作者shiann (隐...NNN︠ )
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标题Re: 有关理财专员?????
时间Thu Nov 11 21:33:55 2004
这样来说吧~~~
先比较行销和推销两者之间的差异~~~
行销卖的是观念~~~ 而不是商品~~~
商品往往都是观念认同之後的延伸~~~
推销则是直接的销售~~~
这之间的差异不难体会~~~
银行理专 寿险理专 工作范围与内容真的是大同小异~~~
银行卖保险(含寿险产险投资型保险)~~~
保险卖投资型商品(投资标的含股票.债券.基金等)~~~
泛衍生性金融商品~~~ 寿险业也已经逐渐可以销售~~~
未来再逐步开放信托及投信投顾业务~~~
在金控的发展下~~~ 未来发展可期~~~
业务工作首重业绩~~~ 而且是无上限的~~~
比起一般定性定量的工作内容~~~
多了几分风险~~~ 也多了几分收入~~~
当然要做这份工作~~~
要好好培养人脉与钱脉两脉交流~~~
研训院那几张证照~~~ 个人认为以後会变得泛滥~~~
甚至只是一种"资格"~~~
真的有心往财富管理及理财规划方面走的话~~~
建议您将下列几张证照列入参考~~~
一. CFA 财务特许分析师
二. CFP 理财规划顾问
三. IARFC 国际认证财务顾问师
至於详细内容~~~ 请自行查阅相关资料~~~
考试难度较高~~~ 须有长期抗战之心理准备~~~
一张金证照~~~ 抵过数张镀金证照~~~
当然~~~
实力才是在这大环境生存下去的必要条件~~~
※ 引述《chou218 (总有一天是我的)》之铭言:
: 我是财金系大三的学生
: 请问一下
: 就现在银行的理专跟保险的理专
: 工作内容
: 未来的发展
: 竞争力的比较
: 薪资的比较的差别在哪呢?
: 还有就银行的理财顾问来说未来5年内
: 真的能依个人的需求做好全方位的理财规划
: 而不是纯粹的贩卖商品吗?
: 若以後想朝这方面发展
: 在学期间要怎麽充实自己呢?
: 我只有想到
: 多看报纸杂志新闻
: 还有把寿险.投资型.理财规划.信托的证照考到
: 多认识朋友,参加社团
: 若现在就直接到保险公司做理专好吗?
: 希望各位大大给点建议
: 或有相关经验也能分享给小弟^^
: 感谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 61.59.198.9
1F:推 chou218:多谢..CFP可能毕业後在准备..CFA不敢想^^" 219.80.214.130 11/11
2F:推 nashlu:考CFA作理财专员有点大材小用之感耶 218.172.135.231 11/12
3F:→ okhomerun:能考上CFA等级比理专高很多了喔 :) 163.14.8.15 11/12