作者williaaam (17)
看板CFP
标题Re: [请益] 如何挑选财富管理/私人银行
时间Mon Dec 9 15:05:46 2019
我本身在家族办公室的财务管家,担任助理的工作,
我们公司的顾问在这个行业有二十多年的经验。
你所提到的私人银行,有很多间可以做选择,
一般而言,私人银行的起跳标准是100万美金,
然而,以目前国际间比较大型的私人银行,
如瑞士银行(UBS)它的要求是500万美金(非台湾瑞银)、
新加坡银行它的门槛是300万美金(未来将提高到500万),
另外包含欧洲区以及美洲区等众多私人银行可以做选择,
坦白说以5000万台币的部位来说,在私人银行算是基本门槛,
但是你提到想要稳健成长的目标,应该是有可能实现的,
这也是为什麽私人银行又称富人银行,否则也不会这麽多高端人士
,包括政治人物,会是私人银行的客户。
※ 引述《lphone7 (没错!!我就是爱疯妻)》之铭言:
: 家里长辈最近准备退休
: 在找中长期适合懒人的规划配置
: 目前我所知的部位 五千左右大多分散在
: 不同银行买国外公司债 基金
: 保险少部分 股票少部分
: 想建议他们把资金交给高门槛的私人银行
: 去做资产配置
: 目标应该还是会放在 保值 稳定配息
: 但目前还没接触过相关机构
: 想问有没有高手知道怎麽评估挑选比较好
: 可以在开户前 请他们做个简单的配置规划吗
: 比较偏好找外商 瑞银或星展、花旗
: 但也只是很片面的感觉外商好
: 还是其实不需要有外商迷思
: 再请板上高手指教 谢谢
: -----
: Sent from JPTT on my iPhone
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.43.137.211 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1575875148.A.CED.html
1F:推 INGNI: 五千万随便买个标的物就花完了,真的不要浪费时间去找私人 12/10 13:38
2F:→ INGNI: 银行啦,如果有个几亿或是想买的标的都被买光了再去找银行 12/10 13:38
3F:→ INGNI: 才有那个价值 12/10 13:38
4F:推 Riofunky: 私人银行给的是尊荣感 如果说报酬真的没有想像的好 01/14 00:03
5F:→ Riofunky: 我的客户放500万镁 年化才1.48%左右 就赎回做其他规画了 01/14 00:03