作者tnlee (waiting)
看板CFP
标题[请益] 29岁男,理财规划请益
时间Sat Feb 12 12:33:30 2022
年龄:29岁
职业:教职
年收入80万元,约可存下40万元左右。
目前投资分布很散,而且开始对基金的高内扣有所排斥
想要稍微调整为以ETF为主力,并集中在某些标的方便管理
台币活存:台币20万
台银黄金存摺:台币21万
各种境外基金:台币30万
好享退基金专案:台币17万
美金储蓄险:约台币40万
美金活存:约台币40万
投资的目的以存退休金与持续累积资产为主
成家买房预计是6年後(配合进修的时程)
也刚好是储蓄险解约开始不吃本金的那一年
目前的规划:
(A)
每月持续定期定额好享退基金专案
每年累积的存款一次性的投入VWRA
(B)
终结所有基金投资,全部投入VWRA
每月定期定额0050
每年累积的存款一次性的投入VWRA
(C)
目前的投资不做处理或再投入(目前皆为正报酬)
从此刻起每月定期定额0050
每年累积的存款一次性的投入VWRA
不知道版上的各位前辈,这样的规划与打算是否合理?
另外是否有任何建议可以提供不同的想法呢?
谢谢。
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上联:人生七十古来稀
下联:PV=nRT
横批:干!好难算!
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1F:推 btootn1: 支持B 全转VWRA+006208更好管理 02/12 13:14
2F:推 mackdaddy: B,好享退的绩效让人好想死 02/12 14:26
3F:推 ErnestKou: 好享退基本上还不如AOA 02/12 20:02
4F:→ ErnestKou: 选B,然後0050换成006208 02/12 20:03
5F:→ ErnestKou: 然後活储放1%的高利活储数位帐户 02/12 20:04
6F:推 tony82501: 好想退的内控费用很低吧 不好吗 02/13 01:46
7F:推 missmay: 好享退还行啦~积极的那几档报酬都还不错,而且也低内扣 02/14 15:52