※ 引述《shiann (隐...￾NN￾N꧿︠ )》之铭言： : 这样来说吧~~~ : 先比较行销和推销两者之间的差异~~~ : 行销卖的是观念~~~ 而不是商品~~~ : 商品往往都是观念认同之後的延伸~~~ : 推销则是直接的销售~~~ : 这之间的差异不难体会~~~ : 银行理专 寿险理专 工作范围与内容真的是大同小异~~~ : 银行卖保险(含寿险产险投资型保险)~~~ : 保险卖投资型商品(投资标的含股票.债券.基金等)~~~ : 泛衍生性金融商品~~~ 寿险业也已经逐渐可以销售~~~ : 未来再逐步开放信托及投信投顾业务~~~ : 在金控的发展下~~~ 未来发展可期~~~ : 业务工作首重业绩~~~ 而且是无上限的~~~ : 比起一般定性定量的工作内容~~~ : 多了几分风险~~~ 也多了几分收入~~~ : 当然要做这份工作~~~ : 要好好培养人脉与钱脉两脉交流~~~ : 研训院那几张证照~~~ 个人认为以後会变得泛滥~~~ : 甚至只是一种"资格"~~~ : 真的有心往财富管理及理财规划方面走的话~~~ : 建议您将下列几张证照列入参考~~~ : 一. CFA 财务特许分析师 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 补充一下这个,目前全台有这个的才几百人,主因是level 3超难考 ,英文题目又长又多,一题看完写完就打钟了...,而且回答是英文写 ,考卷是外国人改,写的让他觉得看不懂or前後不通or...一个X就没 分了....我们老师说真的难是难在英文还有实务工作经验(因为level 3都是考case),不过话说回来,就因为这麽难,才有考的价值,考上真的是 翻身,那一张纸可是比硕士学历强上好几百倍,毕竟那才是市场上公认 最具有权威代表性的证照,真正代表:你是高手! 一般来说,level 1是大学商科毕业生都没问题,如果你真的有用心准备的딊 话...level 2就比较像是研究所程度了,不过你如果本身实力充足的话 那就一次考过吧!(目前是1年考2次),但是要注意的是,重点还是在level 3 ,这也就是为何台湾这麽多人考,CFA的取得人数增加率还是那麽低的原因, 要考过level 3,才会有CFA证照,没考过,一切都是白搭 建议你要去考的话先去找个CFA帮你推荐,这样考试费用可以从600多美金 降到100多美金;另外它每一个level的保留期限是7年的样子(嗯...应该 ...是吧?),如果你成为CFA的话就可以加入他们的公会(会费1年好几万 美金),可以分享一堆最新的国际知名券商报告(如美林,高盛,JP Morgan.. ),可以享用的资源真的是会那你有一种....讲不好听...高人一等的感觉 ,so.....参考一下吧! : 二. CFP 理财规划顾问 : 三. IARFC 国际认证财务顾问师 : 至於详细内容~~~ 请自行查阅相关资料~~~ : 考试难度较高~~~ 须有长期抗战之心理准备~~~ : 一张金证照~~~ 抵过数张镀金证照~~~ : 当然~~~ : 实力才是在这大环境生存下去的必要条件~~~ : ※ 引述《chou218 (总有一天是我的)》之铭言： : : 我是财金系大三的学生 : : 请问一下 : : 就现在银行的理专跟保险的理专 : : 工作内容 : : 未来的发展 : : 竞争力的比较 : : 薪资的比较的差别在哪呢? : : 还有就银行的理财顾问来说未来5年内 : : 真的能依个人的需求做好全方位的理财规划 : : 而不是纯粹的贩卖商品吗? : : 若以後想朝这方面发展 : : 在学期间要怎麽充实自己呢? : : 我只有想到 : : 多看报纸杂志新闻 : : 还有把寿险.投资型.理财规划.信托的证照考到 : : 多认识朋友，参加社团 : : 若现在就直接到保险公司做理专好吗? : : 希望各位大大给点建议 : : 或有相关经验也能分享给小弟^^ : : 感谢 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc) ◆ From: 61.228.51.45