作者mmddd (麦麦麦当当)
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标题Re: [请益] 继承了一笔资金 关於理财规划
时间Wed Jun 12 14:32:06 2019
简单回一下原po
其实很多银行都有类似的财富管理，
或者是存放、往来的金额到一定额度，
就会有专属的理财专员，当然也可以询问相关的理财规划跟投资建议。
我自己也是没时间分神去考虑投资，之前就一直是找理专，
一年或半年（正常是一年，市场有大波动，
像去年底就有额外再约时间一次）
做一次整体资产配置跟投资标的的调整。
另外单就财富管理来说，除了这些之外，
也要考量这个财富管理计画有没有一些额外的权益或服务，
例如手续费减免啦银行业务的优惠之类的。
我之前是在别间银行，但那时候也不算是财富管理的计画，
就是放到一定的资产，接到银行电话就说他们有配一个理财专员给我，
有时间可以来聊聊blabla。
上个月才转到星展的丰盛理财，一方面是我国外本来就有办星展的帐户，
他们家的丰盛理财有国外提款免手续费，外汇也有减分，所以才换到这边
你可以先研究一下，
你可以先打去或找时间去一趟星展分行（丰盛理财的分行在信义区），
先看能不能找他们理财专员聊一聊吧，
看符不符合你的需求，给的建议怎麽样。
这个丰盛理财帐户也可以直接线上申办，很快就完成开户，
也不用特别找时间跑分行，而且晚上下班线上申请也可以，
不受限银行的营业时间，要线上申办也是一个方法。
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1F：→ sagarain: 我的理专跟我建议澳币跟英国公司债 06/12 16:11
2F：→ sagarain: 有兴趣的可以查一下走势 她是去年建议的 06/12 16:11
3F：嘘 INGNI: 才250万是要规划什麽啦，连丢定存都不用拆单的 06/12 17:22
4F：推 makio: 借文问个笨问题，理专平均投报很高吗？我一直想不通为什麽 06/14 01:05
5F：→ makio: 要让理专规划。 06/14 01:05
6F：嘘 zithromax: 理专是要让大户买那些国外债券 结构商品 250万的还是 06/15 10:11
7F：→ zithromax: 去玩沙吧 那些债券商品是求稳定报酬 06/15 10:12
8F：推 GTX960: 感谢分享，长知识 之前有办他们数位星禧帐户，这个不知道 06/17 17:31
9F：→ GTX960: 可不可以也加办 来问看看 06/17 17:32
10F：推 jimyit: 找理专有时候听他讲 也不一定是把钱给他规划 请他建议资 06/17 18:52
11F：→ jimyit: 产配置 标的可以自己选啊 不冲突 06/17 18:52
12F：推 gmmrr18: 星展的丰盛理财优惠页面帮补 06/17 22:31