作者tooth9 (牙仙)
看板CFP
标题[请益] 损益除以资产=？
时间Sat Jul 10 13:41:58 2021
各位好，我每过一段时间就会记录一下自己的资产，以记录成长状况跟比例的变化
不过为了记帐方便，我记录的就只有各期的各项资产金额，以及各项资产损益
资产的类别大概是台股ETF、美股ETF、美债ETF、个股、现金这样划分
请问这样的数字可以算出什麽东西？我是说百分率的东西
比方说：
1. 上期资产/本期资产=？
2. 上期损益/本期损益=？
3. 本期损益/本期资产=？
4. 本期损益/资产-本期损益=？
上面这些算式能算出什麽东西吗？
或是有没有利用我这些纪录的更好用的算式跟比率？
本来想算投资报酬率，但是因为是持续性定期定额投入，券商软体又会自动用除息扣掉成
本，所以比较难算投入成本。所以想说有没有简单一点的算式，可以有直观一点数字供我
参考跟进行财务规划
数学不大好请各位赐教，感恩
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 59.115.226.230 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1625895721.A.CD5.html
1F：推 lrm549: 除非你是有完整策略的投资 否则234的算法意义不大 07/10 13:50
2F：→ lrm549: 我反而会建议 先设定目标 然後看总体完成率 和各项资产 07/10 13:51
3F：→ lrm549: 落後 或差异 近一步就是要剃除还是加码 07/10 13:52
4F：→ lrm549: 投入成本只要调纯投入金额就好了 其他的资本利得并入收益 07/10 13:53
其实一方面也是希望可以看到自己的资产增加比率跟投资复利的呈现，增加长期投资信心
5F：推 buji: 若你期初投入100, 中间净流进流出20, 期末150, 那你的损益 07/10 14:55
6F：→ buji: 就是30, 但投报率精确一点就需用 XIRR计算。但你不用管除息 07/10 14:56
7F：→ buji: 再投入，只需算期末资产多少即可 07/10 14:57
8F：→ buji: 但若你还有负债，就可再算 ROA与ROE。但我只看ROA与E的变化 07/10 14:59
我的纪录好像满难算期初期末？因为实际状况资金会一直流动，还是我可以用上期跟本期
的方式处理？
9F：推 buji: 你的标的又不复杂，怎会不能算? 07/10 15:34
10F：→ buji: 券商都会有帐号的证券净值 07/10 15:35
11F：→ buji: 上期期末就是本期期初 07/10 15:36
损益我直接就有用券商记录下来了，是说要如何用％呈现我的投资效率的变化这样
12F：推 youngice: 我是直接用总资产的变化来看损益 07/10 16:58
13F：推 youngice: 因为投资计画应该包含全部，直接看总额就好了，除非你 07/10 17:00
14F：→ youngice: 对自己的投资计画有疑虑？ 07/10 17:00
是没有啦，但是想区分一下那些是我投资所得跟我投资的增长，也算一种乐趣
※ 编辑: tooth9 (59.115.226.230 台湾), 07/10/2021 19:41:48
15F：→ buji: 用Excel 的 XIRR 函数，搭配进出资金，就能算出年化报酬率 07/10 21:08
16F：推 klmer19104: 报酬率而已 07/11 22:10