作者buji ()
看板CFP
标题[请益] 有人愿意分享如何用试算表管理资产吗?
时间Mon Jun 14 12:09:36 2021
当投资金额不多，投资标的少时，这个不是问题。但随着投资标的增多，类型也逐渐分散，这就逐渐变成有点麻烦的事。
我提的不是怎麽决定投资策略，或标的选择。纯粹是如何以表格掌握既有资产(投资标的),投资组合。了解自己的资产如何配置，各类资产由不同角度观察的比重，还有投报率的现状。
忘记在哪里看到有高人分享过股票的管理。非常精确，不但能知道股票特定期间的投报率，还能算出个别股票投资的投报率。非常佩服！
但是我们持有的标的，往往是跨类型的。比方说你可能有股票、定存、保险、基金、外汇、黄金等等不一而足。
有可能想了解不同类型资产，或是不同标的的损益状况与投报率。然後还想知道不同风险等级，不同持有期间，不同币别，不同市场等地配置或投报状况。
可能想对不同类资产设定配置不同角度的目标比例(如各区域股票比重，各币别资产比重等)，并观看实际投资比重。也可能想监控单一标的的配置比重(譬如不超过一成之类的)
也可能想定期了解自己的资产净值成长状况等等。
外币资产净值该采用哪个汇率(当前汇率，购入时汇率，平均汇率)，也都可以折磨人。
我自己处理起来，觉得投入不少时间精力。管理成本着实不低，而且难免有错误。
不知是否有高人愿意分享＂轻松有效＂管理资产的经验？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 203.79.178.214 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1623643778.A.228.html
1F：推 Mercuryptt: excel就很好用了 06/14 13:14
2F：→ buji: 我是用 Excel 06/14 13:56
3F：推 cooji74115: excel+1 06/14 15:44
4F：推 thomasxp: google sheet 06/14 16:32
5F：推 lichuw: google sheet内建函数直接抓汇率/股价 其他项目自己key， 06/14 16:54
6F：→ lichuw: 只需购入/卖出当下记录，其余每月底更新一次 10分钟就能搞 06/14 16:54
7F：→ lichuw: 定 06/14 16:54
我标的股票只占一部分，其他很多都不是用函数能直接抓的。
但应该不是用哪种试算表的问题。但也许可试试。何况除了股价也还有股数，配股或配息自动购股的也能自动抓取吗？
我的试算表至少有十个页签以上，有大有小。维护起来挺辛苦的，每次都要半小时以上。
问题应该是在需要管理多少资产现状与投报率相关资讯。
※ 编辑: buji (203.79.178.214 台湾), 06/14/2021 17:12:59
8F：推 lrm549: 我是觉得 除非时间很多 不然不需要细致到每一块钱都看 06/14 17:42
9F：→ lrm549: 分成几个大项 薪资 投资(下辖 股票 期货 房地产等等) 06/14 17:43
10F：→ lrm549: 债务 等等 只要模糊的准确就可以了 意思是最少钱不要差到 06/14 17:44
11F：→ lrm549: 几万或十几万 每次结算保持误差在几千块 认列杂支就解决了 06/14 17:46
12F：→ lrm549: 所以大概一页到两页的页签就解决了 当然你可能还有规划 06/14 17:47
13F：→ lrm549: 这样大概是三页左右 维护时间 一个月一两小差不多 06/14 17:47
15F：→ selenahu: 98399 06/14 18:19
17F：→ selenahu: 柴鼠的满月记帐表不错，简单明了，我自己自制类似的线 06/14 18:21
18F：→ selenahu: 上表单恩，一个月记一次 06/14 18:21
19F：→ buji: 谢谢分享，但我并没在记支出帐 06/14 20:29
20F：→ buji: 我只有针对投资与借贷进行管理。从资产负债表开始 06/14 20:31
21F：→ buji: 我真正在意的是总资产(净值)是否成长，各类 06/14 20:32
22F：→ buji: 资产的期间表现是否正常。 个别标的的盈亏， 06/14 20:33
23F：→ buji: 是用来算出前述数字。 但我很注重各区隔资产 06/14 20:34
24F：→ buji: 的比重/平衡/安全性。 不冒险追求获利极大化 06/14 20:35
27F：→ warfjragon: 表1是细项想知道就查有资讯的地方，一年至少一次 06/14 20:53
28F：→ warfjragon: 表2是每年会记录一次，观察自己资产成长 06/14 20:54
29F：→ warfjragon: 不求精确，只求大概，设立下一年资产比例 06/14 20:55
30F：→ warfjragon: 这一大概1小时 06/14 20:58
31F：→ buji: 请问如果你不同时间买台塑五次，是记1行还是5行? 06/14 21:08
32F：推 warfjragon: 一行啊，现在平均成本多少之类的，就券商显示的资料 06/14 21:22
33F：→ warfjragon: 。其他细部资料有需要再去券商捞就好，不过我还没做 06/14 21:22
34F：→ warfjragon: 过就是了 06/14 21:22
36F：→ warfjragon: 图片下方那个是标的转换纪录，不太重要 06/14 21:33
37F：→ buji: 可能我每月更新一次，所以量较多。且我每笔登录 06/14 22:00
38F：→ buji: 但明细登录更频繁，每周一次，否则量太多 06/14 22:02
39F：→ buji: 但我每月皆能掌握资产负债变化，各类资产盈亏 06/14 22:05
40F：→ buji: 方便管理资产组合 06/14 22:08
41F：→ warfjragon: 这就是取舍而已，舍弃对我来说不重要的，换取时间和 06/14 22:16
42F：→ warfjragon: 心情 06/14 22:16
43F：→ warfjragon: 突然想到可以找人写程式自动化抓资料，搞不好可以加 06/14 22:22
44F：→ warfjragon: 速 06/14 22:22
49F：→ buji: 产生这些图主要是便於观看，还是得先有数据 06/14 22:49
50F：→ buji: 我的投报率并不高，资产增长加主要来自储蓄 06/14 22:50
51F：→ buji: 如w大所言在於取舍。若只想知道每年净值并不难算 06/14 22:53
52F：推 xu3wu0fu6: Excel 06/14 23:20
53F：推 jkliop: google sheet 06/16 17:38