先引述开版申请 --------------------- 申请新板 英文名称: CFP 中文名称: 理财规划顾问 看板类别: 理财 板主名单: SmallPeter 申请原因: 2003年底正式引进台湾的CFP认证制度引起社会广泛的讨论，商业周 刊、管理杂志、数位周刊、工商时报、经济日报等媒体亦大幅报导?，但是CFP所代表的内 \ 涵到底是什麽？对於台湾社会又会有怎麽的影 响？未来其发展趋势如何？一切都似乎充满问号，因此希望能够发 起CFP(理财规划顾问)的讨论园地，让大家能有进一步交流的空间。 连署结束时间: (1117550647)Tue May 31 22:44:07 2005 ------------------------- 其实最一开始好像是让大家了解什麽是CFP ，或是如何考取CFP 後来逐渐变成理财规划版 讨论的范围开始变多 CFP 的课程如下 科目一： 基础理财规划 科目二： 风险管理与保险规划 科目三： 员工福利与退休金规划 科目四： 投资规划 科目五： 租税与财产移转规划 科目六： 全方位理财规划 投资只占了理财规划的1/6 项目 理财规划讨论的范围很广 而版主认为的"理财规划"主要在投资工具的讨论 相对理财规划版来说非常狭隘 此外投资在其他版也都有讨论 包括stock, option, Insurance, home-sale, ForeignEX, DigiCurrency...... 我个人偏好这个版的讨论主要是理财观念 或是解决理财的问题胜过投资工具方面的讨论 投资工具的讨论也可以 只是不应该在版规上只列出这些理财议题的项目 我觉得可以讨论的分类如下 理财规划 任何理财问题: 还款计画、房贷、资金移转... 理财目标的规划 ex: 存钱买房、退休规划、闲置资金规划 租税规划 ex: 节税、海外节税 保险 当初分类方式就是纯保险才能在保险版 储蓄险或是任何假冒保险，实际是投资的东东就被保险版踢出来 变成CFP接收，我觉得这样分法很不错 动产 (如汽车、钻石、甚至是婚宴预算) 如何贷款、预算讨论可以 讨论及建议汽车厂牌不行(去车板) 股票、期货、加密货币、房屋、外汇等等投资工具 我觉得都可以讨论 但是会想来CFP版讨论吗? 大部分都已经在专版讨论，回覆的人也比较多 目前没有专版只剩下债券、CFD、贷款讨论、公司开业、新兴投资工具等 ------ 总之 这个版是比较小众的板 讨论自由，文章数也不会多到哪里去 版主做出改变 我是乐观其成 ※ 引述《femlro (蓦然回首已在灯火阑珊处)》之铭言： : 最近股票板飞哥事件 : 引发我到Money板去号召一些人过来CFP发标的文 : 讨论的过程 : 我发现很多人对CFP有很大的误解 : 理财本来就不可能只局限在单一种类 : 没有时间买进个股研究个股做指数是一种选择 : 但做指数也不代表只能买ETF : 指数有期货甚至选择权 : 还有权证 : 这些都是理财商品 : 你懂得理财商品越多 : 就越能做出很多组合与适合自己的方法 : 比如在早期我也靠期货与选择权适当放大杠杆 : 因为只有一两百万 : 你只有靠期货与选择权市场去放大 : 因为台指不会像是个股那麽容易被操控 : 他的杠杆也不用像个股融资带利息 : 而且很早就是逐笔交易了 : 所以什麽新闻什麽标的什麽资产 : 甚至到这几年爆红的比特币与乙太币都是能讨论的 : 再到海外投资CFD等等 : 所谓资产规划本来就可以涉及到细节 : 就像保单 : 一样是南山 : 不同的人适合不同的主附约 : 也很多可以讨论 : 但能进行这麽多深度讨论的人少 : 才是最无聊的 : 而且很多人研究了很多选择到了 : 他自己适合的方法就会觉得别人的方法很烂 : 适合你的不代表适合别人 : 就像索罗斯的投资绩效胜过巴菲特 : 但他却不搞价值投资但名气却远输巴菲特 : 因为他捐了太多钱给开放社会基金会 : 而且又无意搞太多行销活动 : 印象中也不需要开什麽股东大会 : 这与美国的公司性质有关 : 冷门的东西不代表就有毒 : 重点是你能不能至少看懂他的风险与机会 : 投资领域的东西实在太多了 : 甚至到什麽加盟店 : 二手房东 : 隔套套房与如何跟银行取得更好的贷款条件 : 这些都是理财 : 还有像是信用卡板那样 : 或者税板在讨论怎样节税与不同地方的税率和国税局有不同认定 : 真的都很有趣 : 结果我常常看到什麽一个板应该怎样怎样 : 非常狭隘的认定 : 是非常可惜的 : 当你觉得你只能怎样怎样的时候 : 已经对自己画地自限了 : 不论是否会成功 : 都应该保持好奇心多理性讨论与吸收别人的经验 : 理解别人为什麽这样想? : 如果他愿意回答他的思考过程 : 那更是珍贵 : 如果不愿意回答 : 也从一些线索可以猜测 : 赚钱本身就是一个大游戏 : 多方尝试与控制风险才是这个游戏的基本功 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 211.21.30.85 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1617941973.A.4AA.html