Fire提倡的是能够存到退休生活费，就可以实现人生一定程度的自由 程度可以视每个人对於资产净值/花费的变动性取舍，有些人可以4%提领，有些人是保守的3% 而罐头保单提倡的是，不要在人生早年投入大量的保费而造成资产滚动之下的拖累 以购买一年期保险来把省下来的资产放进长期投资的市场，老了可以风险自留，用自己的资产来保障老了可能产生的医疗费用 这两个方式都蛮认同的！ 不过，我的疑问是：同时采用Fire退休+罐头保单，对於退休目标金额到底要怎麽考虑？ 假设我估计退休年花费50万，在4%法则下，存到1250万就达到目标了 但假设老到一定的年纪要请帮佣照护，一个月多3万，退休年花费上升到88万，等於要存到2200万(接近原目标的两倍) 才能退休 更不用说老了有可能有其他的潜在疾病，想请问目前使用罐头保单的各位 在後续想要fire退休的话，风险自留这部分的评估是否有甚麽适合的量化方式？感谢！ ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-S9110. --

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