院指派金管会成为虚拟货币反洗钱
的主管机关,就会要求平台业者直接向金管会进行登记、查核,并且看需要主动对平台也
者进行「金融检查」。
怎麽会管超商购买虚拟货币?
源於10月初金管会发函给银行公会要求研拟「在超商以现金购买虚拟货币的限额。」作为
未来业者纳管的参考。
日前银行公会回覆金管会表示,金额上限应由银行与业者自行协调决定,此外,若透过超
商代收虚拟货币的交易款项,只要使用缴款单据、凭证或序号就可以购买,容易出现假身
份或人头户,现金流将会在超商产生「断点」,不利於洗钱防制,甚至可能成为诈骗管道
。
全家目前与业者的代收代购平台「币托(BitoEX)」合作,合作银行为玉山银行,目前争
取到10万元以下可以在全家进行现金购买虚拟货币,超过则不接受交易。而与莱尔富合作
的业者「Maicoin」则是暂时先暂停了这项服务,其合作银行为凯基银行。
在近日协调方向出炉後,超商购买虚拟货币的限额可能会出现调整。
评论:到底有谁洗钱会去便利商店...?
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1F:推 DarkerDuck: 用现金就是洗钱,央行就是洗钱工具的制造商 12/15 19:11
2F:推 remia81: 诈骗集团都会派车手领现金,建议每张钞票实名制 12/15 19:39
3F:推 ketao: 不是都已经作实名制了吗 金管会拼命发新闻是要? 12/15 20:22
4F:→ x000032001: 就是用各种规定增加法遵成本要整你啊 12/15 20:33
5F:推 seiya2000: 买点卡也应该要实名制,一堆买点卡洗钱的 12/15 21:53
6F:嘘 Rasin: 不EY 扰民一流 是说比特币也不稀罕罗 12/16 01:07
7F:→ Rasin: 3C产品也可以洗黄金 各大量贩怎不实名制 12/16 01:09
8F:→ trleee: 这篇文章主要是讲"钱包"实名 而非"帐号"实名 如果平台之前 12/16 09:19
9F:→ trleee: 是用户共用几个钱包了话就头痛了 12/16 09:19
10F:推 kugwa: 超商钱包实名有什麽好处吗 12/16 12:38
11F:→ kugwa: 买完全部转到私下开的钱包一样追不到不是ㄇ 12/16 12:38
12F:推 robinjfor: 请政府落实实体钱包不管真皮假皮也要实名登记 12/16 16:53
13F:→ EthereumPTT: 金融创新 12/16 17:45
14F:→ ketao: 很脱裤子放屁啊 明明就交易所已经管私钥帐号也有实名制了 12/16 19:30
15F:→ ketao: 正确地说是能用便利商店交易的那两家代买所 12/16 19:31