作者joug (好东西不签吗)
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标题[新闻] 金管会出手严管虚拟货币帐户 不配合就关
时间Mon Aug 6 16:44:48 2018
金管会出手严管虚拟货币帐户 不配合就关户
有鉴於虚拟货币盛行，同时为强化银行防制洗钱，金管会近期发函全体银行，要求对比特
币等虚拟货币交易采取五大措施，当客户不配合实名制就应关户拒绝交易。
金融监督管理委员会7月27日发函全体银行，要求银行针对虚拟货币相关帐户业务，须依
洗钱防制法规定办理，并采取五大措施，同时请银行公会研议相关细部做法，并於一个月
内回报金管会。
这五大措施分别为：一、是认识客户身份（KYC），银行需辨识客户为虚拟货币平台业者
或虚拟货币服务业者，即客户为虚拟货币交易所或虚拟货币代购者。
二是采实名制，即不管是虚拟货币平台业者或虚拟货币服务者，及其往来客户，银行都必
须做到KYC。
三是绑定银行同名存款帐户，即虚拟货币平台业者或虚拟货币服务者的客户买卖虚拟货币
时，须透过银行同名存款帐户，避免现金交易。
举例来说，某A透过甲虚拟货币平台买卖比特币等虚拟货币时，须透过A在银行的同名帐户
，不能使用他人的银行存款帐户进行交易，也不能使用现金。
四是可疑交易监控，银行须列高风险客户并列出监控态样，针对可疑交易等随时作监控，
一旦发现疑似洗钱，就必须依法申报。
五是对不配合者关闭帐户，虚拟货币平台业者或虚拟货币服务者的客户若不配合实名制作
业，银行应关闭帐户拒绝交易。
金管会表示，虚拟货币平台或服务者通常被银行视为「高风险客户」，国内仅两家银行在
做虚拟货币交易平台的收款行，其中一家银行因为无法掌握虚拟货币交易平台使用者的身
分，基於风险考量下，已在今年3月正式关闭该平台的交易帐户，只保留该公司的存款帐
户。至於另一家银行，除要求平台实名制外，连平台使用者也都需要在该银行开户，以利
银行做KYC。
金管会指出，发出通函透过银行纳管，除可强化防制洗钱外，银行有所遵循後，也有助更
多银行承作相关业务。
https://udn.com/news/story/7239/3292737
金管会 出手监管 炒币专家怎麽看
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1F：推 qxxrbull: 以後大家都用usdt交易 usdt成通用货币 08/06 16:51
2F：→ dennisxkimo: 这些MAX基本上都有吧 08/06 17:02
※ 编辑: joug (1.165.71.86), 08/06/2018 17:15:49
3F：推 EthereumPTT: 他们是不是想促进usdt 08/06 17:24
4F：→ EthereumPTT: 真棒还好usdt在以太上面了 手续费更便宜了 08/06 17:24
5F：推 DarkerDuck: 金融业的标准，零售业的课税，博弈业的管制 08/06 17:30
6F：推 for767: 想知道被关的是哪一家?? 08/06 17:31
7F：推 goldflower: 笑惹 还说要金融创新 08/06 17:39
8F：推 gtr22101361: 玉山银行 08/06 17:51
9F：→ gtr22101361: 另一间是凯基 08/06 17:52
10F：推 bluefancy: 我还是含泪OTC好了 08/06 18:00
11F：推 ilovevear: 台湾朝向金融创新 08/06 18:08
12F：推 allen139443: 台湾的处理方法的确是全球创新 08/06 18:10
13F：推 marunaru: 太好了 全台湾的交易所都不用玩了 08/06 18:24
14F：推 ketao: 台湾交易所掰 08/06 18:41
15F：推 goldflower: 反正能干钱才是最重要的 比如股期多重课税好棒棒 08/06 18:44
16F：推 justben: 比较好奇KYC要到几层 比方说客户的客户算吗 有规定金额吗 08/06 18:46
17F：推 ousapas: 就算是国外有法币出入金的交易所也都是要KYC阿 08/06 18:46
18F：→ ousapas: 好奇还有哪间支援法币的不用KYC 08/06 18:46
19F：→ ousapas: 基本上KYC=实名制 08/06 18:47
20F：推 now99: 交易所没联徵可以验证啊 08/06 18:47
21F：→ ousapas: Bitfinex KYC记得签了三份文件... 08/06 18:47
22F：推 goldflower: 主要是顾立雄自己说要将台湾做成创新基地 08/06 18:54
23F：推 DarkerDuck: KYC就国际金融业界标准啊 08/06 19:08
24F：→ DarkerDuck: 不然你藏到天涯海角，美帝都可以用洗钱的理由抄你 08/06 19:09
25F：→ DarkerDuck: 台湾奇怪的地方就是KYC和国际接轨，税制又不接轨了 08/06 19:09
26F：→ DarkerDuck: 大部分先进国家对於加密货币的税制都是用财产交易来看 08/06 19:10
27F：→ DarkerDuck: 而不是用商品的VAT每次交易都课税 08/06 19:10
28F：→ DarkerDuck: 牵涉到法币的交易所都会有KYC啦，不然找不到配合银行 08/06 19:14
29F：→ DarkerDuck: 有些交易所会用偷吃步，法币交易pair就会跳到OTC 08/06 19:15
30F：→ DarkerDuck: 这样就一样不用KYC，而且看起来都是同一个平台交易 08/06 19:16
31F：→ labiron: 大不了换找国外银行就好 08/06 19:53
32F：推 goldflower: VAT有没有赚都能课以政府角度应该比财产交易爽? 08/06 19:54
33F：推 Lun0103: SB 08/06 20:05
34F：→ mark81g: 本来就实名制啦!!金管会已知用火? 08/06 20:17
35F：推 qxxrbull: 真怀念以前的btc-e 不用什麽kyc 08/06 21:02
36F：→ JoyRex: 所以才会被抄家啊 08/06 21:26
37F：推 ilovevear: 台湾金融与国际接轨但是地位与国际脱轨 08/06 21:38
38F：推 ECZEMA: 也难怪一些技术知识高深的骇客或科学家 都觉得被法律绑住 08/07 05:31
39F：嘘 r83you: 银行KYC，国税局却以进出总金额课税 08/07 10:07
40F：→ xmonkx: btc-e 的後继者 wex.nz 也GG了 = = 08/07 11:17
41F：推 EthereumPTT: 金融创新 08/07 12:54
42F：→ jackshyu: 亚太缴税中心 08/07 13:07
43F：→ hashyang: 现在税是多少啊？ 08/07 13:24
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